Banka BelVEB
Aktuální verze stránky ještě nebyla zkontrolována zkušenými přispěvateli a může se výrazně lišit od
verze recenzované 27. května 2018; kontroly vyžadují
23 úprav .
Bank BelVEB (Belvnesheconombank), ( bělorusky: Belzneshekanambank ) je páteřní bankou Běloruska , čtvrtou z hlediska velikosti základního kapitálu [5] (4 222 miliard rublů k 01.10.2018) mezi bankami v zemi. Zaujímá vedoucí postavení v oblasti mezinárodního zúčtování, devizových transakcí a obsluhy zahraniční ekonomické činnosti státu a klientů.
Od začátku roku 2018 síť teritoriálních divizí banky sestávala ze 17 poboček, z toho 5 v krajských městech, 3 poboček v Minsku , 9 poboček ve velkých městech Běloruska , jakož i 15 středisek pro vypořádání hotovosti, 21 maloobchodních obchodů centra, 12 směnáren . [6]
Banka má dceřiné společnosti: USP Belvneshstrakh, KSO Vnesheconomstroy LLC, CJSC Sivelga. [6]
Podíl státní korporace "Banka pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti (Vnesheconombank)" (Moskva) na základním kapitálu Bank BelVEB je 97,52 %. [6]
V souladu s hlavními oblastmi činnosti se Belvnesheconombank po celou dobu svého působení aktivně podílí na obsluze exportně-importních transakcí a financování zahraničního obchodu. To potvrzuje dostupnost úvěrových linek od bank v Německu, Rakousku, Itálii, České republice a dalších zemích, otevřených pro financování zakázek na dodávky zboží a služeb nezbytných pro realizaci investičních projektů v Běloruské republice. Banka je zúčtovacím centrem pro většinu běloruských bank pro vypořádání v cizí měně a hlavním operátorem pro banky v zemích SNS a Pobaltí pro vypořádání v běloruských rublech.
Historie
1991
Rozhodnutím vlády Běloruské republiky byla založena Akciová obchodní banka pro zahraniční ekonomickou činnost Běloruské republiky (od 2. listopadu 1999, OJSC Belvnesheconombank). Zakladateli banky byli: vláda Běloruské republiky, Vnesheconombank (Moskva), severoevropská finanční společnost Eurofinance (Moskva), Komerční banka pro severní Evropu Eurobank (Paříž), stejně jako jeden z největších běloruských podniků - CJSC Atlant (Minsk) . Byl otevřen
první korespondenční účet typu „ nostro “.
1992
- Zahájení vydávání obchodních šeků zákazníkům, provádění operací pro vydávání záruk pro zajištění exportně-importních operací;
- Vybavena prodejní místností a připojena k systému REUTERS 2000.
Bylo zahájeno vytváření finanční skupiny banky - byla vytvořena první dceřiná společnost - CJSC "Belinterfinance".
1993
- Banka je napojena na systém SWIFT ;
- Na základě Belvnesheconombank bylo vytvořeno vypořádací centrum na základě výsledků obchodování s měnami na Mezibankovní směnárně.
- Začala fungovat první pobočka, Gomelská regionální banka;
- Byla otevřena Brestská regionální banka a pobočka v Mozyru .
1994
V období 1994-1995 byla banka přijata do asociací Europay International , MasterCard International a Visa International ve statutu hlavního člena;
- Byl zaveden systém firemní elektronické pošty banky;
- Ve statutu hlavního člena je banka přijata do asociací Europay International a MasterCard International;
- Byly založeny dceřiné společnosti: CJSC Belvneshstrakh (od roku 2001 USP Belvneshstrakh) a CJSC Intersectoral Institute for Independent Expertise of Investment Projects;
- Začala rozsáhlá expanze regionální sítě – bylo otevřeno 11 poboček: regionální banky Grodno , Vitebsk a Mogilev , pobočky Baranoviči , Kobrin , Pinsk , Orsha , Svetlogorsk , Borisov , Molodechno a pobočka 1 Minsk.
