Fond konsolidace bankovního sektoru

Fond pro konsolidaci bankovního sektoru  je speciální investiční fond vytvořený Bankou Ruska v roce 2017 v souladu se zákonem „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“ pro finanční sanaci bank v platební neschopnosti . Fond není právnickou osobou a jeho majetek je oddělen od ostatního majetku Bank of Russia. Fond spravuje speciální správcovská společnost .

Legislativní rámec

Federální legislativa umožňující založení fondu byla přijata v roce 2017. Fond a správcovská společnost působí na základě zákonů „O investičních fondech“, „O trhu cenných papírů“ a „O insolvenci (konkursu)“.

Činnost nadace a její řízení

Fond je spravován jediným účastníkem zastoupeným správcovskou společností fondu pro konsolidaci bankovního sektoru LLC, vlastněnou Bank of Russia. Správcovská společnost je tedy autonomní divizí Bank of Russia, která je jí plně kontrolována [1] .

Správcovskou společnost Konsolidačního fondu založila Bank of Russia v červenci 2017 a prvním generálním ředitelem byl jmenován Alexey Kuznetsov, který dříve působil ve společnosti EFG Asset Management Company skupiny Safmar [2] .

Základní kapitál společnosti činil 1,5 miliardy rublů. [3] Vlastní kapitál správcovské společnosti je plně investován do státních cenných papírů Ruské federace [4] .

Jménem Bank of Russia se podílí na předcházení bankrotu bank. Správcovská společnost má na základě licence právo vykonávat správu svěřenských fondů podílových investičních fondů, dealerskou činnost a činnost správy cenných papírů. Fond se může skládat ze skupiny fondů, které jsou vytvořeny rozhodnutím představenstva Bank of Russia za účelem finanční sanace jednotlivých bank. Ruská banka nakupuje akcie fondů, které tvoří fondy konsolidačního fondu.

Prostřednictvím fondu může Bank of Russia nezávisle investovat do kapitálu banky, která je sanována [5] . Předpokládá se, že po vymožení bank je Fond prodá (ne nutně se ziskem) [6] .

Odpovědnost

Efektivitu využití prostředků fondu každoročně posuzuje hlavní auditor Bank of Russia. Informace o její činnosti by měly být zahrnuty do výroční zprávy Bank of Russia. Ve výroční zprávě za rok 2017 jsou poprvé uvedeny informace hlavního auditora Bank of Russia o efektivitě využívání prostředků tvořících Fond konsolidace bankovního sektoru.

Projekty finanční obnovy

banka Datum rozhodnutí
o reorganizaci 		Datum převodu banky
pod správu UK FKBS 		Výše dodatečné kapitalizace Plán obnovy / výsledek
PJSC Bank Financial Corporation Otkritie 29.08.2017 [7] 29. listopadu 2017 [8] 456,2 miliardy RUB [9] Problémové dluhy byly převedeny na Otkritie Special Bank JSC, která existovala jeden den [10] a byla sloučena s TRUST Bank [11] .
PJSC " BINBANK " 21.09.2017 [12] 15.12.2017 [13] 56,9 miliardy RUB [čtrnáct] Binbank byla rekapitalizována a sloučena s FC Otkritie dne 1. ledna 2019 [15] .
PJSC Promsvyazbank _ 15.12.2017 [16] 113,4 miliardy RUB [9] Převedena na stát v osobě Federální agentury pro správu majetku a vybrána jako referenční banka pro operace s podniky ruského obranného průmyslu a velké státní zakázky [17] .
JSC Bank "sovětská" 22.02.2018 [K 1] [21] Licence byla odebrána [22] , aktiva koupila AVB (AvtoVAZbank) [23] .
Národní banka PJSC "TRUST" 15.03.2018 [K 2] [26] Transformována na banku vedlejších aktiv ( "bad bank" ) [27] , přičemž v rozvaze bere "toxická aktiva" bank "FC Otkritie", "Growth", Avtovazbank a částečně Promsvyazbank [28] .
JSC ROST BANK 21.09.2017 [K 3] [12] 15.03.2018 [32] 2. července 2018 byla sloučena s TRUST Bank [33] .
JSC Bank AVB 04/05/2018 [K 4] [35] 7. března 2019 byla sloučena s TRUST Bank [36] .
PJSC " Asijsko-pacifická banka " 26.04.2018 [37] 9 miliard rublů [38] Podle auditovaných finančních výkazů podle RAS za rok 2019 vykázala Asijsko-pacifická banka za první rok trvalé správy zisk 4,3 miliardy rublů. [39]
PJSC " Moskevská průmyslová banka " 22.01.2019 [40] 128,7 miliardy RUB [41]
JSC "Volgo-Oksky Commercial Bank" 17.04.2019 [K 5] [45] 2,73 miliardy RUB [41] 29. listopadu 2019 byla sloučena s MinBank [46] .

