Moskevská průmyslová banka

Aktuální verze stránky ještě nebyla zkontrolována zkušenými přispěvateli a může se výrazně lišit od verze recenzované 22. prosince 2020; kontroly vyžadují 75 úprav .
Moskevská průmyslová banka
Typ Akciová společnost
Licence č. 912 ze dne 28. června 2021 [CB 1]
Účast na CER č. 412 ze dne 11. ledna 2005 [1]
Rok založení 1990
Umístění Moskva (Rusko)
Povolený kapitál ▲ 5 miliard RUB (2020) [2]
Spravedlnost ▲ 25,3 miliardy RUB (2019, IFRS) [3]
Čistý zisk ▼ -115,7 miliardy rublů (2019, IFRS) [3] [2]
Aktiva ▲ 287,9 miliard RUB (2019, IFRS) [3] [2]
Počet zaměstnanců 7,5 tisíce [3]
auditor BDO Unicon
webová stránka minbank.ru

Moskevská průmyslová banka (MINBank nebo MINB) je sovětská a ruská banka. Ústředí se nachází v Moskvě . Byl zařazen do seznamu 30 největších bank v Rusku podle Bank of Russia (2020) [4] . Zařazeno do registru úvěrových institucí uznaných Centrální bankou Ruska jako významné na trhu platebních služeb (2020) [5] (nezaměňovat s Registrem systémově významných úvěrových institucí [6] , do kterého banka nezahrnuje v [7] ).


Historie

Banka byla zaregistrována 22. listopadu 1990 Státní bankou SSSR na základě aparátu správy města Moskvy Promstroybank SSSR a jejích 20 poboček ve formě společnosti s ručením omezeným.

V roce 1992 probíhalo vyšetřování krádeže více než 1 miliardy rublů za pomoci falešných poukázek Moskevské průmyslové banky [8] .

Dne 20. října 1993 vydala Centrální banka Ruské federace všeobecnou licenci č. 912 Moskevské průmyslové bance pro právo provádět bankovní operace.

Dne 16. září 1996 rozhodla valná hromada akcionářů o transformaci akciové komerční banky "Moskva průmyslová banka" na otevřenou akciovou společnost .

Centrální banka Ruské federace v rámci realizace opatření k zamezení úpadku PJSC MinBank odeslala dne 22. ledna 2019 banku pod správu dočasné správy zastoupené Fondem pro konsolidaci bankovního sektoru , přičemž úvěrová instituce sám pokračoval v práci jako obvykle [9] .

Na konci roku 2020 Bank of Russia oznámila, že probíhají jednání o koupi MinBank Promsvyazbank [ 10] . Promsvyazbank plánuje dokončit fúzi MinBank k 1. lednu 2023 [11] .

Aktivity

Podle neauditovaných výkazů IFRS za 9 měsíců roku 2020 činila aktiva banky 272,1 miliardy rublů, vklady jednotlivců - 203 miliard rublů, 149 miliard rublů. - urgentní účty a 54 miliard rublů. — aktuální a na vyžádání. Pasiva a vlastní kapitál 254,2 miliard RUB a 272,1 miliardy rublů. respektive. Čistá ztráta za 9 měsíců klesla na 6,5 ​​miliardy rublů. od 120 miliard rublů. v roce 2019. Rezerva na pochybné dluhy a úvěrové ztráty se prudce snížila ze 117 miliard rublů. v roce 2019 na méně než 1 miliardu rublů. ve vykazovaném období [12] . V roce 2019 ministerstvo financí společně s bankou FC Otkritie vyplatilo pojistné kompenzace vkladatelům Nevsky Bank PJSC (St. Petersburg), která je agentskou bankou DIA [13] .

Centrální (centrální) kancelář banky se nachází v Moskvě, banka je zastoupena ve 27 regionech Ruska v 5 federálních distriktech. Banka má 157 divizí, včetně 2 poboček v Rostově na Donu a Stavropolu , 52 dalších kanceláří, 103 provozních kanceláří. Během práce prozatímní správy a nového vedení z FCBS se síť poboček a počet dalších kanceláří výrazně snížily [14] [15] .

