| Halyk Bank of Kazachstan Kazachstán Halyk Bank Halyk Bank | |
|---|---|
| Typ | Akciová společnost |
| Licence | č. 1.2.47/230/38/1 ze dne 3. února 2020 |
| Účast na CER | ano [1] |
| Výpis na burze |
KASE : HSBK LSE : HSBK |
| Aktivita | Všechny typy bankovních činností |
| Rok založení | 1923 |
| Umístění | Kazachstán :Almaty |
| Klíčové postavy |
Umut Shayakhmetova (předseda představenstva), Alexander Pavlov (předseda představenstva) |
| Povolený kapitál | ▬ 209,027 miliard ₸ (2021) [2] |
| Spravedlnost | ▲ 1 573 604 milionů ₸ (2021) [3] |
| Čistý zisk | ▲ 462 378 milionů ₸ (2021) [3] |
| Aktiva | ▲ 12 091 370 milionů ₸ (2021) [3] |
| Počet zaměstnanců | 16 745 lidí (2021) |
| hlavní společnost | " ALMEX " |
| Dceřiné společnosti |
JSC Halyk Global Markets JSC Halyk Finance JSC Halyk-Leasing JSC Pojišťovna Halyk CB Moskommertsbank JSCB Tenge Bank JSC Halyk Bank Georgia JSC Halyk-Life JSC Halyk Bank Kyrgyzstán » CJSC Halyk Bank Tádžikistán JSC Kazteleport LLP Halyk Collection Halyk Finservice L USA Halyk Finservice L LLP |
| auditor | Deloitte |
| Zdroje bankovních dat |
Zpráva auditora ke konsolidované účetní závěrce za rok 2021 |
| webová stránka | halykbank.kz |
Halyk Bank of Kazachstan ( Halyk Bank ) je páteřní univerzální komerční bankou země. Od května 2022 je na prvním místě z hlediska vlastního kapitálu mezi kazašskými bankami . Je součástí skupiny Halyk, která provozuje bankovní, pojišťovací, makléřské a leasingové aktivity v Kazachstánu , Kyrgyzstánu , Rusku , Gruzii , Tádžikistánu a Uzbekistánu . Centrální kancelář se nachází ve městě Almaty . [čtyři]
Jedná se o soukromou banku, forma právnické osoby je „Akciová společnost“.
Celý název v kazašském jazyce je „Kazachstan Halyk Zhinaq Banki“, akcionář společnosti kogamy, v ruštině – akciová společnost „Halyk Savings Bank of Kazachstan“. Zkrácený název v kazašském jazyce je „Kazachstan Halyk Banki“ АҚ, v ruštině – JSC „Halyk Bank of Kazachstan“. V ruskojazyčných novinách se často nazývá „Halyk Bank“ analogicky s krátkou anglickou značkou „Halyk Bank“ .
Dne 28. července 2018 Halyk Bank získala Kazkommertsbank za 1 tenge [5] . V médiích byla tato dohoda prezentována jako shovívavost Lidové banky, která se zavázala zlepšit finanční sektor země a nést břemeno neužitečného aktiva. Nicméně "Halyk" spolu s akciemi "Kazkom" dostal dobré bonusy od státu [6] . Národní banka Republiky Kazachstán zároveň poznamenala, že „náklady na znárodnění (Kazkom) by byly vyšší, takže byla výhodnější varianta prodeje strategickému investorovi. Navíc jsme přesvědčeni, že skupina Halyk, která úspěšně řídí Halyk Bank, bude také schopna řídit Kazkom. .... Každopádně i přes výtky, že se bankám opět pomáhá, je třeba chápat, že se znárodněním Kazkomu, který má 4,5 bilionu tenge závazků vůči státu a kvazistátnímu sektoru, by výdaje státu byly O mnoho vyšší." [7]
Od 1. ledna 2022 je hlavním akcionářem JSC Halyk Bank of Kazachstán JSC Holding Group ALMEX s podílem na vlastnictví 69,6 % z celkového počtu umístěných akcií Halyk Bank. JSC Holding Group ALMEX je ovládána na paritním základě Timurem Kulibajevem a jeho manželkou Dinarou Kulibajevovou , zetěm a dcerou bývalého prezidenta Kazachstánu Nursultana Nazarbajeva . Zbytek akcií vlastní držitelé GDR [8] .
