| KIT Finance | |
|---|---|
| Typ | Veřejná korporace |
| Licence | č. 1911 ze dne 29. listopadu 2007 |
| Účast na CER | č. 45 ze dne 01.10.2004 |
| Výpis na burze | MCX : [1]CITB |
| Rok založení | 1992 |
| Závěrečný rok | 2014 |
| Bývalá jména |
Palmira (do roku 2001) , Web Invest Bank (do roku 2005) |
| Umístění | Rusko :Petrohrad |
| Klíčové postavy |
Alexander Vinokurov ( generální ředitel od roku 2000 do roku 2008 ), Yuri Novozhilov (předseda představenstva od roku 2008 do roku 2014) , Andrey Degtyarev (CEO od roku 2010 do roku 2013) |
| Spravedlnost | 13,8 miliardy RUB ( 2008 IFRS ) _ |
| Čistý zisk | 6,83 miliardy RUB (2007, IFRS) |
| Aktiva | 120,4 miliardy RUB (2008, IFRS) |
| webová stránka | kf.ru |
KIT Finance ( JSC KIT Finance Investment Bank ) je ruská investiční banka , která spolupracuje se společnostmi, finančními institucemi a soukromými investory. Byla založena v roce 1992 a v roce 2008 patřila mezi 30 největších bank v Rusku. Od roku 2009 prochází reorganizačním řízením , v roce 2014 byla zlikvidována vstupem do Absolut Bank OJSC. Velitelství bylo v St. Petersburg .
Vznikla v červnu 1992 v Petrohradě a nesla název „Palmira Bank“. V roce 2000 se jejím generálním ředitelem stal Alexander Vinokurov , který v bankovním sektoru působí od roku 1993 . V listopadu 2001 byla banka přeprodána a přejmenována na Web-Invest Bank a v roce 2005 změnila svůj název na OJSC KIT Finance Investment Bank [2] .
Banka vytvořila finanční skupinu s dceřinými společnostmi: správcovská společnost - KIT Finance (OJSC), makléřská společnost - KIT Finance (LLC), leasingová společnost - OAO Leasing Company Magistral Finance, dceřiná investiční banka - Aurora Access Securities AS ( Estonsko ) [3] , nestátní penzijní fond , banka na Ukrajině a investiční společnost v Kazachstánu . KIT Finance byla de facto investiční společnost s bankovní licencí a širokou prodejní sítí.
Před krizí v roce 2008 byla skupina největším provozovatelem a upisovatelem ruského dluhopisového a REPO trhu a lídrem v počtu retailových podílových fondů . Hlavními hybateli růstu byly investiční služby pro struktury ruských drah a směřování hypotečních úvěrů pro obyvatelstvo.
KIT Finance vyplatila dividendy třikrát , po výsledcích z let 2003, 2004 a 2005. Celkem podle IFRS o 112,5 milionu rublů. V roce 2007 měla skupina KIT Finance zisk na rozdělení ve výši 13,4 miliard rublů [2] .
Během roku 2006 [4] KIT Finance koupila akcie Rostelecomu na otevřeném trhu v zájmu společnosti Leader Management Company a nashromáždila 293 milionů kmenových akcií (40,2 %), spoléhala se na své bezprostřední sloučení se společností Svyazinvest [5] . V létě 2008 byli v představenstvu Rostelecomu tři zástupci KIT Finance [6] . Banka také vlastnila 10 % burzy RTS [7] .
Na konci roku 2007 mluvil Alexander Vinokurov v rozhovoru pro noviny Vedomosti o možnosti IPO ze strany KIT Finance nebo spojenectví s jinou bankou [5] . Celou banku odhadl na 3-5 hlavních měst (42,6-71 miliard rublů). V únoru 2008 banka oznámila plány uspořádat IPO v listopadu a umístit cenné papíry za 25 miliard rublů. Banka měla v úmyslu provést kotaci v Moskvě a později umístit depozitní certifikáty v Londýně . [8] .
K 1. dubnu 2008 se banka podle magazínu Kommersant Dengi umístila na 30. místě z hlediska vlastního kapitálu ( 13,8 miliardy rublů ) a na 26. místě z hlediska čistých aktiv ( 120,4 miliardy rublů ) [ 6] , čistý zisk za rok 2007 podle IFRS - 6,83 miliardy rublů [9] . V té době 62,01 % akcií banky vlastnil Alexander Vinokurov (od podzimu 2006 do května 2007 svůj podíl navýšil z 18 %) [10] , zbytek papírů vlastnily dva investiční fondy spravované společností KIT Fortis Investments a vrcholové manažery banky.