Od 11. ledna 2005 je banka členem systému pojištění vkladů [15] . Banka obsluhuje asi 70 tisíc podniků a 1,5 milionu fyzických osob, v oběhu je více než 500 tisíc plastových karet vydaných bankou. Banka se zaměřuje především na úvěrování firemní klientely a získávání finančních prostředků od fyzických osob ve vkladech [14] .

Ratingové skóre ratingové agentury " Expert RA " je "B++", výhled je "stabilní" (zadáno v lednu 2016). V lednu 2020 byl rating stažen [16] .

V roce 2019 ACRA přidělila bance rating BB+(RU) se stabilním výhledem [17] . Tento rating byl potvrzen v srpnu 2020 [18] , ale v říjnu 2020 byl rating banky uveden do revize se stavem „Rating under review - development“. V prosinci 2020 ACRA tento stav opět potvrdila vzhledem k tomu, že banka již od srpna 2020 porušuje povinné ukazatele kapitálové přiměřenosti, např. N1.1, N1.2, N1.0 [19] [20] . Agentura očekává od akcionáře – Bank of Russia, určité kroky, jako je navýšení kapitálu nebo zahrnutí MInBank do jiné větší státní banky. Banka má stále velké množství vedlejších a problémových aktiv (vymožených zástav): nemovitosti, průmyslové a zemědělské podniky [21] . Dne 24. června 2021 ACRA zvýšila úvěrový rating MinBank na BBB(RU) se stabilním výhledem [2] . Zvýšení úvěrového ratingu MInBank odráží lepší hodnocení pravděpodobnosti poskytnutí mimořádné podpory ze strany státu a zvýšení samostatného úvěrového ratingu banky (SCA) z „bb-“ na „bb“ na pozadí postupné implementace plán účasti Ruské banky na realizaci opatření k zabránění úpadku MInBank

Důvody kolapsu banky a další sanitace

Od ledna 2019 prochází MinBank reorganizačním řízením za účasti Ruské banky jako investora [9] [22] . V době reorganizace byla banka na 33. místě z hlediska aktiv [23] . V důsledku reorganizace a záruk ze strany Bank of Russia (pro kterou byl vytvořen samotný postup reorganizace prostřednictvím FCBS) nebyla práce banky přerušena, byla přijata opatření ke zvýšení finanční stability [9] [24] .

Restrukturalizace a kompletní výměna vedení v MinBank pokračovala v sérii státních intervencí reprezentovaných centrální bankou do 40 největších ruských bank, pro které centrální banka dříve vytvořila FKBS. Důvody tohoto jednání jsou vysvětleny významem bank v bankovním systému, jehož kolaps může ovlivnit ekonomické subjekty, skutečný sektor ekonomiky. Minbank ke kolapsu přistoupila s klasickou sestavou: převis závazků nad aktivy a v důsledku toho díra v rozvaze, nelikvidní zajištění a nezajištěné úvěry, částečné zajetí banky, vydávání úvěrů vlastníkům [25] [ 26] [27] [28] .

Na začátku roku 2019 Centrální banka Ruska oznámila, že dodatečná kapitalizace banky bude vyžadovat 60 až 100 miliard rublů, ale v červenci 2019 tuto částku zvýšila na 130 miliard rublů. Hlavními důvody reorganizace banky byla silná nerovnováha aktiv a pasiv, nesprávná strategie rozvoje banky jako celku a stav úvěrového portfolia. Tedy z 316 miliard rublů. zůstatek 216 miliard rublů. činily poskytnuté půjčky, z toho 185 miliard rublů. představovaly právnické osoby a pouze 14 miliard rublů. jednotlivcům. A právě portfolio půjček právnickým osobám tvoří 123 miliard rublů. problémový dluh. Banka poskytla úvěry na financování neefektivních investičních projektů v oblasti nemovitostí, průmyslu a stavebnictví. Nicméně podle mezinárodních standardů (IFRS), s přihlédnutím k dosud nepřijatým úrokům, by banka mohla odrážet příjem 21 miliard rublů, ale místopředseda centrální banky Vasily Pozdyshev to nazval „kreativním účetnictvím“. Ve skutečnosti bylo nutné na stejnou částku vytvořit dodatečné rezervy. Obecné hodnocení půjček podnikům vlastníka banky je asi 10–12 % zůstatku. Během čtyř let předcházejících reorganizaci byla banka ztrátová, kumulovaná ztráta činila více než polovinu kapitálu – 18 miliard rublů [29] [30] .