1995
V roce 1995 byla banka oceněna zvláštní cenou Evropského centra pro výzkum trhu
- Byla testována nová forma arbitrážních operací pro banku - „Marginový účet“ a směnárenské transakce typu „swap“ ;
- Byl zaveden bankovní počítačový systém Equation/3;
- Banka je přijata do mezinárodní asociace Visa ve statutu hlavního člena;
- Bance byla udělena cena „ Birminghamská pochodeň “ od Mezinárodní akademie obchodních a administrativních lídrů a Institutu pro mezinárodní finanční a ekonomické partnerství ;
- Bance byla udělena zvláštní cena Evropského centra pro výzkum trhu „Za mimořádné úspěchy banky v řízení, zlepšování kvality služeb a technické modernizaci, obchodní organizaci a vysokou prestiž na evropském trhu“;
- Bylo otevřeno první zahraniční zastoupení banky - Zastoupení v Polské republice ( Varšava ) ;
- JSCB Amkodorbank byla sloučena s Belvnesheconombank;
- Za účasti kapitálu banky a dceřiné společnosti byla vytvořena realitní společnost CJSC Interecon-N;
- Začala fungovat Minská oddělení 2, 3, 4, oddělení Rechitsa , Volkovysk , Lida , Bobruisk .
1996
V roce 1996 se uskutečnilo oficiální představení prvního bankomatu v Bělorusku .
- Členství v sekci měnového trhu Moskevské mezibankovní směnárny ;
- Spolu s RS/2 International banka nainstalovala a certifikovala software BankWorks II v mezinárodních platebních systémech;
- Oficiální představení prvního bankomatu v Bělorusku.
- Bance byla udělena zvláštní cena Evropského centra pro výzkum trhu „Za dosažení obchodního úspěchu na evropském trhu v roce 1996“;
- V Moskvě bylo otevřeno zastoupení banky;
- Začala fungovat minská pobočka 5 a pobočka v Novopolotsku .
Klientům začalo sloužit Centrum bankovních služeb 1 a Centrum bankovních služeb „Kolyadichi“ v Minsku.
1997
- Začaly práce na implementaci okamžitých převodů peněz prostřednictvím systému Western Union;
- Na základě dohody mezi Radou ministrů , Národní bankou a Belvnesheconombank vykonává banka funkce exportní banky a zavádí opatření ke stimulaci exportu;
- Byla otevřena úvěrová linka španělské banky „Sabadell“ v celkové výši 25 milionů amerických dolarů na krátkodobé půjčky na dodávky španělského zboží a služeb do Běloruské republiky.
- Banka získala zvláštní ocenění od Izraelského institutu pro výzkum veřejného mínění v oblasti mezinárodní obchodní spolupráce;
- Banka byla uznána Ministerstvem podnikání a investic jako nejlepší banka roku v zemi a předseda představenstva G. A. Egorov byl vyhlášen nejlepším bankéřem roku.
1998
- Hodnocení obdržená od mezinárodní ratingové agentury Thomson BankWatch: mezinárodní - "C", domácí - "IC-D", rating krátkodobých dluhových závazků v národní měně - "LC - 2";
- Podepsána: rámcová úvěrová smlouva s Českou exportní bankou na financování projektu modernizace a rekonstrukce BelAZ ve výši 101 mil. USD; individuální úvěrová smlouva s konsorciem německých bank AKA na financování dodávky sklízecích mlátiček do Běloruska ve výši 8,6 mil. DEM; úvěrové smlouvy s Bank of Austria (Vídeň) na financování projektů rekonstrukce 4. klinické nemocnice v Minsku a jednotky visbreakingu dehtu v ropné rafinérii Mozyr ve výši 114,75 milionu a 119 milionů rakouských šilinků;
V rámci úvěrové linky španělské banky "Sabadell" LLC "BST-LTD" poskytla půjčky v celkové výši 600 tisíc amerických dolarů;
1999
- Experti z ratingové agentury Thomson BankWatch uznali Belvnesheconombank za lídra na trhu factoringových služeb v Běloruské republice;
- Banka otevřela korespondenční účty v eurech.
Akciová komerční banka pro zahraniční ekonomickou činnost Běloruské republiky byla přejmenována na Otevřenou akciovou společnost Belvnesheconombank.
2000
- Banka začala nakupovat a prodávat vlastní směnky Národní banky Běloruské republiky denominované v amerických dolarech;
Byla přijata opatření k rozvoji informačního a výpočetního centra: byly modernizovány centrální počítače AS/400, zavedena nová verze softwarového produktu EQUATION, instalováno vysoce výkonné aktivní síťové vybavení a významně aktualizován vozový park osobních počítačů.