Na jaře roku 2008, kdy byl index RTS na 2100 bodech, banka prodala opční kontrakty na index RTS se strike 1600 bodů (za zhruba 500 milionů dolarů). Kvůli krizi na finančních trzích index klesl na 1300. Od 10. do 12. září Troika Dialog a Renaissance Capital , hlavní vlastníci prodejních opcí , vydělali od KIT Finance několik miliard rublů [11] . Do 16. dne banka kvůli problémům s likviditou a klesajícím kotacím nebyla schopna vyplatit řadu REPO transakcí (prodej cenných papírů s povinností zpětného odkupu) ve výši 7,2 miliardy rublů [9] . Prostřednictvím REPO transakcí financovalo několik bank KIT Finance proti zajištění akcií Rostelecomu [12] .
17. září banka oznámila, že jedná se strategickým investorem o vstupu do kapitálu banky, aby se vyhnula bankrotu. Mezi žadateli byli nazváni „ VTB “ a „ Gazprombank “, které poskytly překlenovací úvěr ve výši 30 miliard rublů [13] . Již 18. dne se jednalo o prodej kontrolního podílu v bance správcovské společnosti Leader , přidružené k Gazprombank. Financování nákupu, jak se očekávalo, byly "Gazprombank" a "VTB" [9] . [14] Společnost Leader Management Company však z jednání odstoupila [6] .
Dne 8. října 2008 byla podepsána smlouva o prodeji KIT Finance konsorciu investorů: 45 % - OJSC Investment Group ALROSA (ovládaná ruskou diamantovou těžařskou společností ALROSA a skupinou fyzických osob), 45 % - OJSC Russian Železnice , 10 % - "Národní kapitál", struktura blízká FNM "Prosperita" (jedním z jejích zakladatelů jsou Ruské železnice). 9. října vyšlo najevo, že noví majitelé vykoupili KIT Finance za 100 rublů [15] . Dohoda nezahrnovala uzavřený podílový fond „Kit Fortis – hypoteční fond“ vykoupený společností Vinokurov v dubnu 2008 s aktivy ve výši 1 miliardy rublů [2] [4] . 14. října 2008 Vinokurov opustil post generálního ředitele banky [16] . Yury Novozhilov byl jmenován předsedou představenstva [17] , jednající Generální ředitel - Taťána Puchková do prosince 2010. Andrey Degtyarev [18] vedl banku od prosince 2010 do června 2013. Od července 2013 je generálním ředitelem jmenován Konstantin Jakovlev.
Vláda a Agentura pro pojištění vkladů vypracovaly plán, jak pomoci KIT Finance a stabilizovat ruský bankovní trh [16] . Reorganizace KIT Finance stála 135 miliard rublů a stala se v té době nejdražší v historii ruského bankovního systému. Většinu prostředků - 113 miliard rublů - poskytla DIA a 22 miliard pocházelo z prostředků Vnesheconombank . KIT Finance obdržela 47 miliard rublů. na tři roky [19] a zasílány na financování hypotečních úvěrů. Asi 45 miliard DIA bylo vynaloženo na odkup akcií Rostelecomu (25–26 % akcií operátora) Rostelecom od KIT Finance. Zbývající podíl v Rostelecomu získala VEB, která na tyto účely utratila 22 miliard rublů. Dalších 22 miliard bylo přiděleno jako půjčka přímo ruským drahám. S nimi společnost koupila podíl v bance od IG ALROSA a následně jej převedla do rozvahy jedné ze struktur FNM Blagosostoyanie. RZD tak přímo a prostřednictvím dceřiných společností získalo plnou kontrolu nad KIT Finance. Byly vysloveny plány na sloučení banky do Transcreditbank , páteřní banky ruských drah. [20] .
V rámci plánu finančního ozdravení KIT Finance se počítalo s výrazným snížením nákladů a výdajů. Do poloviny roku 2010 bylo ze 70 poboček uzavřeno 50. Počet zaměstnanců se během roku snížil z 2000 na 900 lidí. Maloobchodní činnost byla přerušena. Hlavním směrem banky byly korporátní půjčky podnikům druhého nebo třetího stupně s průměrným šekem 100–300 milionů rublů [17] . V březnu 2011 banka prodala 10% podíl v RTS za 85-90 milionů $ [7] , v květnu téhož roku postoupila většinu svého hypotečního portfolia VTB24 za 34 miliard rublů a nakonec splatila DIA [21 ] .
Po dalších dodatečných emisích byla banka vlastněna NPF Blagosostoyanie (80,2 %), JSC Russian Railways (19,3 %) a menšinovými akcionáři (0,5 %) . V květnu 2012 Ruské dráhy koupily Absolut Bank od belgické bankovní skupiny KBC. Zároveň bylo rozhodnuto nalít do něj banku KIT Finance. Na podzim 2013 schválil FAS dohodu. Dne 17. dubna 2014 bylo ukončeno právní řízení o likvidaci společnosti KIT Finance [19] .