Předsedou představenstva banky je Umut Shayakhmetova (předseda představenstva od roku 2009 do současnosti) [9] , předsedou představenstva Alexander Pavlov . Dříve vedoucí pozice v bance zastávali: Zeynulla Kakimzhanov (v letech 1994-1997 předseda představenstva banky), Yedigen Mukhanov (v roce 1997 byl předsedou představenstva banky), Karim Masimov (v letech 1997-2000 byl předsedou představenstva banky), Anvar Saidenov (předseda představenstva v letech 2000-2002), Kairat Satylganov (předseda představenstva v letech 2002-2003), Asija Syrgabekova (předseda představenstva v letech 2003-2005), Grigory Marčenko (předseda představenstva v letech 2005-2009).
Banka vydává karty platebních systémů Visa International , MasterCard International , China UnionPay . Povolení k bankovním a dalším operacím a činnostem na trhu s cennými papíry č. 1.2.47/230/38/1 ze dne 3. února 2020 bylo vydáno Agenturou Republiky Kazachstán pro regulaci a rozvoj finančního trhu .
Pobočková síť banky je nejrozsáhlejší v Kazachstánu a k 1. lednu 2022 má 24 poboček a 565 prodejních kanálů. [deset]
K 1. prosinci 2019 infrastruktura Halyk Bank zahrnuje 4459 bankomatů (40 % z celkové flotily bankomatů v Kazachstánu), k 1. lednu 2020 - 1033 platebních terminálů a je největší v Kazachstánu. K 1. lednu 2022 zahrnuje platební infrastruktura banky 4 526 bankomatů, 970 platebních terminálů a 143 270 POS terminálů. Zařízení umožňují nejen vybírat hotovost v tenge, ale také doplňovat účty a karty, provádět převody, platby a objednávat bankovní produkty.
Kromě tradičních bankovních poboček Halyk Bank rozvíjí vzdálené servisní kanály, které vybízejí zákazníky, aby přešli na obsluhu prostřednictvím finančního portálu Halyk Homebank, dříve Homebank (softwarový produkt vyvinutý Kazkommertsbank a integrovaný do produktové řady Halyk Bank v červenci 2018) . Prostřednictvím Halyk Homebank můžete platit za služby, mobilní komunikaci, školné, služby školky, daně, pokuty za dopravní přestupky bez provizí, provádět převody mezi kartami a účty, spravovat produkty a objednávat další služby (1 136 poskytovatelů je k dispozici pro platbu), přijímat veřejné služby a nákup pojistných produktů dceřiných společností pojišťoven.
Počet uživatelů bankovní aplikace Halyk Homebank k 1. lednu 2022 vzrostl na 8 milionů zákazníků, celkem bylo provedeno více než 130 milionů plateb a převodů.
Halyk Bank poskytuje celou škálu bankovních služeb dostupných na trhu pro fyzické osoby: debetní a kreditní karty včetně multiměnových karet, bankovní účty, různé depozitní produkty (podíl vkladů na trhu přesahuje 35 % k říjnu 2019), online převody mezi kartovými účty. Služby: Online převody Western Union , kreditní karty American Express , Halyk QR a bezkontaktní platby Apple Pay , Google Pay , Samsung Pay a také poskytuje nezajištěné půjčky, hypotéky , půjčky na auta .
Klientská základna banky k 1. lednu 2022 činila 12,4 milionu lidí, přičemž podíl unikátních aktivních klientů využívajících alespoň jeden produkt byl 73 % s počtem platebních karet v portfoliu přes 15 milionů kusů. Od začátku roku 2022 je Halyk Bank lídrem v obsluze mzdových klientů, ale i příjemců důchodů a dávek .
