Finanční krize v Kyperské republice (2012–2013)

Aktuální verze stránky ještě nebyla zkontrolována zkušenými přispěvateli a může se výrazně lišit od verze recenzované 24. prosince 2020; kontroly vyžadují 5 úprav .

Finanční krize v Kyperské republice  je dluhová, finanční, rozpočtová a hospodářská krize v Kyperské republice , která v březnu 2013 vedla k paralýze bankovního systému země a uvrhla její ekonomiku do stavu před defaultem [ 1]. [2] . V noci na 25. března 2013 Euroskupina[ objasnit ] odstranil hrozbu neregulovaného selhání Kyperské republiky [3] .

Důvody

Příčiny krize byly:

• Silný náklon ekonomiky k offshore sektoru [4] (důraz na bankovnictví - výše vkladů v bankách země je přibližně 835 % HDP (průměrná evropská úroveň je 354 %), aktiva problémového bankovního sektoru jsou 458 % HDP) [5] .
• Neúspěšné investice kyperských bank do řeckých dluhopisů [6]  - od začátku roku 2012 utrpělo mnoho kyperských bank ztráty kvůli velkým odpisům řeckých dluhopisů (jejichž odpis vedl ke ztrátě 81 % celkové investice kyperského bankovního sektoru, které přesahují 4 miliardy eur nebo 24 % HDP); zvýšit také podíl nesplácení úvěrů fyzickými osobami [7] .
• Prasknutí finanční bubliny na trhu spekulativních nemovitostí uvnitř země, do kterého kyperské banky investovaly přebytečný kapitál [8] .
• Postupná ztráta cenové konkurenceschopnosti země v důsledku masivního přílivu kapitálu. Ještě před vstupem Kypru do eurozóny dosahoval deficit běžného účtu 15 % ročního HDP [8] .
• Neuhrazení nákladů státu vládou [9] [10] .
• Všeobecné oslabení ekonomik zemí EU, eurozóny, zejména tzv. zemí evropské periferie po světové finanční krizi v roce 2008, z níž se řada z nich nedokázala vzpamatovat a s níž je Kypr nadále spojen v rámci rámec jednotné měny, společných trhů práce a obchodu (týká se to především Řecka, jehož ekonomika od roku 2008 klesá) [11] .
• Snížení ratingu dluhu země [12] .

Vývoj

Pozadí

Kypr vstoupil do eurozóny v roce 2008 . V důsledku zhoršování makroekonomických ukazatelů ve světě začalo postupné zhoršování ekonomických ukazatelů v ekonomice řecké části ostrova, které se časově shodovalo se zhoršováním ekonomických ukazatelů v ostatních zemích periferie eurozóny. Bankovní úroky z vkladů na Kypru (+4,45 %) jsou přitom několikanásobně vyšší než úrokové sazby ve stejné měně v Německu (+1,5 %) [13] ; asi 55 % vkladů v systému obsahuje částku přesahující 100 000 eur [14] , zhruba třetina všech zahraničních vkladů je ruských. [15] Tento vysoký úrok z větší části zaplatili noví investoři, tedy existovala pyramidová hra . Tyto a další problémy přivedly ekonomiku republiky blíže ke kolapsu a země čelila potřebě získat finanční pomoc od mezinárodních věřitelů.

2012 jednání

Od poloviny roku 2012 začaly kyperské úřady žádat eurotrojku o poskytnutí finanční pomoci ve výši 17 miliard eur (Financial Times píší o 16,7 miliardách eur), ale trojka je připravena Kypru poskytnout pouze 10 miliard a vláda Kypr byl požádán, aby našel zbývající částku v zemi zvýšením daní a poplatků . Spory o získání těchto prostředků na národní protikrizový plán vedly ke krizi, která se projevila především ve zmrazení bankovních účtů v zemi [16] . V reakci na doporučení německé vlády plán první pomoci zahrnoval půjčku ve výši 10 miliard eur od tria věřitelů pod podmínkou, že kyperská vláda sama najde dalších 5,8 miliardy. První z navrhovaných možností bylo vytáhnout tuto částku z bankovního systému země zavedením jednorázové daně z vkladů jednotlivců (9,9 % u vkladů nad 100 tisíc eur a 6,75 % u vkladů nižších než tato částka). V podstatě se jedná o zpětné zrušení nepřiměřených úroků z vkladů, které kyperské banky v posledních letech vyplácely svým vkladatelům. Podle expertů mohou podle tohoto plánu ruské společnosti a jednotlivci, kteří drží peníze na Kypru, přijít o zhruba 2 miliardy eur [17] . Dvě největší banky v zemi přitom pro vkladatele nečekaně podpořily „srážku“ vkladů [18] .

