Aféra Bernarda Madoffa je finanční podvod organizovaný Bernardem Madoffem , který zasáhl až 3 miliony lidí. Finanční ztráty činily asi 17,5 miliardy dolarů [1] . Považován za největší v historii. Před krachem Madoffova společnost fungovala více než 40 let [2] .
Firma Bernarda Madoffa zahájila činnost v roce 1960. Bernard Madoff měl velmi dobrou pověst: řídil investiční společnost Fairfield Sentry, se kterou spolupracovalo mnoho organizací a velkých firem [3] . Předpokládá se, že se podvodům začal věnovat v 70. letech, kdy začal investorům slibovat až 46 % ročně z hraní na akciovém trhu, ale ve skutečnosti staré klienty vyplácel prostředky, které pocházely od nových klientů [4 ] .
Madoff Investment Securities byl považován za jeden z nejspolehlivějších a nejziskovějších investičních fondů v USA : investorům přinášel trvale vysoké zisky – asi 12-13 procent ročně. Mnoho investorů bylo přesvědčeno, že Madoffova firma byla úspěšná díky svým zasvěceným informacím . Mezi jeho klienty byly četné hedgeové fondy , banky , charitativní organizace i soukromé osoby, většinou známé osobnosti [5] . Celkem v roce 2008 měla společnost Madoff Investment Securities k dispozici 17 miliard dolarů. Přílivu nových zákazníků nebránily obavy některých odborníků, kteří poukazovali na nulovou volatilitu Madoffovy firmy, ale audity Komise pro cenné papíry a auditorů neodhalily výrazná porušení v činnosti společnosti [6] . Firma byla považována za jednoho z předních tvůrců trhu na akciovém trhu.
Má se za to, že Madoffův podvod byl tak dlouho neodhalen, protože na konci každého čtvrtletí prodal téměř všechny své akcie v hodnotě 11 miliard dolarů a nemohl podat zprávu SEC. Druhý den vše vrátil. Odborníci ale takovou teorii odmítají, protože jinak by byly na akciovém trhu patrné výkyvy. Madoffův auditor byl jediný zaměstnanec [4] .
10. prosince 2008 Madoff údajně řekl svým synům Andrewovi a Markovi, že jeho podnikání je „jedna velká lež“ v Ponziho schématu . Synové tuto informaci předali úřadům. Následující den Federální úřad pro vyšetřování zatkl Madoffa, po dalších 5 dnech byly jeho účty zmrazeny.
Ukázalo se, že Madoff Securities minimálně posledních 13 let neinvestoval svěřené prostředky [7] . Pod vlivem prohloubení globální finanční krize v listopadu až prosinci 2008 se na Madoffa obrátilo několik velkých investorů s žádostí o vrácení investovaných prostředků nebo jiného majetku v celkové výši 7 miliard $ [8] [5] , ale Madoff neměl čím platit – pyramida se zhroutila.
Dluh společnosti je přibližně 50 miliard USD . Někteří investoři, novináři a ekonomové pochybují, že Madoff dokázal tento případ zvrátit sám, a trvají na hledání kompliců. Orgány USA se domnívají, že Madoffův fond za celou dobu své existence neprovedl na burze jedinou transakci, protože v databázi nenalezly informace o žádné z transakcí uvedených ve zprávách fondu [9] .
12. března 2009 se Madoff přiznal ke všem 11 obviněním, včetně praní špinavých peněz , křivé přísahy a podvodu [10] .
Dne 29. června 2009 odsoudil soudce okresního soudu na Manhattanu Danny Chin Bernarda Madoffa na 150 let vězení za organizování největší pyramidové hry v historii , maskované jako investiční fond [11] .
Majetek manželky Bernarda Madoffa byl také zabaven. Někteří nadřízení členové Madoffovy společnosti také byli stíháni podle amerického trestního práva, včetně předsedy Maurice Cohn a auditor David Freeling [3] .
V důsledku kolapsu finanční pyramidy utrpěly velké a střední banky , finanční a investiční společnosti , pojišťovací a charitativní fondy USA , Francie , Španělska , Itálie , Nizozemska a Švýcarska . Ztráty nejslavnějších z nich jsou:
Irving Picard, který je konkurzním správcem společnosti Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, dokázal vrátit vkladatelům 14,2 miliardy dolarů, což je asi 80 % jejich ztracených prostředků. Dalších 3,2 miliardy dolarů bylo převedeno do jiných zemí. Finanční instituce, na jejichž účtech jsou zbývající peníze, na ně Irving Picard nemá žádná práva. Případ má naplánováno projednání u Nejvyššího soudu USA, ale přesné datum zatím není známo [4] .