Jedním z klíčových a pokročilých produktů Halyk Bank pro právnické osoby je Onlinebank - plnohodnotný nepřetržitý online portál pro práci s účty, převody a platby firem. Nabídka karetních produktů umožňuje bance poskytovat kvalitní služby mzdovým společnostem, ale také půjčovat malým, středním podnikatelům a korporátní klientele. K 1. lednu 2022 bylo 273 000 klientů online bankovnictví pro klienty CB a SME .
Halyk Bank je vlastníkem řady prestižních ocenění za mimořádný obchodní úspěch, udělovaných renomovanými obchodními publikacemi, ratingovými agenturami a finančními institucemi.
V roce 2000 se Halyk Bank stala druhou mezi bankami SNS (po Sberbank of Russia OJSC (RF) a první mezi kazašskými společnostmi z hlediska čistého zisku získaného podle výsledků každoročního celosvětového žebříčku dvou tisíc největších veřejných společností na světě, sestavené americkým finančním a ekonomickým časopisem Forbes » (Forbes Global 2000) [11] .
19. dubna 2005 - banka jako první v Kazachstánu zavedla "Mobilní bankovnictví" jako součást pilotního projektu s Visa CEMEA "Mobilní banka - Verified by Visa". Tento systém umožňuje nejen řídit pohyb prostředků na kartovém účtu, ale také provádět převody peněz z karty Halyk Bank na kartu jakékoli banky na světě a platit za mobilní služby přímo z mobilního telefonu pomocí SMS zpráv. [12] [13] .
V prosinci 2006 provedla Halyk Bank IPO .
30. března 2007 banka poprvé v Kazachstánu implementovala funkcionalitu „Peníze z Visa na Visa – 24/7“ – službu pro převod peněz prostřednictvím bankomatu nebo mobilního telefonu mezi držiteli karet VISA [14] [15] .
V květnu 2003 v Londýně na mezinárodní summit-konferenci "Global Rating Leaders 2003" Halyk Bank of Kazakhstan obdržela čestné ocenění "International Gold Medal Award" za kvalitu služeb a efektivitu řízení. "Global Rating" je členem Mezinárodního informačního a marketingového centra.
V červenci 2006 časopis Euromoney udělil Halyk Bank ocenění „Nejlepší banka v Kazachstánu v roce 2006“ („Nejlepší banka v Kazachstánu v roce 2006“) [16] . Časopis Banker zařadil Halyk Bank do seznamu 1000 největších bank na světě, kde se banka umístila na 658. místě z hlediska kapitálu Tier 1.
Dne 1. června 2006 vydala Standard & Poor's zprávu o různých úspěších a výsledcích největších bank v Kazachstánu, Rusku a na Ukrajině. Halyk Bank byla označena jako nejlepší z hlediska ROA (poměr provozních výnosů k celkovým aktivům) a čisté úrokové marže. Během několika let zrychleného rozvoje a sebevědomého budování svého podnikání dosáhla Halyk Bank působivých výsledků – na konci roku 2005 činila ROA banky 3 % a čistá marže přesáhla 7 % [17] .
V roce 2007 byla banka časopisem Asian Banker [18] jmenována „Nejlepší retailovou bankou ve Střední Asii“ .
V roce 2008 banka získala ocenění „ Altyn Zhurek “ v nominaci „Organizace roku“. Také letos byla Halyk Bank oceněna časopisem Euromoney jako „Leading Bank in Corporate Governance in Emerging Europe“ [19] .
V prosinci 2012 se Halyk Bank of Kazakhstan JSC připojila k mezinárodnímu platebnímu systému UnionPay International.
V roce 2013 oslavila lidová banka Kazachstánu 90. výročí svého založení. V témže roce ratingová agentura „Expert RA - Kazachstán“ ocenila výroční zprávu Lidové banky za rok 2012 jako nejlepší výroční zprávu ve finančním sektoru [20] .
V listopadu 2014 byl v Kazachstánu zahájen společný projekt Lidové banky Kazachstánu a mezinárodního platebního systému UnionPay International (UPI, Čína) na vydávání co-brandových platebních karet - Altyn UnionPay a Altyn UnionPay Gold.