Na druhou stranu, 6. listopadu 2012, Der Spiegel rozeslal tajnou zprávu německé Spolkové zpravodajské služby, která uvádí, že finanční pomoc z Evropské unie bude užitečná „ruským oligarchům“, kteří mají na kyperských bankovních účtech 26 miliard dolarů [ 19] . Opodstatněnost nedávných tvrzení, že Kypr je finančním rájem pro ruské a další východoevropské oligarchy, byla zpochybněna některými analytiky, protože ekonomika země je příliš malá a příliš neproduktivní na to, aby přilákala skutečně „velké“ peníze; Kypr přitahoval především kapitál středně velkých firem a také příspěvky rostoucí střední třídy z východní Evropy [20] . Postupný odchod velkého kapitálu z Kypru do „centrálnějších“ regionů Evropy navíc začal bezprostředně po vypuknutí globální krize v roce 2008, která se časově shodovala se vstupem ekonomicky slábnoucí země do eurozóny [21] . Jednání mezi Kyprem a zástupci eurotrojky probíhají v extrémně napjaté atmosféře skutečného vydírání . ECB tedy uvedla, že pokud se do 25. března na Kypru neobjeví schválený plán restrukturalizace bank, nebude poskytovat hotovostní půjčky [22] .

Prohloubení krize

Ve dnech 14. – 15. března 2013 se konal dvoudenní summit EU, na kterém byla prezentována pozitivní ekonomická studie. Politici se otázkou poskytování finanční pomoci Kypru nezabývali.

V sobotu 16. března 2013 bylo na pravidelném zasedání Euroskupiny rozhodnuto o zavedení jednorázové daně ze všech bankovních vkladů v zemi jako předpokladu pro získání pomoci [23] . Do této doby dosáhl podíl kapitálu obsaženého v bankovním sektoru Kyperské republiky 835 % kyperského HDP . Téměř třetina všech vkladů v kyperských bankách patřila cizincům, především občanům Ruské federace [15] .

Téhož dne všechny banky v zemi pozastavily svou činnost, rovněž neproběhly elektronické převody a veškerá hotovost byla vybírána z bankomatů [24] . V rozporu s mezinárodními úmluvami zmrazila kyperská vláda také účty mezinárodních diplomatů a zahraničních vládních agentur, což vyvolalo negativní reakci ruského ministerstva zahraničí [25] a Polska. Aby si Spojené království udrželo životní úroveň svých vojenských a diplomatických sborů, vyslalo na Kypr letadlo s hotovostí na palubě. Zákaz transakcí s klienty se nedotkl pouze poboček kyperských bank mimo Kypr.

Navzdory návrhu německé vlády Merkelové , která vyzvala kyperskou vládu k faktickému vyvlastnění části bankovních vkladů, kyperský parlament tento návrh zamítl (36 poslanců hlasovalo proti, 19 se zdrželo) [26] . Případně se kyperská vláda přiklání k tzv. plánu B , podle kterého vklady pod určitou částku (podle některých zdrojů 20 000 eur, podle jiných 100 000) zdaněny nebudou [17] .

Po odmítnutí plánu A se v republice začaly stále zřetelněji objevovat známky krize, a to i na úrovni domácností. Ve čtvrtek (21. března) se na tuzemském trhu začal projevovat akutní nedostatek hotovosti, v důsledku čehož začaly postupně zavírat čerpací stanice , které neměly z čeho platit za benzín . Otevření bank bylo naplánováno na úterý 26. března. Po dobu do stejného data zůstává kyperská burza uzavřena [24] . Podle ITAR-TASS z 22. března 2013 dojdou zásoby potravin v supermarketech na Kypru za 2-3 dny, jak uvedl předseda Asociace supermarketů země Andreas Hadjiadamou [27] .

