Banka se základní licencí

Banka se základní licencí - banka v Ruské federaci, která má právo získávat finanční prostředky od fyzických a právnických osob ve vkladech (na požádání a po určitou dobu); otevírat a vést bankovní účty fyzických a právnických osob; provádět převody peněz jménem fyzických a právnických osob, včetně korespondenčních bank, na jejich bankovní účty; provádět inkaso peněžních prostředků, směnek, platebních a zúčtovacích dokladů a hotovostní služby pro fyzické a právnické osoby; provádět nákup a prodej cizí měny v hotovosti i bezhotovostní formou; provádět peněžní převody bez otevírání bankovních účtů, včetně elektronických peněz (s výjimkou poštovních poukázek); alokovat vypůjčené prostředky do cenných papírů.

Definice

Podle článku 1 federálního zákona „O bankách a bankovních činnostech“ je banka se základní licencí banka, která má právo provádět následující bankovní operace :

• získávání finančních prostředků od fyzických a právnických osob ve vkladech (na požádání a po určitou dobu);
• zřizování a vedení bankovních účtů fyzických a právnických osob;
• provádění převodů peněz jménem fyzických a právnických osob, včetně korespondenčních bank, prostřednictvím jejich bankovních účtů;
• inkaso peněžních prostředků, směnek, platebních a zúčtovacích dokladů a hotovostní služby pro fyzické a právnické osoby;
• nákup a prodej cizí měny v hotovosti i bezhotovostní formou;
• provádění převodů peněz bez otevírání bankovních účtů, včetně elektronických peněz (kromě poštovních poukázek).

Podle článku 5.1. Federální zákon „o bankách a bankovních činnostech“ banka se základní licencí :

• není oprávněn umisťovat přilákané finanční prostředky vlastním jménem a na vlastní náklady; lákání drahých kovů fyzických a právnických osob do ložisek (na požádání a na určitou dobu), umístění lákaných drahých kovů vlastním jménem a na vlastní náklady, zřizování a vedení bankovních účtů fyzických a právnických osob v drahých kovech, provádění převodů jménem fyzických a právnických osob, včetně korespondenčních bank, na jejich bankovní účty v drahých kovech;
• nemají právo provádět transakce (nabývat práva k pohledávkám, vydávat bankovní záruky, leasingové operace, vydávat záruky) se zahraničními právnickými osobami, se zahraničními organizacemi, které nejsou právnickými osobami podle cizího práva, jakož i s fyzickými osobami, jejichž osobní právo právo cizího státu;
• neumožňuje zřízení bankovních (korespondentských) účtů v zahraničních bankách, s výjimkou zřízení účtu v zahraniční bance za účelem účasti v zahraničním platebním styku.
• má právo umístit přilákané finanční prostředky do cenných papírů.

Podle článku 5 federálního zákona „o bankách a bankovních činnostech“ má banka se základní licencí jako úvěrová instituce právo provádět následující transakce:

• vydávání záruk pro třetí osoby, zajištění plnění závazků v hotovosti;
• nabytí práva požadovat od třetích osob plnění závazků v hotovosti;
• správa svěřenských fondů a jiného majetku na základě smlouvy s fyzickými a právnickými osobami;
• provádění transakcí s drahými kovy, mincemi vyrobenými z drahých kovů v souladu s právními předpisy Ruské federace;
• pronájem v nich umístěných prostor nebo trezorů fyzickým a právnickým osobám pro uložení dokumentů a cenností;
• leasingové operace;
• poskytování konzultačních a informačních služeb;
• vydávání bankovních záruk;
• jiné transakce v souladu s právními předpisy Ruské federace.

Viz také

• Banka s univerzální licencí
• Systémově důležité banky

Poznámky