Valuta — datum splnění podmínek transakce (tj. datum fyzického doručení finančních prostředků v souladu s jejími podmínkami).
U bezhotovostních konverzních transakcí se dnem valuty rozumí kalendářní den, kdy byla provedena skutečná směna peněžních prostředků v podobě přijetí nakoupené měny a dodání prodané měny protistraně transakce. V případě úvěrových a vkladových operací bude datem valuty datum půjčky , tj. datum přijetí finančních prostředků na účet dlužníka . A datum expirace vkladu (datum splatnosti) je datum vrácení jistiny vkladu a úroků z ní na účet věřitele.
Data valuty a data ukončení smlouvy jsou pouze pracovní dny, s výjimkou víkendů a svátků pro danou měnu.