Druhé kolo jednání mezi kyperskou delegací a vládou Ruské federace o restrukturalizaci starých úvěrů a o získání nových skončilo v Moskvě 21. března 2013 neúspěchem [28] .

Mezitím na Kypru začaly pouliční protesty obyvatelstva a masové demonstrace proti akcím eurotrojky a šéfa německé vlády [18] [29] .

Předseda Evropské komise Barroso 22. března na tiskové konferenci v Moskvě vyjádřil přesvědčení, že pro Kypr bude nalezeno pozitivní řešení.

23. března se v průběhu kurzu objevil nový plán vyvlastnění: 20 % bude staženo z účtů s více než 100 000 eur. Kromě toho budou stažena 4 % ze všech nepojištěných účtů ve 26 bankách na Kypru, včetně poboček zahraničních bank na Kypru [29] .

Dne 24. března 2013 oznámil kyperský prezident Nikos Anastasiadis po jednání s evropským triem konečný protikrizový plán. Vklady ve výši nižší než 100 tisíc eur se podle něj zdaňovat nebudou. Také ztráty velkých vkladatelů se budou lišit v závislosti na bance, ve které byly jejich vklady umístěny. Kromě toho bude restrukturalizována největší banka v zemi, Bank of Cyprus („Bank of Cyprus“), a druhá největší banka v zemi, Cyprus Popular Bank („Cyprus People's Bank“, působící pod značkou Laiki Bank ), bude zlikvidován. Ztráty jejích vkladatelů ani velikost propouštění zatím nebyly stanoveny. Kapitálové kontroly zůstanou. Přestože původní celkový objem národního protikrizového plánu činil 5,8 miliardy eur, očekává se, že s přihlédnutím k výnosům ze zvýšení daně z příjmu právnických osob z 10 % na 12,5 %, jakož i ze zavedení daně na výnosech z úroků z bankovních vkladů se očekává, že dosáhne požadovaných v důsledku hodnoty 7 miliard eur [16] . Aby však tento plán vstoupil v platnost, musí jej schválit parlament země. Omezení pohybu kapitálu považují odborníci za faktický odchod z eurozóny a státní svátky a nemožnost vybírat vklady za de facto default.

Dne 26. března 2013 ministr financí Kypru Michalis Sarris učinil prohlášení, podle kterého ztráta nepojištěných vkladů může dosáhnout 40 % [30] , zatímco v rozpuštěné Kyperské lidové bance mohou dosáhnout 80 % [31]. [32] .

Speciální let z Frankfurtu nad Mohanem do kyperské Larnaky přivezl 27. března 5 miliard čerstvě vytištěných eurobankovek, aby uspokojil poptávku země po hotovosti [33] .

Dne 28. března 2013 rezignoval šéf druhé největší kyperské banky Laiki , Takis Phidias, po vzoru svého kolegy z Bank of Cyprus, který rezignoval o dva dny dříve [34] .

Dne 2. dubna 2013 rezignoval ministr financí Kypru Michalis Sarris.

Kypr získal od Evropské unie a Mezinárodního měnového fondu 10 miliard eur výměnou za likvidaci druhé největší banky v zemi, odpis dluhů bank věřiteli v soukromém sektoru a výběr vkladů přesahujících 100 tis. eur [35] .

Mezinárodní reakce

Christian Science Monitor píše , že „Kypr je daňovým rájem a místem pro praní špinavých peněz pro ruské oligarchy. Z 68 miliard eur, které leží na účtech v kyperských bankách, patří přibližně 20 miliard ruským vkladatelům. Obavy tohoto druhu jsou v Evropě běžné. [19]

Rusko

Plány na částečné vyvlastnění ostře kritizovali vysocí představitelé Ruské federace i zástupci podnikatelských kruhů země [36] .

Rusové – vlastníci vkladů Bank of Cyprus obdrží balík akcií banky [37] .