Efektivita finančního vymáhání

Podle mezinárodních standardů Nejvyšších kontrolních institucí (ISSAI) Mezinárodní organizace nejvyšších kontrolních institucí ( INTOSAI ), přístupů Asociace autorizovaných účetních ( ACCA ), standardů ruských státních kontrolních a auditních orgánů, auditu výkonnosti je chápáno jako hodnocení dosažení cílů a požadovaných výsledků s maximální návratností dostupných zdrojů při minimalizaci nákladů na zdroje. [47]

Vzhledem k nemožnosti uplatnit komparativní přístup k posouzení efektivnosti při zjišťování účelnosti využití prostředků Fondu se hodnocení provádí ve čtyřech fázích:

Na základě výsledků roku 2017 bylo provedeno posouzení komparativní efektivnosti pro banky PJSC Bank FC Otkritie, PJSC BINBANK, PJSC Promsvyazbank. Vycházel ze stanovení objemu ztrát ekonomických subjektů modelováním scénáře bankrotu. Ztráty zahrnovaly jak ztráty přímých věřitelů (přímý účinek), tak i věřitelů věřitelů (nepřímý účinek), pokud ztráty věřitele vedly k jeho platební neschopnosti. Modelování scénáře bankrotu tří bank ukázalo, že využití prostředků Fondu ve výši 1 456,2 miliardy rublů v roce 2017 umožnilo zabránit ztrátám ekonomických subjektů ve výši minimálně 2 594,6 miliardy rublů.

K 1. lednu 2018 činilo celkové financování Otkritie FC Bank 836,2 miliardy RUB, z čehož 456,2 miliardy RUB bylo poskytnuto na dodatečnou kapitalizaci a 380 miliard RUB na udržení likvidity v krátkodobém horizontu. Potenciální ztráta ekonomických subjektů byla odhadnuta na zhruba 1,1 bilionu rublů. Účinnost operace finančního vymáhání byla tedy uznána jako uspokojivá. [47]

Viz také

Komentáře

  1. ↑ Banka prošla za podpory Agentury pro pojištění vkladů od 28. října 2015 finanční rehabilitací [18] Od 9. března 2015 do 20. února 2017 byla Tatfondbank sanatorium [19] [20] .
  2. ↑ Banka prochází od 22. prosince 2014 finančním vymáháním za podpory Agentury pro pojištění vkladů [24] Od 26. prosince 2014 do 14. března 2018 byla Otkritie FC Bank sanatorium [25] .
  3. ↑ Banka prošla za podpory Agentury pro pojištění vkladů od 28. listopadu 2014 finanční rehabilitací [29] Od 10. prosince 2014 do 28. prosince 2015 byla Binbank sanatorium [30] , od 28. prosince 2015 do září 21. 2017 - Mikail Šišchanov [ 31] .
  4. ↑ Banka prošla za podpory Agentury pro pojištění vkladů od 24. července 2015 procedurou finanční rehabilitace [34] Od 24. července 2015 do 5. dubna 2018 byla Promsvyazbank sanatorium.
  5. ↑ Banka prošla za podpory Agentury pro pojištění vkladů od 21. září 2015 finanční rehabilitací [42] Od 15. října 2015 do 17. dubna 2019 byla banka Troika-D sanatorium [43] [44] .