V roce 2015 získala Halyk Bank ocenění „Banka roku v Kazachstánu“ na 16. slavnostním předávání cen pořádaném renomovaným mezinárodním finančním časopisem The Banker v Londýně [21] . V témže roce označila kazašská internetová publikace Vlast.kz předsedu představenstva lidové banky Umut Shayakhmetova za finančníka roku [22] . Také v roce 2015 vyhrála Halyk Bank kampaň „Úspěch je zaručen“ pořádanou Fondem rozvoje podnikání „Damu“. Fond Damu také udělil Halyk Bank ocenění „Nejlepší banka pro podporu podnikání v regionech“ [23] .
V roce 2016 časopis International Banker jmenoval Umuta Shayakhmetova, předsedu představenstva Lidové banky, bankéřem roku ve východní Evropě [24] . Ratingová agentura RIA Rating také letos označila Halyk Bank za nejziskovější kazašskou banku v hodnocení bank SNS, která se umístila na čtvrtém místě z hlediska zisku [25] . Také v roce 2016 mezinárodní platební systém Union Pay International označil Halyk Bank za největšího vydavatele platebních karet UPI v Kazachstánu.
V roce 2017 časopis Euromoney udělil Halyk Bank ocenění „Nejlepší kazašská finanční instituce“ [26] . V témže roce časopis Global Finance označil Halyk Bank za nejlepší banku v Kazachstánu [27] . Také v roce 2017 kazašská burza KASE udělila Halyk Bank titul „Market Leader“ a udělila cenu „Za snahu o transparentnost“ [28] .
Dne 31. července 2018 čtenáři časopisu Forbes jmenovali Halyk Bank of Kazachstan jako jednu z nejlepších bank v Kazachstánu [29] [30] .
V roce 2018, podle výsledků každoročního výběru nejlepších transakcí na mezinárodních kapitálových trzích – „EMEA Finance Achievement Awards 2018“, mezinárodní časopis „EMEA Finance“ ocenil Halyk Bank v nominacích „Nejlepší banka v Kazachstánu“ a „ Nejlepší fúze a akvizice v roce 2018. [31]
V roce 2019 uznala EMEA Finance Halyk Bank jako „Nejlepší banku v Kazachstánu v oblasti Trade Finance“.
V roce 2020:
V roce 2021 časopis Global Finance jmenoval Halyk Bank of Kazakhstan „Nejlepší banka pro malé a střední podniky v Kazachstánu 2021“ („Nejlepší banka pro malé a střední podniky v Kazachstánu 2021“).
V roce 2022 experti mezinárodní publikace International Business Magazine uznali Halyk Bank za vítěze v nominacích „Nejlepší digitální transformace – Kazachstán 2022“ a „Nejlepší retailová banka – Kazachstán 2022“.
V žebříčku 1000 největších bank v SNS , který připravilo Centrum pro ekonomickou analýzu Interfax-CEA na základě výsledků roku 2005, se banka umístila na 12. místě z hlediska aktiv [32] , v první polovině roku 2006 - 11. místo, podle výsledků roku 2006 14. místo, v roce 2007 - 13. místo, v roce 2008 - 15. [33] místo mezi bankami SNS a 3. místo mezi bankami Kazachstánu [17] .
Podle výsledků první poloviny roku 2018 vedl TOP-3 nejziskovějších bank Republiky Kazachstán [34] .
V roce 2020 ratingová agentura QRA ocenila Halyk Bank za „Nejlepší výroční zprávu ve finančním sektoru Republiky Kazachstán“. [35]
Podle výsledků z první poloviny roku 2022 zůstává Halyk Bank nesporným lídrem v bankovním sektoru Kazachstánu s ukazatelem 127 miliard tenge [36]. .
Do srpna 2022 se objem retailových vkladů u Halyk Bank zvýšil o 370,2 miliardy tenge a dosáhl celkem 4,69 bilionu tenge. Do srpna 2022 banka zabírá 34,2 % trhu retailových vkladů. [37][ význam skutečnosti? ]
První leasingová společnost v Republice Kazachstán, založena 1. září 2000. Hlavní činností Halyk-Leasing as je pořízení a finanční leasing speciální techniky, včetně těžké, stavební, silniční stavební techniky, průmyslové techniky, ropné, důlní a těžební techniky, zemědělské techniky, užitkových vozidel pro přepravu zboží a cestujících, pronájem a prodej nemovitostí.