Nejvyšší soud Kypru zamítl odvolání vkladatelů u Bank of Cyprus a People's Bank of Cyprus proti březnovému rozhodnutí Euroskupiny snížit nepojištěné vklady a konsolidovat tyto banky. Protesty obětí jsou podle verdiktu občanskoprávní a nespadají pod pravomoc Nejvyššího soudu. [38]

Dne 30. července 2013 bylo oznámeno, že proces rekapitalizace Bank of Cyprus [39] byl dokončen . Část vkladů bude odblokována a vedení bude převedeno na přechodnou správní radu, kterou nyní tvoří více než třetina ruských občanů [40] .

Odstranění omezení pohybu finančních prostředků na bankovních účtech na Kypru bylo odloženo minimálně na jaro [41] .

Německo

Šéf německé vlády doporučil Kypru, aby se zdržel jednání se zeměmi mimo EU.

Velká Británie

Velká Británie , stejně jako Ruská federace , kritizovala vyvlastnění, i když v méně tvrdé podobě.

Znovuotevření bankovního systému

26. března 2013 Zástupce kyperské centrální banky oznámil, že po téměř dvou týdnech zmrazení (16.-27. března) kyperské banky obnoví činnost ve čtvrtek 28. března v 9:00 (11:00 moskevského času). Současně byl zákaznický servis v ten den prováděn od 12:00 do 18:00 (14:00-20:00 moskevského času). Omezení vývozu kapitálu ze země zůstávají zachována. Do týdne po otevření bank by tak maximální částka převodů peněz do zahraničí neměla přesáhnout 5 000 eur měsíčně na osobu a banku. Nerezidenti si budou moci vybrat maximálně 3 000 eur [42] . V sobotu 30. března řecká média zveřejnila text výnosu kyperské centrální banky o reorganizaci bankovních účtů dvou největších bank v zemi se vzorci pro restrukturalizaci jejich účtů [43] .

Důsledky

Očekává se, že tato krize bude mít určité důsledky jak pro ekonomiku země samotné, tak pro svět jako celek. Názory různých stran se však v hodnocení závažnosti a závažnosti těchto následků liší [44] .

• Jednak v předkrizových měsících již část kapitálu ze země odešla a po otevření bank se opět očekává masivní odliv offshore kapitálu a také zastavení jeho příjmu v budoucnu ( deoffshorizace hospodářství) [45] . To se vysvětluje skutečností, že daňové sazby v zemích původu kapitálu, před nimiž se majitelé kyperských účtů snažili skrýt, byly nakonec nižší než sazby vyvlastnění na Kypru, což je spojeno se značnými riziky nejistoty. být přidán.

• Restrukturalizace bank povede k faktickému odstranění bankovního sektoru jako jednoho ze dvou pilířů (spolu s cestovním ruchem ) ekonomiky moderní Kyperské republiky, nárůstu nezaměstnanosti kvůli propuštěným zaměstnancům bank, masové emigraci práceschopnou populaci a odhadované snížení HDP o 10 % [46] a dokonce o 13 % [ 47] v roce 2013.

• 25. března 2013 světová média informovala, že odliv kapitálu z bankovního systému Kypru se nezastavil ani během uzavírání bank. Ráno 26. března tedy odstoupil externí manažer Bank of Cyprus Andreas Artemis. Je podezřelý z organizování šedých schémat na výběr peněz z ostrova prostřednictvím poboček hlavních bank na Kypru, které nebyly v Londýně uzavřeny a na které se nevztahovala omezení výběru. Dalším možným kanálem pro výběr peněz byla ruská „ Uniastrum Bank “, jejíž 80 % akcií vlastní Bank of Cyprus a která rovněž neměla žádná omezení na výběry hotovosti [3] . Předseda představenstva Uniastrum Bank Georgy Piskov však takové schéma označil za „technicky nemožné“, protože ruská centrální banka po krizi na Kypru zvlášť bedlivě sleduje průběh svých operací [33] .

• Vystoupení Kypru z eurozóny [48] bývá označováno za jeden z nejdůležitějších důsledků krize bez ohledu na to, zda se vládě země podaří získat potřebný stabilizační fond či nikoli [49] . Oficiální vláda země přitom takový scénář nadále odmítá [1] . Faktem je, že řešení finanční stránky krize (získání potřebného stabilizačního fondu) řešení ekonomických problémů země (rozdíl v konkurenceschopnosti a produktivitě práce) pouze oddaluje, ale neřeší.