Poznámky

  1. ↑ Polyakova Yu. Sanation nastínil nový mechanismus  // Kommersant. - 2017. - 24. dubna ( č. 71 ). Archivováno z originálu 13. června 2017.
  2. ↑ Terchenko E. Aleksey Kuzněcov, rodák ze struktur skupiny Bin, bude řídit fond pro reorganizaci bank  // Vedomosti. - 2017. - 18. července. Archivováno z originálu 22. srpna 2017.
  3. ↑ Informace o státní registraci právnických osob, fyzických osob podnikatelů, rolnických (farmářských) podniků . Federální daňová služba Ruska (2017). Získáno 31. srpna 2017. Archivováno z originálu dne 17. srpna 2020.
  4. ↑ Výpočet vlastních zdrojů UK FKBS . UK FKBS (2017). Získáno 15. prosince 2017. Archivováno z originálu 15. prosince 2017.
  5. ↑ Vladimir Putin podepsal zákon o vytvoření konsolidačního fondu bankovního sektoru  // Kommersant. - 2017. - 2. května. Archivováno z originálu 31. května 2017.
  6. ↑ Borisyak D., Voronova T. Centrální banka našla koho pověřit reorganizací bank  // Vedomosti. - 2017. - 19. května. Archivováno z originálu 20. srpna 2017.
  7. ↑ O opatřeních ke zlepšení finanční stability PJSC Bank Otkritie Financial Corporation . Tisková služba Ruské banky (29. srpna 2017). Získáno 22. září 2017. Archivováno z originálu 29. srpna 2017.
  8. ↑ O realizaci opatření ke zlepšení finanční stability PJSC Bank FC Otkritie . Tisková služba Ruské banky (29. listopadu 2017). Získáno 15. března 2018. Archivováno z originálu 5. března 2018.
  9. ↑ 1 2 Historie řešení problémů bank prostřednictvím Fondu pro konsolidaci bankovního sektoru . TASS (22. ledna 2019). Získáno 4. března 2020. Archivováno z originálu 11. prosince 2020.
  10. ↑ Informace o úvěrových institucích: Speciální akciová společnost Bank Otkritie . cbr.ru. _ Získáno 4. března 2020. Archivováno z originálu dne 20. ledna 2020.
  11. ↑ Ksenia Dementieva, Andrey Raysky. Centrální banka násobí "Objevy" . Kommersant (19. června 2018). Získáno 4. března 2020. Archivováno z originálu dne 9. září 2019.
  12. ↑ 1 2 O opatřeních ke zlepšení finanční stability PJSC BINBANK a JSC ROST BANK . Tisková služba Ruské banky (21. září 2017). Získáno 22. září 2017. Archivováno z originálu 23. září 2017.
  13. ↑ O realizaci opatření ke zlepšení finanční stability PJSC BINBANK . Tisková služba Ruské banky (15. prosince 2017). Získáno 15. března 2018. Archivováno z originálu 12. března 2018.
  14. ↑ Daria Borisyak . Centrální banka nalije 57 miliard rublů do hlavního města Binbank Vedomosti (6. března 2018). Archivováno z originálu 15. března 2018. Staženo 15. března 2018.
  15. ↑ Pavel Eskov . Fúze Binbank a Otkritie se uskuteční v lednu 2019 , Financial Newspaper (7. září 2018). Archivováno z originálu 7. října 2018. Staženo 7. října 2018.
  16. ↑ O provádění opatření ke zlepšení finanční stability Promsvyazbank PJSC . Tisková služba Ruské banky (15. prosince 2017). Získáno 15. prosince 2017. Archivováno z originálu 15. prosince 2017.
  17. ↑ Julia Polyaková . Promsvyazbank bude zařazena do obranného průmyslu Kommersant (18. ledna 2018). Archivováno z originálu 15. března 2018. Staženo 15. března 2018.
  18. ↑ O opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (28. října 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  19. ↑ O dodatečných opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (9. března 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  20. ↑ O dalších opatřeních finanční obnovy . Agentura pro pojištění vkladů (20. února 2017). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  21. ↑ O opatřeních k zabránění bankrotu JSC Bank Sovetsky . Tisková služba Ruské banky (21. února 2018). Datum přístupu: 1. března 2018. Archivováno z originálu 1. března 2018.
  22. ↑ O vypořádání závazků JSC Bank Sovetsky . Tisková služba Bank of Russia (3. července 2018). Získáno 7. října 2018. Archivováno z originálu dne 7. října 2018.
  23. ↑ Avtovazbank koupila problémová aktiva od Sovetského za prostředky od centrální banky . Interfax (3. července 2018). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. prosince 2019.
