| Společnost Charles Schwab Corporation | |
|---|---|
| Typ | veřejná společnost |
| Výpis na burze |
NYSE : Komponenta SCHW S&P 500 |
| Základna | dubna 1971 (jako First Commander Corporation) [1] |
| Zakladatelé | Charles Schwab |
| Umístění | Spojené státy :Westlake,Texas |
| Klíčové postavy |
Charles R. Schwab (zakladatel a předseda), Walter W. Bettinger ( CEO ) [2] |
| Průmysl | bankovnictví ( ISIC : 6419 ) |
| Spravedlnost | ▲ 56,06 miliardy dolarů (2020) [3] |
| obrat | ▲ 11,691 miliardy $ (2020) [3] |
| Čistý zisk | ▼ 3,299 miliardy $ (2020) [3] |
| Aktiva | ▲ 549,01 miliardy dolarů (2020) [3] |
| Kapitalizace | 135,7 miliardy $ (08/09/2021) [4] |
| Počet zaměstnanců | ▲ 32 tisíc (2020) [3] |
| Přidružené společnosti | CyBerCorp [d] |
| auditor | Deloitte & Touche LLP |
| webová stránka | schwab.com |
| Mediální soubory na Wikimedia Commons | |
Charles Schwab Corporation je bankovní a makléřská společnost se sídlem ve Westlake v Texasu (do roku 2021 v San Franciscu v Kalifornii ). Byla založena v roce 1971 Charlesem R. Schwabem . Je zařazena na seznam největších amerických bankovních společností a je jednou z největších makléřských společností ve Spojených státech. Společnost poskytuje služby pro jednotlivce a instituce, které investují na internetu. Společnost nabízí elektronickou obchodní platformu pro nákup a prodej finančních cenných papírů, včetně kmenových akcií , preferovaných akcií , futures kontraktů, burzovně obchodovaných fondů, opcí , podílových fondů a investic s pevným výnosem . Poskytuje také služby půjčování marží a správy hotovosti. Společnost také poskytuje služby prostřednictvím registrovaných investičních poradců.
Schwab působí ve čtyřech hlavních oblastech: investování, správa majetku, bankovnictví a obchodování . K 31. prosinci 2020 měla společnost 29,6 milionů aktivních makléřských klientských účtů s aktivy ve výši 6,69 bilionu dolarů [3] . Společnost provozuje 335 poboček ve 46 státech, stejně jako pobočky v Portoriku a Londýně .
V roce 1963 Charles R. Schwab a další dva partneři spustili investiční zpravodaj The Investment Indicator . Na svém vrcholu měl zpravodaj 3 000 odběratelů, z nichž každý platil 84 USD ročně za předplatné. V dubnu 1971 byla firma začleněna do Kalifornie jako First Commander Corporation, dceřiná společnost Commander Industries, Inc., pro tradiční zprostředkování a zveřejňování Schwab investiční zpravodaj. V listopadu téhož roku Schwab a čtyři partneři zakoupili všechny akcie společnosti Commander Industries, Inc. a v roce 1972 koupil Schwab všechny akcie společnosti, která byla kdysi Commander Industries. V roce 1973 se název společnosti změnil na Charles Schwab & Co., Inc [5] .
V roce 1975 povolila americká Komise pro cenné papíry sjednané provizní sazby a Schwab vstoupil do makléřské činnosti. V září 1975 Schwab otevřel svou první pobočku v Sacramentu v Kalifornii a začal nabízet makléřské služby . V roce 1977 začal Schwab pořádat semináře pro klienty a do roku 1978 měl Schwab 45 000 klientských účtů, což je číslo, které se v roce 1979 zdvojnásobilo na 84 000. V roce 1980 Schwab vytvořil první 24hodinovou nabídku v tomto odvětví a celkový počet zákaznických účtů vzrostl na 147 000 [5] . V roce 1981 se Schwab stal členem NYSE a celkový počet klientských účtů vzrostl na 222 000. V roce 1982 otevřel Schwab svou první mezinárodní kancelář v Hong Kongu a počet klientských účtů dosáhl 374 000 [1] .
V roce 1983 byla společnost koupena Bank of America za 55 milionů $ [5] . V roce 1984 společnost spustila 140 bezzáplatových podílových fondů. V roce 1987 management, včetně Charlese R. Schwaba, koupil společnost od Bank of America za 280 milionů $ [6] [5] .
V roce 1991 společnost získala Mayer & Scweitzer, výrobce trhu, který umožnil společnosti Schwab plnit objednávky svých zákazníků, aniž by se dostal na veřejnost [7] . V roce 1997 byla společnosti Mayer & Schweitzer uložena pokuta 200 000 USD za to, že neuskutečnila obchody za nejvýhodnějších podmínek pro klienty [8] . V roce 2000 byla divize přejmenována na Schwab Capital Markets [9] .
V roce 1993 společnost otevřela svou kancelář v Londýně [5] .
V roce 1995 byl získán Hampton, jehož zakladatel Walter W. Bettinger se v roce 2008 stal generálním ředitelem společnosti Schwab [10] [5] .