• Pokus kyperské vlády o zavedení daně z vkladů vytvořil nebezpečný precedens, který s ohledem na postupné zhoršování ekonomických a finančních ukazatelů v zemích evropské periferie může vést k rozšíření podobného scénáře událostí do dalších zemí. země jižní Evropy [20] . Řada evropských organizací přitom zastává názor, že Kypr je vzhledem ke své geografické izolaci a také přehnaně nabubřelému bankovnímu sektoru zvláštním případem, což znamená, že i v případě neregulovaného selhání jeho důsledky pro ostatní země eurozóny budou minimální. Na konci prvního týdne své akutní fáze vedla krize na Kypru k výraznému poklesu (-7 %) ceny řeckých dluhových dluhopisů [50] . Na pozadí kyperské krize stoupl 30. března požadovaný výnos slovinských státních dluhopisů na kritickou úroveň 7 %, v Portugalsku se jí přiblížil – 6,5 %. Navzdory tomu, že hlavními důvody tohoto skoku byly lokální faktory, není vyloučen nepřímý dopad kyperské krize na další země eurozóny [51] [52] . Paralelně s tím, pod vlivem kyperské krize, ceny dluhových dluhopisů v „bezpečných“ zemích evropského „centra“ nadále klesaly na rekordně nízké úrovně (až 0,5 % v Rakousku a až 1,0 % v Německu) [53] .

• Krize na Kypru může mít navíc negativní dopad na tok přímých zahraničních investic do ruské ekonomiky. Před krizí představoval kapitál z Kypru 23–25 % toku přímých zahraničních investic do Ruska. Ve skutečnosti šlo o reinvestice ruských občanů, kteří mají účty na Kypru, a nikoli peněz samotných Kypřanů. Po „zmrazení“ ruských peněz na Kypru se tok reinvestic zastaví, dokud nevzniknou nové reinvestiční struktury [14] .

• Krize na Kypru již vedla k tomu, že 28. března 2013 euro vůči rublu kleslo na 5měsíční minimum [54]

• V důsledku předdefaultního stavu mnoha zemí eurozóny se podíl eura v koši světových devizových rezerv snížil z 31 % (v roce 2009) na 24 %, čímž se vrátil na úroveň z roku 2002. Očekává se, že prodej rezerv denominovaných v eurech bude pokračovat pod vlivem kyperské krize [55] .

• K překonání finanční krize plánuje kyperská vláda vyvinout nedávno objevená naleziště plynu na ostrovním šelfu , jejichž podíly byly nabídnuty ruským společnostem během jednání v Moskvě. TRNC a Turecko však plánují zpochybnit v tomto směru jakékoli individuální iniciativy řeckokyperské strany [56] .

Rysy krize

Po zablokování jednotlivých účtů Kypr skutečně opustil eurozónu . Z ekonomického hlediska, v důsledku omezení pohybu kapitálu , euro , které je v oběhu na Kypru, již není totožné se společnou evropskou měnou těch zemí, kde byla zachována měnová mobilita. . Tento faktor sníží investiční atraktivitu Kypru v budoucnu [57] .

Viz také

• Světová hospodářská krize (2008)

Odkazy

• V co se změní default a odchod Řecka z eurozóny? // Swiss Business, 16. února 2015
• Bitva o Ostrov pokladů. Podvedení vkladatelé kyperských bank z Ruska se stále snaží získat své peníze zpět // noviny.ru, 10. července 2014
• Pomoc byla poskytnuta Kypru // Interfax.ru, 18. března 2013
• Šéf FxPro: toto je konec pro kyperské banky // sevnews.com.ua
• Panikos Dimitriadis: „Někteří členové Euroskupiny kladou nové podmínky kvůli vztahům mezi Kyprem a Ruskem“ (rozhovor s šéfem kyperské centrální banky)
• Nikolai Ovcharov o kyperské krizi v letech 2012-2013 (video)

