Finiko (Finiko) je ruská finanční pyramida , podle předběžných odhadů dosahuje výše investic 7 miliard rublů [1] .
Společnost byla založena v létě 2019 v Tatarstánu [2] . Zakladateli společnosti jsou obyvatelé Kazaně Kirill Doronin (veřejný zástupce značky, sériový podnikatel. Byl zakladatelem asi 20 společností), Zygmunt Zygmuntovich, Marat Sabirov a Edward Sabirov (partner bývalého ministra komunikací Ruské federace Federace Nikolaj Nikiforov ve společnosti pro rozvoj Innopolis za 70 miliard rublů). Později spoluzakladatelé začali tvrdit, že všechny nápady pocházejí od Doronina a oni je pouze uskutečňovali a kontrolovali [3] . Navíc „Finiko“ byla pouze ochranná známka, nikoli registrovaná právnická osoba.
Finiko se postavilo jako „automatický systém generování zisku“, jehož podstata všech produktů se scvrkává na jednu věc: služba bere peníze od klienta, investuje je na burze a získává zisk, o který se štědře dělí s klientem. . Investorům byly nabídnuty investiční produkty založené na diverzifikaci příjmů na několika finančních trzích po celém světě, včetně Moskevské burzy, Chicago Mercantile Exchange a několika krypto burz. Společnost tvrdila, že za tyto peníze pomáhá uzavřít půjčku, koupit si auto nebo byt za 35 % nákladů a jen vydělávat. Akční nabídky hovořily o 30 % ročně a dokonce o 5 % denně [4] [2] .
Společnost nabízela na výběr tři investiční programy [5] :
Aby mohli zákazníci začít, museli si koupit interní měnu společnosti, číslice, za bitcoin nebo token Tether, jehož směnný kurz si společnost určovala sama. Klienti si navíc pro aktivaci svého vkladu museli zakoupit další interní produkt, index CTI 1 000 USD [5] .
Dne 1. prosince 2020 vydala společnost Finiko vlastní kryptoměnu FNK, která se objevila na kryptoměnových burzách. Nejprve byl nákup kryptoměny dobrovolný, ale v červnu 2021 zakladatel společnosti Kirill Doronin oznámil, že Finiko přechází na vypořádání s uživateli pouze ve FNK a digitální coiny zůstanou měrnou jednotkou v rámci platformy. Poté cena FNK vzrostla z něco málo přes 25 USD na 217 USD, poté však kurz začal klesat a 26. července byl jeden FNK nabízen za zhruba 50 centů [5] .
Po skoku v kurzu kryptoměn Finiko zastavilo platby zákazníkům. A 16. července Kirill Doronin během živého vysílání na Instagramu řekl, že se mu dva týdny nepodařilo kontaktovat další zakladatele projektu. Doronin se nazýval skromným „mluvící hlavou“ a zbytek zakladatelů – lidé, kteří rozhodují. „Pro mě to vypadá, jako bych byl ve skutečnosti vyloučen ze společnosti. Takhle si to vykládám,“ řekl. Doronin slíbil, že se obrátí na orgány činné v trestním řízení s prohlášením o svých partnerech [5] . V reakci na to Edward a Marat Sabirovs, stejně jako Zygmunt Zygmuntovich, uvedli, že se považují za podvedené, a Doronin byl údajně okraden o 50 milionů dolarů z prostředků vkladatelů.
V prosinci 2020 proběhly první prohlídky sídla společnosti Finiko v Kazani [6] [7] .
Centrální banka identifikovala známky finanční pyramidy a informace zveřejnila na svých webových stránkách v červnu 2021 [8] .
Na konci července 2021 byl v Kazani zadržen Kirill Doronin, jeden ze zakladatelů Finiko. Podezřelý je obviněn z článku 172.2 trestního zákoníku Ruské federace „Organizace činností za účelem získávání finančních prostředků“ [9] . Podle televizního kanálu REN obdržely orgány činné v trestním řízení asi 20 stížností od obětí [10] . Jak se ukázalo, ještě v roce 2014 vytvořil Doronin finanční pyramidu Escalat, která se podobně zhroutila [11] . Během výslechu Doronin uvedl, že Zygmunt Zygmuntovich, Marat a Eduard Sabirovs, kteří měli přístup k aktivům kryptoměn, byli zodpovědní za ztrátu finančních prostředků [12] .
V červenci bylo také v Kazachstánu zahájeno trestní řízení proti Finiko pod článkem o vytvoření a řízení finanční pyramidy. Prokuratura Almaty, která případ vede, uvedla, že celkem Finiko klienty bylo 165 000 lidí [5] .
V srpnu 2021 bylo přijato více než 650 žádostí od postižených vkladatelů z oblastí Samara, Tyumen, Novosibirsk, Irkutsk, Čeljabinsk, Krasnodar, Primorsky a Krasnojarsk [13] .
6. září 2021 byl Ilgiz Shakirov zadržen v Tatarstánu a umístěn do vyšetřovací vazby , přičemž do pyramidy přilákal více než 100 tisíc investorů a za to získal status „viceprezidenta“ Finiko [14] .
Do září obdrželo ministerstvo vnitra Ruska 3 300 žádostí od obyvatel Ruska a cizinců, kteří utrpěli kvůli aktivitám finanční pyramidy Finiko, za více než miliardu rublů [15] .