Investiční banka v Republice Kazachstán a Střední Asii, která spravuje investiční portfolio, makléřské služby pro klienty, průzkum a analýzy trhů a emitentů, poradenství a upisování. Halyk Finance je členem kazašské burzy (KASE). Má také licenci k činnosti na území AIFC. První investiční banka v Kazachstánu, které byl přidělen úvěrový rating investičního stupně (BBB- od Fitch Ratings, výhled stabilní) .
První pojišťovna založená státem v roce 1995, po získání nezávislosti Republiky Kazachstán. Následně byla v roce 2001 privatizována firmou ALMEX LLP. V srpnu 2018 byla úspěšně provedena reorganizace v podobě sloučení Kazkommerts-Polis JSC s Kazakhinstrakh JSC. V lednu 2019 byla přeregistrována z důvodu změny názvu z Kazakhinstrakh JSC na Halyk Insurance Company JSC. Je členem Fondu pro garanci plateb pojištění a členem Asociace finančníků Kazachstánu. Dnes společnost suverénně zaujímá vedoucí postavení na tuzemském pojistném trhu, specializuje se na různé druhy pojištění pro fyzické i právnické osoby . Regionální síť společnosti představuje 18 poboček a 190 prodejních míst po celém Kazachstánu. Mezinárodní ratingová agentura - AM Best Europe - Rating Services Limited v roce 2022 potvrdila rating finanční síly B ++ a rating emitenta "bbb"
Banka byla založena po akvizici 100 procent akcií Kairat Bank OJSC v roce 2004. Poskytuje služby v oblasti vkladů, půjček, devizových operací a obchodů s cennými papíry. Podle druhu činnosti má statut univerzální banky, pro obsluhu klientů banky při mezistátním vypořádání jsou navázány korespondenční vztahy s největšími bankami v Německu, Jižní Koreji, Rusku, Uzbekistánu a Kazachstánu. Halyk Bank Kyrgyzstán je první komerční bankou v Kyrgyzské republice , která se stala členem komunity SWIFT . OJSC "Halyk Bank Kyrgyzstan" má čtyři pobočky v Biškeku, 6 poboček ve velkých regionálních a okresních centrech. V roce 2021 spustila Halyk Bank Kyrgyzstan společně s platebním systémem VISA poprvé technologii Tap to Phone na finančním trhu Kyrgyzstánu. [38]
Nabízí celou škálu bankovních služeb - retailové a podnikatelské úvěry, bankovní platební karty, vklady, služby správy hotovosti, převody peněz, služby vzdáleného bankovnictví. Banka je účastníkem programů zvýhodněných půjček zemědělcům a producentům v Gruzii. Má vlastní síť bankomatů a POS terminálů. V listopadu 2021 potvrdila mezinárodní ratingová agentura „Fitch Ratings“ dlouhodobý rating emitenta v cizí a národní měně společnosti JSC „Halyk Bank Georgia“ na úrovni „BB +“. [39]
Bývalá banka na území Republiky Tádžikistán. Transakční obchody byly převažující činností banky. Pro rozšíření nabídky poskytovaných služeb se banka napojila na Mezinárodní platební systém MasterCard. Dne 30. července 2021 bylo rozhodnuto o dobrovolné likvidaci dceřiné banky v Tádžikistánu [40] .
Universal Bank byla založena v roce 2001. Poskytuje širokou škálu služeb pro firemní i privátní klientelu, finanční instituce. Její prioritní oblastí činnosti je poskytování úvěrů malým a středním podnikům, korporátnímu sektoru, práce na vydávání bankovních záruk, akvizice na obchodních a servisních místech a maloobchod. Člen systému pojištění vkladů. Má licence pro bankovní operace, makléřskou, dealerskou, depozitářskou činnost. Člen měnové sekce Moskevské mezibankovní směnárny (MICEX), je členem agentury REUTERS a členem Ruské národní asociace SWIFT (ROSSWIFT).