Poznámky

1. ↑ 1 2 Kyperské úřady vyloučily možnost odchodu z eurozóny | Forbes.ru _ Získáno 26. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
2. ↑ Důsledky krize: školáci na Kypru vyhrožují Merkelové odvetou . Datum přístupu: 26. března 2013. Archivováno z originálu 4. března 2014. (neurčitý)
3. ↑ 1 2 Přeskupení ve vedení Bank of Cyprus: Artemis může souviset s únikem peněz ze zavřených bank . NEWSru (26. března 2013). Získáno 27. března 2013. Archivováno z originálu 29. března 2013. (neurčitý)
4. ↑ Učení z Kypru | Reuters . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
5. ↑ „Small Enough to Crash“ Archivováno 28. září 2013 na Wayback Machine // Gazeta Wyborcza, 03/18/2013
6. ↑ Řecká krize zanechává Kypr v dluzích - The New York Times . Získáno 1. 10. 2017. Archivováno z originálu 1. 12. 2016. (neurčitý)
7. ↑ Obrázek dne: CCC Archivováno 24. března 2013 na Wayback Machine // RBC
8. ↑ 1 2 Kypr: Součet všech FUBAR - NYTimes.com . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
9. ↑ Kypr žádá EU o finanční záchranu - Evropa . Al-Džazíra anglicky. Datum přístupu: 19. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
10. ↑ Kyperské banky v důsledku řeckého účesu (nedostupný odkaz) . The Cyprus Lawyer (26. října 2011). Získáno 19. března 2013. Archivováno z originálu 25. března 2013. (neurčitý) 
11. ↑ Mění se Kypr v zombie ekonomiku? - Telegraph Blogs (downlink) . Získáno 8. dubna 2013. Archivováno z originálu 7. dubna 2013. (neurčitý) 
12. ↑ Fitch snížila rating Kypru kvůli expozici vůči řeckému dluhu . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
13. ↑ 3 lekce, které se všichni můžeme naučit z kyperské finanční krize Archivováno 23. března 2013 na Wayback Machine - The Week
14. ↑ 1 2 News NEWSru.com :: Kypr může způsobit rozsáhlý odliv kapitálu z Ruska – až 80 miliard dolarů . Získáno 29. března 2013. Archivováno z originálu 30. března 2013. (neurčitý)
15. ↑ 1 2 Collinson P. Krize eura: Je Kypr další na řadě Grexit? Kypr se svým přehnaně velkým bankovním sektorem, který se rovná 835 % jeho HDP, by mohl být dalším dominovým efektem řecké krize eura  //  The Guardian. - 18. 5. 2012. Archivováno z originálu 11. 7. 2012.
16. ↑ 1 2 Euroskupina plně schválila program pomoci Kypru . NEWSru (25. března 2013). Datum přístupu: 27. března 2013. Archivováno z originálu 28. března 2013. (neurčitý)
17. ↑ 1 2 Kyperský prezident představí „plán B“ // IA REGNUM - Finance . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 23. března 2013. (neurčitý)
18. ↑ 1 2 Kyperský parlament v noci zachraňuje zemi přijetím protikrizových opatření Archivní kopie z 25. března 2013 na Wayback Machine // NEWSru.com
19. ↑ 1 2 EU bude chránit peníze ruských oligarchů Archivní kopie z 20. července 2013 na Wayback Machine // Kommersant 
20. ↑ 1 2 „Kyperská daň z vkladů může mít nakažlivý účinek“ – RT Op-Edge . Získáno 24. března 2013. Archivováno z originálu 24. března 2013. (neurčitý)
21. ↑ Zatímco MMF připravuje drakonický plán na záchranu Kypru, z ostrova se stahují peníze, což ukazuje zázraky vynalézavosti Archivní kopie z 3. dubna 2013 na Wayback Machine // NEWSru.com
22. ↑ Prezident Kypru zahájil rozhodná jednání v Evropě . NEWSru (24. března 2013). Získáno 27. března 2013. Archivováno z originálu 27. března 2013. (neurčitý)
23. ↑ Kypr odepíše daň ze všech bankovních vkladů v zemi , Lenta.ru  (16. března 2013). Archivováno z originálu 5. července 2020. Staženo 29. dubna 2020.
24. ↑ 1 2 News NEWSru.com :: Kypřané pociťovali každodenní známky krize: málo peněz, docházející benzín . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 22. března 2013. (neurčitý)
25. ↑ Novinky NEWSru.com :: Účty ruských vládních agentur zablokovány na Kypru. Situace se vyvíjí podle nejnegativnějšího scénáře . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 23. března 2013. (neurčitý)
26. ↑ Kyperský parlament zamítl zákon o dani z vkladů | RIA Novosti . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
27. ↑ Zprávy NEWSru.com :: Kyperský parlament v noci zachraňuje zemi přijetím protikrizových opatření . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu dne 25. března 2013. (neurčitý)
28. ↑ Novinky NEWSru.com :: Jednání o záchraně Kypru v Moskvě ztroskotala: Rusko o to nemělo zájem . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu dne 25. března 2013. (neurčitý)