Po zahájení reorganizačního řízení zaměstnanci prozatímní správy centrální banky a FKBS identifikovali „centrum řízení letů“ v hodnotě 80 miliard rublů. Bezprostředně po zahájení reorganizace přestalo v bance obsluhovat úvěry asi 50 lidí, výkazy pro to zpracovala investiční správcovská společnost. Finance. Capital“ (IFK), jejíž generální ředitel působil na ministerstvu financí jako zástupce hlavního účetního. V prostorách banky byl nalezen IFC server, na kterém byla uložena veškerá dokumentace. Nerovnováha v bance činila asi 94 miliard rublů, konkrétně tato skupina dlužníků představovala asi 80 miliard rublů. Podobné schéma bylo použito v případech Jukos a Master Bank [31] .

V říjnu 2019 bylo v MinBank vytvořeno nové složení řídících orgánů. Zároveň se Ruská banka rozhodla předčasně ukončit práci dočasné správy PJSC MinBank, jejíž funkce byly svěřeny Fondu pro konsolidaci bankovního sektoru [32] .

Soudní spory

V prosinci 2019 byly Abubakaru Arsamakovovi , který banku kontroloval , a 19 dalším bývalým šéfům banky předloženy pohledávky ve výši asi 195 miliard rublů [33] [23] [28] . Těsně před jmenováním prozatímní správy vybral Arsamakov z banky finanční prostředky z osobních účtů, čímž porušil federální zákon „o bankách a bankovních činnostech“ [34] , federální zákon „o centrální bance“ [35] a federální zákon. Zákon „o úpadku“ [36] , který zakazuje splácení jakýchkoli závazků ode dne přijetí ozdravného plánu a zavedení dočasné správy. Později vedení Centrální banky zaslalo odvolání orgánům činným v trestním řízení ohledně nezákonného výběru finančních prostředků a nezákonných finančních schémat ze strany předchozího vedení banky [37] .

V srpnu 2020 moskevský arbitrážní soud na žádost centrální banky vymohl od všech bývalých šéfů banky částku přibližně 198 miliard rublů. V té době se jednalo o největší pohledávku a objem ztrát vymožených na reorganizaci a udržení likvidity od bývalých vlastníků a manažerů úvěrové instituce v Rusku. Tento soudní verdikt byl prvním rozhodnutím o nárocích vůči bývalým vlastníkům, konečným příjemcům a vedení úvěrových institucí, které podal Fond pro konsolidaci bankovního sektoru (FCBS, struktura centrální banky) [33] [23] .

Již dříve, dne 17. června 2020, rozhodl devátý odvolací soud o nároku FKBS a nové správy MInBank jmenované centrální bankou o předběžných opatřeních vůči majetku bývalých vlastníků a vrcholových manažerů banky. Zejména z rozhodnutí soudu zveřejněného na webových stránkách vyplývá, že byl zajištěn majetek a finanční prostředky Adama a Abubakara Arsamakovových a také Maliky Abubakirovové, kteří byli dříve členy bankovní rady. Celkem seznam zahrnoval 19 osob a celková výše nároků činila 198,1 miliard rublů [23] [38] .

V červenci 2022 soud povolil zatčení v nepřítomnosti vdovy po bývalém šéfovi banky Maidat Arsamakové, která také patřila mezi vůdce a vlastníky úvěrové instituce a byla dříve zařazena na mezinárodní seznam hledaných [39]. .

Vlastníci a vedení

V důsledku reorganizace a zjištěného záporného kapitálu došlo k 1. březnu 2019 ke snížení základního kapitálu na 1 rubl [40] [41] rozhodnutím Banky Ruska v souladu s federálním zákonem „o úpadku“ [ 36 ] . Na konci roku 2020 náleží 100 % základního kapitálu banky Fondu pro konsolidaci bankovního sektoru [42] .

Od října 2019 do srpna 2020 byl předsedou představenstva banky Dmitrij Pozhidaev, zaměstnanec FKBS, který dříve zastával vedoucí pozice v centrální bance [43] .

