Wealth management je soubor poradenských služeb pokrývajících všechny aspekty finančního života soukromého klienta s velkým majetkem - finanční investice, plánování, účetnictví a daně , právní otázky.
Mezi tyto služby zpravidla patří poradenství v oblasti využívání svěřenských fondů a dalších mechanismů správy majetku v rámci svěřenského fondu, poradenství v oblasti převodu podniku, a to i prostřednictvím opcí, v oblasti použití zajišťovacích mechanismů prostřednictvím derivátů pro velké balíky akcií. Bohatí klienti obchodníků s cennými papíry tradičně požadovali vyšší úroveň služeb, exkluzivní nabídky a osobní služby, než jaká byla dostupná běžným klientům.
Školicí kurz CFA Institute o správě majetku“ uvádí, že existují dva primární faktory, které odlišují soukromé investory od investičních institucí.
Termín „správa bohatství“ byl poprvé použit maloobchodními divizemi Goldman Sachs a Morgan Stanley k odlišení služeb pro klienty s vysokým čistým jměním od masového trhu, ale od té doby se tento termín rozšířil i na trh finančních služeb.
Koncem 80. let začaly soukromé banky a makléřské firmy nabízet semináře a pořádat akce určené k předvedení odborných znalostí, schopností a nástrojů sponzorských firem.[ specifikovat ] . Během několika let vznikl nový obchodní model – Family Office Exchange [1] v roce 1990, Institute for Private Investors v roce 1991 a CCC Alliance [2] v roce 1995. Činnost těchto nových formací byla zaměřena na výchovu a vzdělávání bohatých klientů a vytváření sítě vztahů mezi těmito klienty a jejich rodinami.
Školicí programy v oblasti správy majetku pro bohaté soukromé investory nabízí několik předních univerzit. První takový program byl nabízen na Wharton School of Business na University of Pennsylvania. Od roku 1995 bylo v rámci tohoto programu vyškoleno 573 investorů z 32 zemí. [3] Pětidenní program je nabízen dvakrát ročně ve spolupráci s Institutem pro soukromé investory. Pětidenní programy jsou nabízeny také na University of Chicago a Stanford University . V roce 2009 nabídla Columbia University třídenní investiční kurz určený pro soukromé investory s vysokým čistým jměním.
V roce 2017 byly podle studie londýnské poradenské firmy Scorpio největšími bankami z hlediska spravovaného kapitálu švýcarská UBS (2,1 bilionu dolarů), stejně jako US Bank of America (1,97 bilionu dolarů) a Morgan Stanley (1,95 bilionu dolarů ). . dolary). Největší skok vpřed udělala čínská banka China Merchants Bank, která se v žebříčku vyšvihla o 5 pozic a obsadila v něm 15. místo.