V roce 2000 Schwab získal US Trust za 2,73 miliardy $ [11] . V roce 2001, méně než rok po akvizici US Trust, byla dceřiná společnost US Trust pokutována 10 miliony dolarů v případě bankovního tajemství. Bylo požadováno zaplatit 5 milionů USD bankovnímu oddělení státu New York a 5 milionů USD Federální rezervní radě [12] . 20. listopadu 2006 Schwab oznámil dohodu o prodeji US Trust Bank of America za 3,3 miliardy $ v hotovosti [13] . Transakce byla uzavřena ve druhém čtvrtletí roku 2007.
V listopadu 2003 společnost Schwab oznámila, že za 345 milionů $ získala společnost SoundView Technology Group [ 14] [5] [15] .
David S. Pottrak, který v makléřské firmě strávil 20 let jako pravá ruka Charlese R. Schwaba, se v letech 1998 až 2003 dělil o titul generálního ředitele se zakladatelem společnosti. V květnu 2003 Schwab odstoupil a dal Pottrakovi výhradní kontrolu jako CEO. 24. července 2004 Pottruck opustil představenstvo společnosti a Charles R. Schwab znovu převzal společnost. Zpráva o odvolání Pottrucka z představenstva přišla poté, co firma oznámila, že celkové zisky klesly o 10 % na 113 milionů dolarů, z velké části způsobeno 26% poklesem příjmů z obchodování s akciemi klientů.
Schwab zpět pod kontrolou připustil, že společnost „ztratila kontakt s naším dědictvím“ a rychle přeorientoval podnikání na poskytování finančního poradenství individuálním investorům. Odmítl také platit licenční poplatky Pottruckovi. Společnost se vzpamatovala a v roce 2005 začaly růst zisky a akcie. Cena akcií vzrostla o 151 % od Pottruckova odchodu a desetinásobně od návratu Charlese Schwaba [16] . Čistá převoditelná aktiva společnosti nebo aktiva přijatá od jiných firem se od roku 2004 do roku 2008 zčtyřnásobila.
Vzhledem k relativně nízkému zapojení společnosti do hypotečních papírů se do značné míry dokázala vyhnout otřesům finanční krize v letech 2007–2008 , která těžce poškodila mnoho konkurentů. Klientům však prodala nástroj zvaný YieldPlus, který měl subprime hypoteční úvěry, což některým investorům způsobilo obrovské ztráty [17] .
V roce 2007 společnost získala The 401(k) Company [18] [5] .
Dne 22. července 2008 byl do funkce generálního ředitele jmenován Walter W. Bettinger, bývalý provozní ředitel. Charles R. Schwab zůstal jako výkonný předseda společnosti a prohlásil, že „bude nadále sloužit jako velmi aktivní předseda“. Bettinger uvedl: "Chuck a já jsme v průběhu let úzce spolupracovali na přípravě tohoto přechodu a budeme i nadále úzce spolupracovat v našich příslušných rolích výkonného předsedy a generálního ředitele" [16] .
V roce 2011 společnost získala OptionsXpress [19] .
V roce 2012 společnost získala ThomasPartners, společnost spravující aktiva [20] .
V říjnu 2020 byla od Toronto-Dominion Bank zakoupena dceřiná společnost TD Ameritrade [3] .
Z tržeb 11,7 miliardy USD za rok 2020 činil čistý úrokový výnos 6,1 miliardy USD (příjem 6,5 miliardy USD, náklady 0,4 miliardy USD), většinu aktiv tvoří cenné papíry s výnosem 1,78 % a pasiva jsou vklady klientů s 0,03 % ročně. Ve srovnání s rokem 2019 se vlastní kapitál v roce 2020 zvýšil z 21,7 miliardy na 56,1 miliardy a aktiva z 294 miliard na 549 miliard; zvýšení vlastního kapitálu je způsobeno zejména dodatečnou emisí akcií, která byla zaplacena za TD Ameritrade [3] .
Hlavní divize: [3]
V roce 2004 byla společnost Havas Worldwide (tehdy nazývaná Euro RSCG) vybrána Charlesem Schwabem jako full service reklamní agentura. V únoru 2013 společnost Schwab oznámila, že najala Crispin Porter + Bogusky (CP + B) jako svou vedoucí kreativní agenturu, zatímco společnost Havas Worldwide bude nadále vytvářet reklamy pro ActiveTrader a OptionsXpress [21] . V březnu 2015 informoval Adweek o marketingových materiálech vytvořených společností CP+B pro službu Intelligent Portfolio společnosti Schwab [22] .
Počínaje rokem 2005 společnost spustila sérii televizních reklam se sloganem „Talk to Chuck“. Televizní reklamu produkovala společnost Havas Worldwide (tehdy nazývaná Euro RSCG). Reklamy „Promluvte si s Chuckem“ se objevily v tištěných médiích, online, na billboardech au poboček [23] .
V roce 2013 byla spuštěna reklamní kampaň pod heslem „Sestavte svou budoucnost“ [24] .
Schwab Charitable Fund je charitativní nadace, která dává dárcům možnost zůstat v anonymitě, pokud si to přejí. Profesionálně spravované účty jsou dostupné pouze prostřednictvím nezávislých investičních poradců spolupracujících se Schwab Advisor Services, obchodním segmentem Charles Schwab Corporation. Prostřednictvím dobročinného zprostředkovatele přijímá příspěvky ve formě nemovitostí, přímých investic nebo jiného nepeněžitého majetku a výtěžek z daru převádí na účet doporučený dárci. Zprostředkovatel posuzuje každý dar samostatně, obvykle by měl přesáhnout 250 tisíc amerických dolarů [25] .