Poznámky

  1. ↑ [1] // Agentura pro pojištění vkladů
  2. ↑ 1 2 3 Bank of Russia: Veřejná akciová společnost "Moskevská průmyslová banka" . Získáno 22. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 3. prosince 2020.
  3. ↑ 1 2 3 4 PJSC MinBank Group: Konsolidované výkazy za rok 2019 (IFRS)
  4. ↑ Agregovaná rozvaha 30 největších úvěrových institucí Ruské federace . Získáno 11. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 5. února 2021.
  5. ↑ Registr úvěrových institucí uznaných Bankou Ruska jako významné na trhu platebních služeb | Bank of Russia . www.cbr.ru _ Získáno 11. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 4. prosince 2020.
  6. ↑ Seznam systémově významných úvěrových institucí k 29.10.2020 | Bank of Russia . www.cbr.ru _ Staženo 11. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 26. listopadu 2020.
  7. ↑ O schválení seznamu systémově významných úvěrových institucí | Bank of Russia . www.cbr.ru _ Získáno 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 27. června 2020.
  8. ↑ Novikov A. Falešné rady za 1,08 miliardy rublů. Archivní kopie ze dne 25. května 2019 na Wayback Machine // Kommersant , č. 47 (200) ze dne 28. 11. 1992
  9. ↑ 1 2 3 Centrální banka Ruské federace (tisková služba). O realizaci opatření ke zlepšení finanční stability PJSC „MinBank“ (22. ledna 2019). Staženo 22. ledna 2019. Archivováno z originálu 22. ledna 2019.
  10. ↑ Centrální banka oznámila jednání o prodeji MinBank Promsvyazbank : Akvizice MinBank Promsvyazbank je jednou z možností, kterou nyní regulátor zvažuje. Začátkem prosince již Promsvyazbank získala rehabilitovanou Roskosmosbank  // RBC . - 2020. - 28. prosince. — Datum přístupu: 14.12.2020.
  11. ↑ Ksenia Dementieva. Promsvyazbank odložila převzetí: Fúze MInBa se odkládá o rok  // Kommersant . - 2021. - 17. listopadu. — Datum přístupu: 23. 11. 2021.
  12. ↑ Neauditovaná účetní závěrka za 9 měsíců roku 2020 podle IFRS .
  13. ↑ Hlavní . www.asv.org.ru _ Staženo: 25. prosince 2020.
  14. ↑ 1 2 Obecné informace . www.minbank.ru _ Staženo 25. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 16. prosince 2020.
  15. ↑ 1 2 Veřejná akciová společnost "Moskevská průmyslová banka" | Bank of Russia . www.cbr.ru _ Staženo 25. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 3. prosince 2020.
  16. ↑ "Expert RA" : PJSC "Minbank" . Získáno 24. července 2020. Archivováno z originálu dne 24. září 2020.
  17. ↑ ACRA přidělila PJSC "MinBank" úvěrové hodnocení BB+ (RU), výhled je "stabilní" . ACRA přidělila PJSC MinBank úvěrové hodnocení BB+(RU) se stabilním výhledem . Staženo: 23. prosince 2020.
  18. ↑ ACRA potvrdila rating PJSC MinBank na BB+(RU), výhled stabilní . ACRA potvrdila úvěrový rating PJSC MinBank na úrovni BB+ (RU), výhled stabilní . Datum přístupu: 2. ledna 2021.
  19. ↑ ACRA přidělila status „Rating under review - development“ podle úvěrového ratingu PJSC „MinBank“ . ACRA přidělila úvěrovému ratingu PJSC "MinBank" status "Rating under review - development" . Datum přístupu: 2. ledna 2021.
  20. ↑ ACRA si u úvěrového ratingu PJSC "MinBank" ponechala status "Rating under review - development" . ACRA si u úvěrového ratingu PJSC "MinBank" ponechala status "Rating under review - development" . Získáno 2. ledna 2021. Archivováno z originálu dne 24. ledna 2021.
  21. ↑ Centrální banka se může připojit k rehabilitované MinBank k Promsvyazbank . PRIME (28. prosince 2020). Získáno 2. ledna 2021. Archivováno z originálu 30. prosince 2020.
  22. ↑ http://www.cbr.ru/press/PR/?file=22012019_092249ik2019-01-22T09_22_06.htm Archivní kopie z 22. ledna 2019 na Wayback Machine O implementaci opatření ke zlepšení finanční stability PJSC "M "]
  23. ↑ 1 2 3 4 Bývalý šéf Moskevské průmyslové banky Abubakar Arsamakov zemřel na následky koronaviru . www.kommersant.ru (16. listopadu 2020). Staženo 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 2. prosince 2020.