29. ↑ 1 2 Kypr plánuje zabavit část vysoce kvalitních vkladů - The New York Times . Získáno 1. října 2017. Archivováno z originálu 14. června 2017. (neurčitý)
30. ↑ Rusové hledají způsoby, jak se vyhnout ztrátám na Kypru, ECB hledá způsoby, jak jim zabránit . NEWSru (26. března 2013). Získáno 27. března 2013. Archivováno z originálu 29. března 2013. (neurčitý)
31. ↑ Ministerstvo financí Kypru: ztráty vlastníků velkých vkladů mohou dosáhnout 40 % . Získáno 29. března 2013. Archivováno z originálu dne 8. dubna 2013. (neurčitý)
32. ↑ Kypr obdrží pomoc výměnou za likvidaci bank Archivováno 25. července 2021 na Wayback Machine - Rossijskaja Gazeta
33. ↑ 1 2 Kyperské banky se po „krizových prázdninách“ znovu otevřely. A ruské miliony už možná v tichosti unikly archivní kopie z 30. března 2013 na Wayback Machine // NEWSru.com
34. ↑ Exodus z Kypru: šéf druhé největší banky v zemi rezignuje Archivní kopie z 30. března 2013 na Wayback Machine // NEWSru.com
35. ↑ Vkladatelé Bank of Cyprus a Cyprus Popular Bank zažalovali ECB a Evropskou komisi - tiskovou agenturu Finmarket . Datum přístupu: 26. května 2014. Archivováno z originálu 27. května 2014. (neurčitý)
36. ↑ Zprávy NEWSru.com :: Kyperská krize: Medveděv označil opatření EU za "absurdní" a Západ sleduje Putinův "epický boj" s Merkelovou . Získáno 23. března 2013. Archivováno z originálu 23. března 2013. (neurčitý)
37. ↑ Vedomosti: Ruští vkladatelé Bank of Cyprus obdrží velký balík jejích akcií
38. ↑ Nejvyšší soud Kypru zamítl odvolání proti rozhodnutí Euroskupiny o „ostříhání“ vkladů
39. ↑ Rekapitalizace Bank of Cyprus je dokončena, uvedlo Ministerstvo financí a Centrální Banka Kypru Archivní kopie ze 4. října 2013 na Wayback Machine // RIA Novosti
40. ↑ RIA Novosti: Rusové na Kypru: kteří stáli v čele Bank of Cyprus . Získáno 1. října 2013. Archivováno z originálu 4. října 2013. (neurčitý)
41. ↑ Kyperské vklady rozmrznou na jaře Archivní kopie z 2. listopadu 2013 na Wayback Machine // Kommensant
42. ↑ Zprávy NEWSru.com :: Kypr objasnil mimořádná restriktivní opatření před otevřením bank . Získáno 29. března 2013. Archivováno z originálu 30. března 2013. (neurčitý)
43. ↑ Velcí vkladatelé Bank of Cyprus 37,5 % vkladu bude vyměněno za akcie, 22,5 % je sporných - PRIME (nepřístupný odkaz - historie ) . Staženo: 30. března 2013. (neurčitý) 
44. ↑ Rozšíří se kyperská nákaza po Evropě? - pracovní týden
45. ↑ REGNUM-Baltika – Deoffshorizace Kypru: Euroskupina vyšle auditory, aby „otevřeli“ kyperské banky . Datum přístupu: 25. března 2013. Archivováno z originálu 6. dubna 2015. (neurčitý)
46. ↑ Dohoda o pomoci Kypru s EU zavře banku a zabaví velké vklady | podnikání | guardian.co.uk . Získáno 4. dubna 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
47. ↑ Kyperská ekonomika se může v roce 2013 snížit o 13 %, říká mluvčí vlády – Bloomberg . Získáno 10. dubna 2013. Archivováno z originálu 19. dubna 2013. (neurčitý)
48. ↑ Vesti.Ru: Světové banky studují možnost odchodu Kypru z eurozóny . Datum přístupu: 26. března 2013. Archivováno z originálu 27. března 2013. (neurčitý)
49. ↑ Reuters Today: Kyperská nákaza nemusí být zvládnutelná | video | Reuters.com . Získáno 24. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
50. ↑ Šíření kyperské nákazy: Řecké dluhopisy se propadly nejvíce od záchranného programu | ZeroHedge . Získáno 25. března 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
51. ↑ Kommersant-Gazeta - Bankovní krize je na Kypru blízko . Získáno 2. dubna 2013. Archivováno z originálu 1. dubna 2013. (neurčitý)
52. ↑ Stane se Slovinsko dalším epicentrem eurokrize? | Fox Business (odkaz dolů) . Získáno 2. dubna 2013. Archivováno z originálu 31. března 2013. (neurčitý) 
53. ↑ Ekonomické potíže Hollanda maskované Kyprem Fíkový list: Euro Credit - Bloomberg . Získáno 4. dubna 2013. Archivováno z originálu 8. dubna 2013. (neurčitý)
54. ↑ Kyperská krize zhroutila euro, rubl ji může následovat Archivní kopie z 30. března 2013 na Wayback Machine // NEWSru.com
55. ↑ Novinky NEWSru.com :: Rozvojové země se masivně zbavují eura a přecházejí na jiné měny . Získáno 2. dubna 2013. Archivováno z originálu 3. dubna 2013. (neurčitý)
56. ↑ Kypr nepřijímá tureckou myšlenku vytvoření dvou států na ostrově Archivní kopie ze dne 1. dubna 2013 na Wayback Machine // RIA Novosti
57. ↑ „Kyperské euro“, černý trh EU a zázračná spása Rusů Archivováno 6. března 2014 na Wayback Machine // inopressa.ru