2001
- JSCB "Belkoopbank" byla sloučena s Belvnesheconombank;
- Začaly fungovat bankovní pobočky v Braslavi, Verchnedvinsku, Shklově, Glubokoe a pobočka Belcoop v Minsku;
- Získal licenci od Národní banky Běloruské republiky pro operace s drahými kovy a drahými kameny;
- V důsledku dalšího upsání akcií banky se autorizovaný kapitál zvýšil o 4 miliony dolarů.
2002
- V souladu s výnosem Rady ministrů Běloruské republiky je Belvnesheconombank oprávněna splácet úvěr z Kuvajtského fondu pro arabský hospodářský rozvoj, poskytnutý Běloruské republice ve výši 5,1 milionu kuvajtských dinárů (asi 16 milionů USD) na realizaci projektu rekonstrukce závodu na výrobu polyesterové textilní příze Výrobního sdružení RUE Svetlogorsk Khimvolokno “(Svetlogorsk);
- Byl uveden do provozu první POS-terminál standardu GSM v zemi;
- V rámci pilotního projektu byla zahájena emise kreditních karet Cirrus/Maestro v běloruských rublech;
- Byly založeny dceřiné společnosti banky Vneshstroyinvest a Vnesheconomstroy. Hlavní činností nově vzniklých společností je stavební a realitní provoz, fitness služby;
Držitelé karet Cirrus/Maestro a MasterCard, jakož i karet vydaných Belvnesheconombank a jejími zmocněnci bankami, mají možnost platit účty za energie prostřednictvím sítě bankomatů Belvnesheconombank.
2003
- Banka začala provádět operace nákupu a prodeje zlatých slitků;
- Za účelem optimalizace struktury pobočkové sítě došlo k uzavření poboček bank Braslav a Shklov;
- Na základě zúčtovacích a pokladních center, směnáren a směnáren bylo otevřeno 14 bankovních míst;
- Byl aktualizován software bankovních operací, byly vyvinuty a implementovány nové softwarové produkty;
- Bankomaty a informační kiosky pro zákazníky bank a držitele bankovních karet MasterCard začaly provádět platby za kabelovou televizi, internet a všechny mobilní operátory.
2004
- OJSC Belvnesheconombank je oprávněna obsluhovat úvěr od Bayerishe Hypound Vereinsbank AG ve výši 32 milionů EUR, který bude poskytnut na financování investičního projektu rozvoje OJSC Mogilevkhimvolokno;
- OAO Belvnesheconombank oznámila otevřený úpis akcií banky další emise, během níž se plánuje zvýšení základního kapitálu banky na 24,2 miliardy rublů;
- V systému banky se k 1. 10. 2004 oproti roku 2003 zvýšil počet bankomatů 1,3krát, platebních terminálů - 1,5krát, informačních kiosků - 3,7krát;
- K 1. říjnu 2004 se počet kreditních plastových karet banky v oběhu s účty v běloruských rublech zvýšil ve srovnání s rokem 2003 1,5krát a v cizí měně - 1,3krát;
- Bankomaty a informační kiosky banky začaly přijímat platby za služby RO Beltelecom;
- Byla implementována služba „Mobilní banka“, která umožňuje držitelům karet banky spravovat kartový účet a provádět různé druhy plateb.
2005
- 29. července 2005 začala Belvnesheconombank prodávat stříbrné a platinové slitky fyzickým a právnickým osobám. Banka nabízí k výkupu stříbro ve formě odměrných slitků 100 a 500 gramů ryzosti 999,9 a platiny ve formě odměrných slitků ryzosti 5 a 10 gramů.
- Dne 1. září 2005 vydalo Ministerstvo financí Běloruské republiky hlavní bance OJSC Belvnesheconombank licenci k přijímání výrobků z drahých kovů jako zástavy č. 02200/0056352 ze dne 23. června 2005. Licence se vztahuje na všechny typy úvěrů služby poskytované bankou.
2006
- Mezi Bankou pro zahraniční ekonomické věci SSSR (Vnesheconombank) (Moskva, Ruská federace), Národní bankou Běloruské republiky a OJSC Belvnesheconombank byla podepsána investiční dohoda o akvizici kontrolního podílu v Belvnesheconombank Vnesheconombank.