  24. ↑ O opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (21. prosince 2014). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  25. ↑ O dodatečných opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (26. prosince 2014). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  26. ↑ O opatřeních k zabránění úpadku úpadku TRUST Bank (PJSC) . Tisková služba Bank of Russia (14. března 2018). Získáno 15. března 2018. Archivováno z originálu 15. března 2018.
  27. ↑ Evgeny Kalyukov, Elena Pashutinskaya, Anna Mikheeva . Centrální banka se rozhodla dezinfikovat Trust and Growth Bank pomocí nového mechanismu RBC (14. března 2018). Archivováno z originálu 27. května 2018. Staženo 15. března 2018.
  28. ↑ Natalja Karnová . Banka nedobytných pohledávek pod patronací centrální banky se formuje , Prime (2. dubna 2018). Archivováno z originálu 2. dubna 2018. Staženo 4. března 2020.
  29. ↑ O opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (28. listopadu 2014). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  30. ↑ O dodatečných opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (10. prosince 2014). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  31. ↑ O dodatečných opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (28. prosince 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  32. ↑ O opatřeních k zabránění úpadku ROST BANK as . Tisková služba Bank of Russia (14. března 2018). Získáno 15. března 2018. Archivováno z originálu 15. března 2018.
  33. ↑ Banka "Trust" dokončila postup pro vstup do Rost Bank . Interfax (3. července 2018). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  34. ↑ O opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (24. července 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  35. ↑ O opatřeních k zamezení úpadku JSC Bank AVB . Tisková služba Ruské banky (4. dubna 2018). Získáno 7. října 2018. Archivováno z originálu dne 7. října 2018.
  36. ↑ Banka vedlejších aktiv se připojila k Avtovazbank a dokončila konsolidaci . Prime (11. března 2019). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  37. ↑ O provádění opatření ke zlepšení finanční stability Asijsko-pacifické banky (PJSC) . Tisková služba Ruské banky (26. dubna 2018). Staženo 26. dubna 2018. Archivováno z originálu 26. dubna 2018.
  38. ↑ Centrální banka snížila objem dodatečné kapitalizace ATB o 1 miliardu rublů. , RBC (20. září 2018). Archivováno 23. dubna 2020. Staženo 4. března 2020.
  39. ↑ Asijsko-pacifická banka prokázala svou účinnost, uvedla centrální banka . RIA Novosti (20200514T1704). Staženo 23. června 2020. Archivováno z originálu 8. června 2020.
  40. ↑ O realizaci opatření ke zlepšení finanční stability PJSC MinBank . Tisková služba Ruské banky (22. ledna 2019). Staženo 23. ledna 2019. Archivováno z originálu 22. ledna 2019.
  41. ↑ 1 2 Anna Tretyak, Anna Mikheeva. Centrální banka sjednotí MinB a Vokbank , které reorganizuje . Vědomosti (30. 8. 2019). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  42. ↑ O opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (21. září 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  43. ↑ O dodatečných opatřeních pro finanční ozdravení . Agentura pro pojištění vkladů (15. října 2015). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 3. března 2020.
  44. ↑ O odebrání bankovní licence společnosti TROIKA-D BANK as a jmenování dočasné správy . Tisková služba Ruské banky (17. dubna 2019). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 1. října 2020.
  45. ↑ O opatřeních k zamezení úpadku VOKBANK as . Tisková služba Ruské banky (17. dubna 2019). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 23. ledna 2020.
  46. ↑ MinBank dokončila proceduru pro vstup do Vokbank . Banki.ru (29. listopadu 2019). Získáno 3. března 2020. Archivováno z originálu dne 28. února 2021.
  47. ↑ 1 2 Výroční zpráva Bank of Russia za rok 2017 . Bank of Russia (2018). Staženo 7. 5. 2018. Archivováno z originálu 8. 5. 2018.

Literatura

Federální zákon č. 86-FZ ze dne 10. července 2002 „O Centrální bance Ruské federace (Banka Ruska)“

Odkazy