Picard a další odborníci přezkoumali 16 519 podaných žádostí o oběti a pokročili u 2 560 z nich. Žádosti těch investorů, kteří neinvestovali peníze sami, ale prostřednictvím fondů nebo manažerů, byly zamítnuty. 2 700 žadatelům byly zamítnuty žádosti, protože od Madoffa získali větší zisk, než mu byl původně připisován. Nejvyšší soud USA zamítl petice, které navrhovaly, aby se potenciální příjem považoval za ztrátu navíc k investovaným prostředkům [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, spoluzakladatel hedgeového fondu Access International Advisors, byl 23. prosince 2008 nalezen mrtvý v kanceláři své společnosti v New Yorku. Měl pořezané levé zápěstí, v krvi byly nalezeny stopy po prášcích na spaní, což svědčí ve prospěch verze sebevraždy [12] [13] [14] .
De la Villeuchet byl francouzský aristokrat. Přestože se na místě nenašel žádný dopis o sebevraždě, krátce po smrti bratra zesnulého, Bertrand, který žil ve Francii, obdržel dopis, ve kterém René-Thierry vyjádřil lítost nad tím, co se stalo, a pocit odpovědnosti za ztrátu. peněz jeho investorů [12] . FBI a SEC popřely, že by de la Villeuchet byl spolupachatelem podvodu [14] . Harry Markopolos prohlašoval, že se setkal s de la Villeuchet několik let před incidentem a varoval jej, že Madoff by mohl jednat nezákonně [15] . V roce 2002 Access investoval asi 45 % z Madoffových 1,2 miliardy dolarů do aktiv. Do roku 2008 Access již investoval 3 miliardy dolarů a zvýšil svůj podíl na prostředcích investovaných do společnosti na přibližně 75 %. De la Villeuchet také investoval celé své jmění a 20 % jmění svého bratra Bertranda do Madoffa [16] . Bertrand uvedl, že René-Thierry Madoffa osobně neznal, ale udržoval s ním kontakt prostřednictvím partnera René-Thierryho z AIA, francouzského bankéře Patricka Littayera [17] .
William Foxton10. února 2009 se 65letý William Foxton, bývalý britský armádní MBE , zastřelil v parku v Southamptonu v Anglii a přišel o všechny úspory své rodiny [18] . Investoval do Herald USA Fund a Herald Luxembourg Fund, dárcovských fondů pro Madoffovu společnost [19] [20] [21] .
Mark MadoffMadoffův nejstarší syn Mark Madoff byl nalezen mrtvý 11. prosince 2010, dva roky poté, co udal svého otce policii. Byl nalezen oběšený na psím vodítku ve svém newyorském bytě. Předpokládalo se, že šlo o sebevraždu, ačkoli úřady řekly, že nezanechal sebevražednou poznámku [22] [23] .
Po vypuknutí skandálu Mark neúspěšně hledal práci na Wall Street a byl ohlášen, že je v depresi kvůli možnému obvinění z těžkého zločinu [24] .
Proti Markovi a dalším členům Madoffovy rodiny byla podána žaloba. Byli obviněni z nezákonného vydělávání desítek milionů dolarů prostřednictvím „fiktivních a chybně umístěných transakcí“ a falešně doložených úvěrů na nemovitosti, které nebyly splaceny. Obžaloba tvrdila, že Mark byl schopen přiznat podvod otcovy firmy, protože Mark byl jeho spoluředitelem obchodování a byl pověřencem firmy v otcově nepřítomnosti, a vlastnil několik licencí na cenné papíry. Nicméně pracoval v jednotce, která nesouvisela s Madoffovým podvodem a nebyla proti němu vznesena žádná obvinění [25] .
Charles MurphyCharles Murphy, šéf hedgeového fondu Fairfield Greenwich Group, který do Madoffa investoval více než 7 miliard dolarů, včetně asi 50 milionů dolarů jeho osobního jmění, vyskočil 27. března 2017 z 24. patra hotelu Sofitel New York [26] .