- Bylo zahájeno vydávání osobních mezinárodních kreditních karet Visa Electron, vydávaných k účtům pro evidenci úvěrového dluhu v běloruských rublech;
- Byl zaveden depozitní vklad „Universal“ v amerických dolarech, eurech, ruských a běloruských rublech, což celé bance umožnilo sjednotit podmínky depozitních smluv a úrokové sazby z vkladů.
- Banka začala poskytovat služby sepisování pojistných smluv a přijímání pojistného od fyzických osob na základě smluv o povinném pojištění občanské odpovědnosti pro majitele vozidel ve prospěch BRUIE Belgosstrakh a dále na základě dobrovolných pojistných smluv (5 druhů) ve prospěch USP Belvneshstrakh.
2007
- Byl přijat dekret prezidenta Běloruské republiky o prodeji akcií OAO Belvnesheconombank vlastněných Běloruskou republikou Vnesheconombank . V červnu 2007 se Vnesheconombank stala vlastníkem kontrolního podílu v OAO Belvnesheconombank.
- V dubnu 2007 byla podepsána úvěrová smlouva mezi OJSC Belvnesheconombank a syndikátem německých bank v čele s Drezdner Bank AG (Německo). Tato dohoda vytvořila základ pro získání finančních prostředků v rámci záruk vlády Běloruské republiky v celkové výši až 125 milionů eur prostřednictvím uzavření individuálních úvěrových smluv.
- Mezi Bankou státní korporace pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti (Vnesheconombank) (Moskva) a OAO Belvnesheconombank byla podepsána smlouva, Vnesheconombank v souladu s touto smlouvou poskytla Belvnesheconombank podřízený úvěr ve výši 30 mil. USD se splatností 6 let .
- Banka jako první v Bělorusku zavedla zákaznický servis na internetu s možností vlastního připojení v bankomatech a informačních kioscích (Internet Bank Service).
- Byly dokončeny místní předpisy a bylo zahájeno vydávání osobních bankovních plastových kreditních karet v amerických dolarech, byly zvýšeny limity úvěrových linek poskytovaných v běloruských rublech.
- Meziodvětvový institut pro nezávislou expertizu investičních projektů se transformoval na společnost energetických služeb SZAO Vneshenergoservis.
2008
- V důsledku pravidelné emise akcií zvýšila státní korporace „Banka pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti“ (Vnesheconombank) svůj podíl v autorizovaném fondu Belvnesheconombank na 97,24 %.
- V prosinci bylo podepsáno Memorandum o spolupráci mezi vládou Běloruské republiky a Státní korporací „Banka pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti“ (Vnesheconombank), které zajišťuje rozšíření bilaterální hospodářské spolupráce mezi Běloruskou republikou a Českou republikou. Ruská federace a zvýšení podílu ruského rublu v osadách v zahraničním obchodu jako strategický úkol.
- Pro realizaci řady investičních projektů a financování dodávek high-tech produktů vyrobených podniky Ruské federace do Běloruské republiky byly přilákány dlouhodobé zdroje a otevřeny úvěrové linky od Vnesheconombank v celkové výši 69,7 mil. USD ( v souladu s podmínkami investiční smlouvy uzavřené mezi Státní korporací „Banka pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti (Vnesheconombank), Národní banka Běloruské republiky a OAO Belvnesheconombank).
- Byly provedeny práce na zajištění přijímání plateb na splácení úvěrů vystavených bankou fyzickým osobám, pouze pokladní, bez účasti odpovědného exekutora. Tato služba je dostupná na všech pokladnách a směnárnách banky bez ohledu na umístění účtu pro evidenci úvěrového dluhu.
- Byla zavedena služba uzavírat jménem BRUSP "Belgosstrakh" smlouvy mezinárodního povinného pojištění občanskoprávní odpovědnosti majitelů vozidel "Zelená karta".
- Banka přidělila finanční prostředky státní instituci „Národní muzeum historie a kultury Běloruska“ na získání kulturní a historické hodnoty Běloruska — mapy Litevského velkovévodství v první polovině 17. století. Přenesení mapy do muzea vyvolalo velký ohlas veřejnosti - podle deníku Sovetskaja Bělorusko se stalo jednou z nejvýznamnějších kulturních událostí roku 2008 v zemi.