Praktické rady pro každého, kdo má problémy s bankovním účtem na Kypru

Hospodářské a finanční krize
bankovní run Měnová krize dluhová krize energetická krize Hyperinflace Krize likvidity Minského moment krach akciového trhu
Před rokem 1000	Krize římské říše ve 3. století (235-284)
1000-1914	Mincovní krize v Německu (1621-1623) Tulipánová mánie (1637) Bankovní panika (1792) Panika z roku 1837 (1837) Černý pátek (1869) Krach akciového trhu v roce 1873 (1873) Panika z roku 1893 (1893) Bankovní panika (1907)
1918-2000	Krach akciového trhu v roce 1929 (1929) 1973 ropná krize Hospodářská krize v Izraeli (1983) Černé pondělí (1987) Černá středa (1992) Asijská finanční krize (1997-1998) Hospodářská krize v Rusku (1998)
2000 - současnost v.	Argentinská hospodářská krize (2001) Černé úterý (2007) Hyperinflace v Zimbabwe (2007-2009) Finanční krize let 2007-2008 a světová hospodářská krize Finanční a hospodářská krize v Rusku (2008-2010) Hospodářská krize na Ukrajině (2008-2009) Finanční krize v Kyperské republice (2012–2013) Měnová krize v Rusku (2014-2015) Krach čínského akciového trhu (2015-2016) Krach akciového trhu (2020) Rusko-saúdská cenová válka (2020) Koronavirová recese (2020) Evergrande Liquidity Crisis (2021–2022) Hospodářská krize v Rusku (2022)