Falešné rady – falešné platební doklady .
V Rusku byly na počátku 90. let rozšířeny podvody s jejich používáním, škody, které na ekonomice vznikly, se odhadují na biliony rublů. .
Možnost provádět podvody s falešnými radami se objevila během restrukturalizace bankovního systému, zejména když se začala vytvářet centra pro vypořádání hotovosti (RCC) Centrální banky Ruské federace . Takto ukradené peníze procházely řetězci skořápkových společností . Vyšetřování těchto případů probíhalo v 90. letech, ale tehdy prakticky nepřineslo výsledky. .
Výroba falešných avíz byla v Čečensku zvláštním obchodem [1] . Z těchto rad bylo přijato více než 4 biliony rublů [1] .
Parlamentní komise kritizovala činnost centrální banky s tím, že struktura jí organizovaných center pro vypořádání hotovosti přerušila spojení mezi skutečným odesílatelem peněz a jejich příjemcem a vytvořila jakousi černou díru [2] .
Podvodníci se dohodli se zaměstnancem banky, že vytisknou avízo na určitou částku a odešlou jej centrální bance nebo jedné ze „speciálních bank“, mezi něž patřily Promstroybank , Sotsbank a Agroprombank , a poté zbývalo pouze obdržet peníze. . Vzhledem k tomu , že banky prováděly zúčtování na měsíční, čtvrtletní nebo roční bázi, podvodníci měli obvykle spoustu času utratit nebo skrýt ukradené peníze. Bankovní systém sovětského typu nebyl na takový elementární podvod připraven.
Bývalý poslanec a podnikatel Arťom Tarasov připomněl schéma vyplácení peněz prostřednictvím „čečenských rad“, které podle podnikatele provedl Aslan Didigov , zástupce pobočky Groznyj Istok [3] :
Jednou mě Didigov navštívil v Londýně. Už si koupil řecký pas a cestoval po světě, přičemž vydělal velmi velký kapitál na podvodu s čečenskými poukázky, což byly instrukce od centrální banky vydávat hotovost, pouze falešné.
Tehdy jsem poprvé slyšel o čečenských radách a Didigov mi vysvětlil:
- Artyome, je to tak jednoduché! Napíšeme papír, ten jde do banky. Seženeme dva kamiony hotovosti a vezeme je přímo domů do Grozného.
— Arťom Tarasov. "Milionář"Časopis Kommersant popsal podvod následujícím způsobem:
Dobropis je platební doklad, na jehož základě je částka v něm uvedená připsána na korespondenční účet banky.
Podle centrální banky byl výběr falešných dobropisů proveden v centrální bance centrální banky v polovině května zástupci ministerstva vnitra Čečenské republiky. Ukázalo se, že v dubnu až květnu moskevský GRCC pomocí padělaných dokumentů připsal svým klientům na korespondenční účty ruských bank asi 30 miliard rublů. Formy avíz používaných k převodu fiktivních částek podle odborníků původně patřily buď bývalým speciálním bankám Čečenska, nebo místním pobočkám RKC. Jejich vystoupení v Rusku se zjevně odehrálo za přímé účasti zaměstnanců těchto struktur.
Podle dostupných informací bylo schéma používání falešných rad poměrně jednoduché: do moskevského podniku přišel „poslíček“ s nevyplněným avízovým formulářem a nabídl převést mnohem větší bezhotovostní částky na bankovní účet podniku za určité procento hotovosti. . Přirozeně se přitom do zorného pole čečenských „finančníků“ zpravidla dostávali klienti těch bank, které měly možnost operovat s významnou hotovostí.
— „Nové jídlo centrální banky: rada v Čečensku “ časopis Kommersant, č. 123 (123) ze 6. 8. 1992V prosinci 1992 zadrželi zaměstnanci odboru pro boj s hospodářskou kriminalitou občana, který pomocí falešného dobropisu převedl na účet své společnosti 500 milionů rublů. Rada přišla z banky Machačkala „Mesed“, založené sdružením dagestánských družstev [4] . V roce 1992 probíhalo vyšetřování krádeže více než 1 miliardy rublů. pomocí falešných rad Moskevské průmyslové banky [5] .
Celkem bylo podle listu Kommersant v roce 1992 z Centrální banky ukradeno více než 600 miliard rublů [6] . Tisková zpráva hlavního oddělení Centrální banky Ruska pro Moskvu ze dne 13. září 1995 uvádí, že „od prosince 1992 do září 1995 bylo v moskevských pokladnách odhaleno asi 2 900 falešných avíz v celkové výši více než 800 miliard rublů“ [7 ] .
Podle ministerstva vnitra z roku 1995 bylo v roce 1992 zahájeno 328 trestních případů, jejichž škoda dosáhla více než 94 miliard rublů; v roce 1993 - 469 případů se škodami 148 miliard rublů; v roce 1994 - 120 případů se škodou 175 miliard rublů. Pouze Vyšetřovací výbor Ministerstva vnitra Ruské federace v letech 1992-1994 vyšetřoval 11 trestních případů, ve kterých bylo vydáno 2 393 falešných rad v hodnotě více než 113 miliard rublů. Na vyplacení ukradených částek se podílelo 892 bank a 1547 podniků v 68 regionech Ruska [8] .