2010
- V září 2010 byl Pavel Kallaur jmenován předsedou představenstva OJSC Belvnesheconombank.
2011
- Belvnesheconombank dokončila optimalizaci organizační struktury své pobočkové sítě, v rámci které byly pobočky převedeny do jednotné bilance banky. V procesu transformace poboček byl realizován přechod z produktově orientovaného na klientský model obsluhy zákazníků, řada nabízených bankovních produktů byla standardizována především pro střední a malé firmy a fyzické osoby.
- Byly zavedeny tyto služby: kontokorentní úvěr; převody peněz prostřednictvím systému BLIZKO;
- Belvnesheconombank spustila call-centrum;
- Dozorčí rada JSC Belvnesheconombank schválila Strategii rozvoje banky na období 2011-2015. Hlavními směry strategie je budování klientsky orientovaného obchodního modelu, který umožňuje poskytovat vysoce kvalitní, zohledňující moderní bankovní technologie, zákaznický servis, modernizaci obchodních procesů, prioritní financování projektů zaměřených na prohlubování rusko-běloruských integračních vazeb, výrazné zlepšení vedoucích pozic v bankovním systému země s uvolněním v pěti největších bankách z hlediska objemových a kvalitativních ukazatelů aktivity, zvýšení její účasti na řešení ekonomických problémů Běloruské republiky.
- Minsk hostil mezinárodní konferenci dceřiných bank Vnesheconombank „Aktuální otázky obchodní, hospodářské a mezibankovní spolupráce mezi Běloruskem, Ruskem a Ukrajinou“. Konference se zúčastnili šéfové dceřiných bank ruské státní korporace „Banka pro rozvoj a zahraniční ekonomické záležitosti (Vnesheconombank)“ z Ruska, Ukrajiny a Běloruska. Konference se zúčastnili zástupci státních orgánů Běloruska, diplomatického sboru a více než 40 podniků základních odvětví hospodářství republiky, aktivně působících na trzích Ruska a Ukrajiny.
- Mogilevská regionální pobočka JSC Belvnesheconombank se stala laureátem soutěže „Lepshy Pradprymalnik 2010 of the Year Magilouskaya Oblast“ v nominaci „Nejlepší banka pro poskytování služeb podnikatelům“. Porota soutěže ocenila práci pracovníků pobočky banky v roce 2010 na zvýšení klientské základny na úkor malých podniků, výrazné zvýšení úvěrové podpory podnikům a malým podnikům.
- Pobočka OAO Belvnesheconombank v Borisově se stala laureátem soutěže „Lepshy Pradprymalnik 2010 of Minsk Region“ v nominaci „Nejlepší banka pro poskytování služeb podnikatelům“;
- Webové stránky OJSC Belvnesheconombank byly oceněny jako nejlepší v nominaci „Internetové stránky bankovních a úvěrových institucí“;
- OJSC Belvnesheconombank obdržela na ruském finančním trhu syndikovaný úvěr ve výši 3,5 miliardy ruských rublů. Organizátorem syndikovaného úvěru a zprostředkovatelskou bankou je OJSC AKB Svyaz-Bank, předními spoluorganizátory jsou CJSC GLOBEXBANK, OJSC VTB Bank.
- Belvnesheconombank získala Grand Prix festivalu běloruské reklamy a komunikace „ADNAK“ za projekt „Maneta ad Vitaўta“;
- V červenci 2011 začala Belvnesheconombank poskytovat úvěry zástupcům mikro, malých a středních podniků v rámci programu Evropské banky pro obnovu a rozvoj (EBRD);
- Během uzavřeného úpisu dalších akcií banky v červenci se autorizovaný fond zvýšil o 153,447 miliardy běloruských rublů, tedy více než 1,2krát.
2012
Na konci března 2012 OJSC Belvnesheconombank změnila svůj zkrácený název na OJSC Bank BelVEB během probíhajícího restylingu. Kromě zkráceného názvu banky došlo ke změně korporátních barev, modernizace loga a zavedení nových standardů pro úpravu bankovní dokumentace, reklamních a informačních materiálů a kanceláří bank. Prostřednictvím restylingu Banka BelVEB uvádí svou image do souladu s obsahem poslání a Strategií rozvoje banky pro roky 2011-2015.