  24. ↑ Místopředseda centrální banky: je pro nás důležité, aby finanční vymáhání bylo co nejtransparentnější | Bank of Russia . www.cbr.ru _ Datum přístupu: 26. prosince 2020.
  25. ↑ Nezdravá reorganizace: proč ruské banky nadále hromadí rizika . RBC . Získáno 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 21. června 2020.
  26. ↑ Sedm výsledků roku: krach soukromých bank a posílení role státu . Forbes.ru _ Získáno 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 23. dubna 2022.
  27. ↑ Centrální banka poslala Moskevskou průmyslovou banku k reorganizaci  // Kommersant. Archivováno z originálu 30. prosince 2020.
  28. ↑ 1 2 Centrální banka podala žádost o 195 miliard rublů za kolaps jiné banky . Vědomosti . Získáno 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 28. října 2020.
  29. ↑ Semínka a čínská auta: co způsobilo problémy na ministerstvu průmyslu a obchodu . RBC . Získáno 7. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 15. června 2021.
  30. ↑ Centrální banka nalije do sanované MinBank téměř 130 miliard rublů. . RBC . Získáno 7. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 20. června 2021.
  31. ↑ Centrální banka našla „centrum řízení letů“ v bance odeslané k reorganizaci . RBC . Získáno 7. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 4. září 2020.
  32. ↑ http://www.cbr.ru/Queries/XsltBlock/File/31947?fileId=23365 Archivní kopie ze dne 12. srpna 2020 u objednávky Wayback Machine ze dne 25. října 2019 č. OD-2468 společnosti z konsolidace bankovního sektoru Fond" funkcí prozatímní správy pro řízení banky Veřejná akciová společnost "Moskva průmyslová banka" PJSC "MINBank" (Moskva)]
  33. ↑ 1 2 Soud vyhověl nároku centrální banky vůči bývalému vedení ministerstva vnitra na 198,1 miliardy rublů . Interfax.ru _ Staženo 20. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 2. prosince 2020.
  34. ↑ Federální zákon o bankovní činnosti . Získáno 26. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 24. prosince 2020.
  35. ↑ Čl. 74 FZ O centrální bance . Získáno 29. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 31. října 2021.
  36. ↑ 1 2 § 4.1. Úpadek úvěrových institucí. Federální zákon o insolvenci (konkursu) . Získáno 26. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 22. prosince 2020.
  37. ↑ Bývalý spolumajitel ministerstva zahraničí těsně před reorganizací vybral peníze z banky . Interfax.ru _ Získáno 26. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 16. listopadu 2020.
  38. ↑ Kartotéka rozhodčích případů: А40-14903/2020 . kad.arbitr.ru . Získáno 17. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 18. února 2022.
  39. ↑ Sergej Sergejev . Rodina Arsamakovů opustila banku na seznamu hledaných Kommersant (20. července  2022).
  40. ↑ Bulletin Bank of Russia č. 15 (2067) ze dne 3.5.2019, str. 20, OD-435 NAŘÍZENÍ O snížení velikosti základního kapitálu banky Veřejná akciová společnost Moskevská průmyslová banka PJSC MinBank (Moskva ) .
  41. ↑ Článek 189.50. Změna velikosti základního kapitálu banky a (nebo) složení akcionářů (účastníků) banky rozhodnutím Banky Ruska . Získáno 26. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 7. listopadu 2021.
  42. ↑ Seznam přidružených společností k 30. červnu 2020 . Získáno 26. července 2020. Archivováno z originálu dne 26. července 2020.
  43. ↑ Centrální banka s předstihem vyměnila představenstvo Ministerstva banky a jeho předsednictvo . www.kommersant.ru (11. srpna 2020). Získáno 26. prosince 2020. Archivováno z originálu dne 21. září 2020.
Informace na stránkách Centrální banky Ruska
  1. ↑ Licence . Získáno 28. října 2010. Archivováno z originálu 27. října 2010.

Odkazy

  Přejděte na položku Wikidata  V sociálních sítích