Falešné rady hojně využívaly čečenské organizované zločinecké skupiny a představitelé zločinně-separatistického režimu Džochara Dudajeva . Podle ministerstva vnitra obdrželo v letech 1992-1994 devět čečenských bank 485 padělaných poukázek v hodnotě 1 bilionu rublů. Bylo zahájeno 250 trestních řízení kvůli použití 2,5 tisíce falešných rad ve výši více než 270 miliard rublů. Jak sám Dudajev řekl, „posílal různé papírky a oni mu na oplátku přivezli letadla s pytli peněz“. V roce 1995 ministerstvo vnitra vyšetřovalo činnost společnosti Trans-CIS spojené s bratry Chernyovými, která získala první peníze prostřednictvím bank v Čečensku. Později se však zjistilo, že archivy Centrální banky v Grozném byly záměrně zničeny během bojů během čečenského konfliktu v letech 1994-1996 [9] . Jak poznamenal časopis Ogonyok , v letech 1991-1992 bylo do Čečenska odvezeno 400 miliard rublů v hotovosti: „Fyzicky měla tato masa peněz takový objem a váhu, že byly vyvezeny z moskevských bank v pytlích na kamionech – tisíce pytlů. .. Tyto peníze byly skutečně odvezeny do Čečenska osobními letadly Aeroflotu a rychlovlaky Moskva-Groznyj. V analytické zprávě Ministerstva vnitra z roku 1995 týkající se falešných rad byly uvedeny údaje, že „417 osob bylo postaveno k trestní odpovědnosti, z toho 99 Rusů, 151 Čečenců, 26 Ingušů“ [8] .
V roce 2009, po pokusu ukrást peníze z „ Penzijního fondu Ruské federace “, Rossijskaja Gazeta připomněla „čečenské rady“ :
Pokud si vzpomínáte, na samém začátku 90. let se takové falešné bankovní příkazy rozšířily. Používali je čečenští bojovníci a dostávali tak miliony a miliardy. Celkem od roku 1992 do roku 1994 čečenské banky obdržely 485 falešných rad v hodnotě více než bilionu rublů. Téměř 900 bank a 2 000 společností po celé zemi tyto peníze inkasovalo [10] .
Pokus o krádež 1,25 miliardy rublů v listopadu 2009 pod rouškou Penzijního fondu Ruské federace pomocí falešných avíz byl odhalen téměř po roce [11] .
V roce 2018 miliardář, bývalý spolumajitel a předseda Rosevrobank, Sergey Grishin, poslal sérii video zpráv americkým úřadům, ve kterých tvrdí, že vymyslel a implementoval schéma s falešnými radami a řadou dalších velkých podvodů. v Rusku, což podle jeho slov umožnilo, podle jeho slov, „prakticky přivést bankovní ruský systém před kolaps v 90. letech“ a žádá o americké občanství [12] [13] .
Yuri Shchekochikhin ve své knize Forgotten Chechnya: Pages from War Notebooks píše [14] :
Ano, vezměte si stejnou falešnou radu, která přinesla Rusku škodu ve výši dvou bilionů rublů v cenách roku 1992. Říká se jim „Čečen“, ale jsem si jist, že bez ruských, moskevských bankovních struktur by tuto operaci nebylo možné provést. A lidé, kteří jsou nyní oficiálně zapojeni do tohoto trestního případu, nežijí - nebo nežili - v žádném případě v Grozném a mají docela čečenská příjmení: Gorškov, Kostyuchkov ...
Od června 1992 Centrální banka Ruské federace bojovala proti krádežím, zavedla přísnější pravidla pro kontrolu došlých rad a žádostí o podpůrné dokumenty a také zakázala vyrovnání s institucemi Bank of Chechnya. Ministerstvo vnitra zároveň zahájilo šetření ve věci č. 81015/81664. [15] [16]
Souběžně byla vypracována technická opatření proti podvodům. [16] Podle memoárů Anatolije Klepova se tedy Ankort NPMGP v jeho čele vyvíjel a implementoval od srpna 1992 do února 1993. kryptografický systém pro ochranu telegrafických avíz v 1800. RCC Centrální banky Ruské federace. [17] Michail Maslennikov ve své autobiografické knize „Cryptography and Freedom“ [18] popisuje, jak byly pro tyto účely dodávány kodéry „ Electronics MK-85 C“ a jak byl vyvinut software „Cryptocenter-avizo“ pro PC, napodobující provoz kodérů.
Také v září 1993 bylo oznámeno zavedení systému Blitz EDS [19] v RCC v Moskvě, který zajišťuje osobní odpovědnost zaměstnance, který podepsal avízo, za jeho přesnost, jakož i o konkurenčním vývoji FAPSI [20] .
Jak poznamenal předseda účetní komory Ruska Sergey Stepashin , „škoda způsobená podvodem s falešnými radami se rovná výši nezaplacení v té době horníkům, podnikům vojensko-průmyslového komplexu, armádě a učitelům“. „Peníze z falešných rad, kromě financování „úctyhodných“ aktivit na vytvoření kriminalizovaných bank, šly na podporu „zabijáckých“ týmů, uplácení úředníků, bezohledné obchody s cílem získat výrobní zařízení. Podle jeho názoru byl podvod s falešnými radami důvodem kriminalizace bankovního systému [21] [22] .
Podle bývalého ministra vnitra Rashida Nurgalieva dosáhly škody z operací s falešnými radami bilionů rublů. Nikolaj Leonov , člen bezpečnostního výboru Státní dumy, uvedl , že používání falešných rad přispělo k zabavení ruského průmyslu. Jako příklad Leonov nazval zavedení kontroly do poloviny 90. let nad metalurgií železa a neželezných kovů bratry Michailem a Lvem Černými. V materiálech vyšetřovacího výboru ministerstva vnitra bylo uvedeno, že bratři Chernyové zaplatili za kov penězi vyplacenými na základě falešných rad, v trestních případech byla částka více než 10 miliard rublů (asi 500 milionů dolarů) s názvem [23] [24] .