| cashbury | |
|---|---|
| Vedoucí | |
| zakladatel | Arthur Davidovič Vardanyan [1] |
| Výkonný ředitel a zakladatel | Roman Alekseevič Alekseev [2] |
| právník | Marina Meshcheryakova [1] |
| Základna | |
| Registrace | 2011 [3] nebo 20. března 2013 [4] |
| stát se pyramidou [3] | 22. listopadu 2016 |
| likvidace | |
| 1. listopadu 2018 [3] | |
| Průmysl | investice |
| je finanční pyramida | |
| je skupina společností [5] | |
Cashbury je velká ruská finanční pyramida , jejíž investoři přišli o tři miliardy rublů [6] . Do reklamy se zapojují celebrity a populární blogeři [7] .
MFO Cashbury byla zaregistrována v Rostově na Donu v roce 2011. Cashbury poskytoval mikroúvěry ve výši 1000 % ročně, které se během dvou let rozšířily po celém městě a regionu. O pět let později došlo ke změně generálního ředitele a zakladatelů, po které se pravděpodobně Cashbury stalo finanční pyramidou.
Na spuštěné internetové platformě mohli lidé z celé republiky žádat o půjčky i vklady [3] . Platforma nabízela několik investičních možností (v operacích s kryptoměnami, nemovitostmi, burzovním obchodováním a dalšími) s výnosem 200 až 600 % ročně. Výnos z vkladů závisel na počtu pozvaných doporučení . Holding přitom v Rusku neinvestoval a účastníci se vyhýbali vypořádání ve velkých bankách.
Proběhla agresivní reklamní kampaň. Prostřednictvím kanálu YouTube organizace Artur Vardanyan, který se představil jako zakladatel Cashbury, pravidelně kontaktoval přispěvatele.
Cashbury holding je deklarován jako síť IFC sjednocených v mezinárodní struktuře. Zakládající dokumenty uvádějí tři Artur Vardanyany narozené v letech 1980, 1981 a 1983 a pro každého jsou registrovány různé společnosti, včetně několika společností v Londýně. Při kontrole se ukázalo, že kancelář Cashbury na legální adrese v hlavním městě Anglie neexistuje. Londýnská administrativa uvedla, že Cashbury odmítla pronajmout zpět v roce 2017 [3] .
11. října 2018 Artur oznámil dočasné pozastavení platformy a 1. listopadu úplné zastavení činnosti.
Když centrální banka oficiálně uznala Cashbury jako finanční pyramidu, transakce prostřednictvím osobních účtů se staly nedostupnými. Podle Vardanyana byly platby zastaveny kvůli zablokovaným účtům samotné Cashbury. Prostředky vkladatelů však podle centrální banky nikdy neskončily na účtech společnosti [3] - lidé, kteří přilákali nové investory, získané peníze rozdávali na karty jednotlivců.
Poslední příspěvek zakladatele byl 7. prosince 2018. Vardanyan v něm uvedl, že společnost údajně začala vyplácet 2-5 % z vkladů, že část prostředků investorů bude převedena na kryptoměnu Cashbury a její cena se v budoucnu mnohonásobně zvýší [3] .
Zakladatelé Cashbury využili chyb v ruské legislativě, která nebrání vzniku finančních pyramid. Podvodník se může vyhnout trestnímu stíhání, pokud prokáže, že vybrané prostředky šly do výplat a nebyly si přivlastněny. Chcete-li prokázat vinu, musíte najít osobní majetek organizátora pyramidy, získaný za peníze vkladatelů. V praxi je to příliš obtížné [3] .
V září 2018 centrální banka oficiálně uznala Cashbury jako pyramidovou hru.
Rychlý vzestup Cashbury přerušila ruská centrální banka, která iniciovala audit skupiny ruských a zahraničních společností působících pod jednou značkou. Cashbury pracoval v Rusku několik let, rostl a expandoval, ale - a to je zvláštní - před rozhodnutím centrální banky nebyly žádné masivní stížnosti vkladatelů.
<…>
Kancelář generálního prokurátora podala žalobu na zablokování webových stránek cashbery.com a cashbury. rf (nyní již nefungují a první adresou je Vardanyanův nový projekt GDC - Global Decentralized Community).
Esquire _Poslední zpráva na kanálu YouTube byla zveřejněna 7. prosince 2018. Stránka byla stažena a vkladatelé přišli o všechny své peníze.
Stále není jasné, co způsobilo zásah centrální banky. Předpokládá se, že poslední kapkou bylo vytvoření nové společnosti Cashbery International Limited ve Velké Británii v srpnu 2018. [3] .
Obyvatel Anapy, Dmitrij Ružnikov, žaloval celebrity. Poté, co investoval všechny své úspory, nedostal nic. Záloha muže činila 880 tisíc rublů.
Baskov zpíval, že všichni se stanou milionáři. Předtím jsem peníze nikam neinvestoval, jen jsem věřil, protože takový umělec inzeruje, a já tam investoval všechny své peníze a všechny mi zmizely. Nyní jsem zůstal bez obživy. Byl jsem na pěti operacích střev, cukrovka, hypertenze, invalidita první skupiny, dětská mozková obrna, za tyto peníze jsem musel letět na rehabilitaci do Izraele, teď to vše mám zakryté měděnou mísou.
U soudu žalobce požaduje vrácení svých peněz plus morální odškodnění ve výši sto tisíc rublů. [7] .
Podle lenta.ru ze dne 18. října 2018 se na webu Cashbury na záložce „O společnosti“ píše [5] :
"Od roku 2016 je Cashbury skupinou společností, která zahrnuje Varšavskou mikroúvěrovou společnost, Cashbury Limited Liability Company a anglickou společnost Cashbery Limited, která koordinuje provoz platformy pro investory."
Zároveň je na stránce Otázky a odpovědi uvedeno, že do holdingu patří ruská společnost Cashbery LLC a anglická Cashbery Limited, přičemž ICC Varšava není zmíněna.
V červenci 2018 pod Cashbury holding patřily čtyři organizace, z nichž k 18. říjnu 2018 [5] , zůstala pouze anglická - Cashbery Limited. Takové struktury jako: LLC MFO Cashbury, MCC Chrysolite a MCC Sardonyx ze seznamu zmizely.
Alekseev Roman Alekseevich je generálním ředitelem a zakladatelem společnosti MFO Cashbury LLC, registrované v Rostově na Donu dne 20.3.2013. 20. listopadu 2016 byla Cashbury LLC zaregistrována na Romana na stejné adrese. Spravuje další desítku právnických osob, z nichž většina (včetně LLC MFO Cashbury) je v procesu likvidace. Obě společnosti mají základní kapitál deset tisíc rublů.
Dne 20. září 2018 byla v Jekatěrinburgu zaregistrována další společnost Cashbury LLC pro Ivana Aleksandroviče Shestakova se schváleným kapitálem ve výši sto tisíc rublů.
Existuje také Cashbury Holding LLC zastoupená Valiullinou Polinou Viktorovnou, která ovládá Sardoniks a Chrysolite MCC, registrovaná 7. 3. 2017 a vyloučená centrální bankou z registru účastníků mikrofinančního trhu o několik měsíců později [5] .