Firemní barvy BelVEB Bank jsou modro-zelená a oranžovo-červená. [7]
2013
JSC „Bank BelVEB“ získala stříbrnou medaili v soutěži „Značka roku“ v nominaci „Úspěšný rebranding (restyling)“. [osm]
2014
- Luzgin Nikolaj Vladimirovič byl zvolen předsedou představenstva Bank BelVEB (bývalá Belvnesheconombank) [9] . Rozhodnutí [10] , zveřejněné 31. prosince, přijala v neděli dozorčí rada banky.
Ocenění
2015
- Vítěz v nominaci „Nejefektivnější banka“ na cenu „ Banka roku – 2015“ [11] ;
- Vítěz v nominaci "Nejdynamičtější banka" ceny " Banka roku - 2015" [11] .
2016
- třetí místo v nominaci "Nejlepší mezi velkými" ocenění "Banka roku - 2016" [12] ;
- třetí místo v nominaci "Volba vkladatelů - 2016" na cenu "Banka roku - 2016" [12] .
2017
- druhé místo v nominaci "Lender of the Year - 2017" ceny "Banka of the Year - 2017" [13] .
Poznámky
- ↑ VEB připravuje projekt vypořádání mezi Ukrajinou a Ruskou federací v národních měnách. . Získáno 29. listopadu 2010. Archivováno z originálu 26. května 2009. (neurčitý)
- ↑ https://www.nbrb.by/system/banks/list
- ↑ 1 2 3 https://www.belveb.by/upload/iblock/4ce/4ce108af20f282796d22346b05572da3.pdf
- ↑ https://www.belveb.by/upload/iblock/42e/42e399b88f9bab90718b3e9eafec88b3.pdf
- ↑ Rozvaha a výsledovka | Národní banka Běloruské republiky . www.nbrb.by Staženo 11. února 2019. Archivováno z originálu 1. února 2019. (neurčitý)
- ↑ 1 2 3 Zpráva o udržitelnosti Bank BelVEB za rok 2017 . Staženo 11. února 2019. Archivováno z originálu 12. února 2019. (neurčitý)
- ↑ OJSC Belvnesheconombank nahradila ... / 30. března - BelVEB Bank . www.bweb.by Datum přístupu: 16. září 2015. Archivováno z originálu 4. března 2016. (neurčitý)
- ↑ Banka BelVEB získala ocenění ... / 28. ledna - Banka BelVEB . www.bweb.by Datum přístupu: 16. září 2015. Archivováno z originálu 4. března 2016. (neurčitý)
- ↑ Informace o bankách a nebankovních finančních institucích působících na území Běloruské republiky, jejich pobočkách k 15.01.2016 . Datum přístupu: 15. ledna 2016. Archivováno z originálu 27. prosince 2015. (neurčitý)
- ↑ Předseda představenstva OJSC ... / 31. prosince - Bank BelVEB . www.bweb.by Datum přístupu: 16. září 2015. Archivováno z originálu 4. března 2016. (neurčitý)
- ↑ 1 2 Nejlepší banky a bankovní produkty roku 2015 byly vyhlášeny v Bělorusku . myfin.by. Získáno 12. června 2018. Archivováno z originálu 12. června 2018. (Ruština)
- ↑ 1 2 Nejlepší banky roku 2016 byly vyhlášeny v Bělorusku . myfin.by. Získáno 12. června 2018. Archivováno z originálu dne 7. června 2020. (Ruština)
- ↑ Intrika je odhalena: jsou jmenováni vítězové ceny „Banka roku 2017“ . myfin.by. Získáno 12. června 2018. Archivováno z originálu 12. června 2018. (Ruština)
Literatura
- Běloruská republika: Encyklopedie: V 6 svazcích / G. P. Pashkov ;. - Minsk: "Běloruská encyklopedie" pojmenovaná po Petru Brovkovi, 2006. - V. 2. - S. 243-244. — 912 s. - ISBN 978-985-11-0371-9 .
Odkazy
| Banky Běloruska |
|---|
| centrální banka |
|
|---|
| Provozní |
|
|---|
| ZAVŘENO |
|
|---|