Je lídrem na trhu životního pojištění v Kazachstánu , členem Garančního fondu pojistného a členem Asociace finančníků Kazachstánu, je členem Rady zástupců pojišťovacího ombudsmana . V listopadu 2018 byla provedena reorganizace v podobě sloučení Kazkommerts-Life JSC s Halyk-Life JSC. Regionální síť společnosti představuje 18 poboček, 1 územní kancelář a 7 regionálních strukturálních divizí po celém Kazachstánu. Mezinárodní ratingová agentura - AM Best Europe - Rating Services Limited v roce 2022 potvrdila rating finanční síly B+ a rating emitenta bbb- společnosti Halyk-Life JSC, který je nejvyšší mezi životními pojišťovnami v Kazachstánu. Systém managementu kvality společnosti JSC „Halyk-Life“ je certifikován pro shodu s požadavky ISO 9001:2015 od British Standards Institute (BSI) .
Bývalý název Kazkommerts Securities JSC. Jedna z největších investičních bank v Republice Kazachstán a Střední Asii, založená v roce 1997. Opakovaně uznáván jako nejlepší podle názoru předních mezinárodních agentur Global Finance, Cbonds, World Finance, EMEA, International Finance Awards a Forbes Kazachstán za efektivitu, spolehlivost a vysokou úroveň corporate governance . Společnost poskytuje širokou škálu služeb na kapitálových trzích: správa penzijního spoření, makléřské služby, správa investičního portfolia, služby finančního poradenství, upisování a analytický průzkum.
Největší přepravce hotovosti a cenností v zemi, spolehlivý partner, jehož finanční situace je každoročně potvrzena mezinárodním auditem (Deloitte) . Prostřednictvím 20 poboček a 34 kanceláří poskytuje služby inkasa hotovosti zákazníkům ve všech regionálních, velkých i malých městech a také v regionálních centrech po celém území Republiky Kazachstán.
Na trhu IT působí od roku 1999 a poskytuje širokou škálu IT služeb. Kazteleport JSC je umístěn jako operátor městské digitální sítě s rozsáhlou sítí FOCL - MPLS 10 GB ring, SDH / STM16 ring, síť transparentních TDM kanálů, má tři datová centra ve městech Almaty a Nur-Sultan s vysoká míra odolnosti proti poruchám, na základě které je poskytována celá řada služeb. Předplatitelé přistupují k síťovým zdrojům prostřednictvím pronajatých optických linek, širokopásmových rádiových kanálů (až 40 Mbps), rádiových kanálů 4G s různými protokoly (E1 transparentní kanály, TDM N*64, IP VPN L2/L3) a rozhraními. V roce 2022 bylo ve městě Almaty vybudováno datové centrum pro poskytování služeb pro umístění zákaznických zařízení a cloudových služeb .
Organizace pro správu pochybných a špatných aktiv banky. Účelem SAMA je správa a následný prodej ohrožených aktiv mateřské banky ve formě pohledávek z pochybných a nedobytných úvěrů a dále aktiv vyřazených do bilance banky v důsledku exekuce na zastavený majetek.
Jak na území Republiky Kazachstán, tak v Ruské federaci provádějí následující činnosti: pronájem a prodej vlastních komerčních, maloobchodních a kancelářských nemovitostí, pozemků.
Univerzální banka, která poskytuje finanční služby všem kategoriím firemních i retailových klientů s využitím moderních bankovních technologií.
Halyk Bank je první kazašská banka zastoupená v Uzbekistánu.
Dne 10. července 2019 začal obsluhovat klienty v Republice Uzbekistán.
Hlavní činností společnosti je: poskytování služeb pro zpracování plateb platebními kartami mateřské banky a dalších organizací; Vedení databáze platebních karet a koncových zařízení; organizace a zavádění elektronické výměny dokumentů mezi bankami a jinými finančními organizacemi. V roce 2020 byl spuštěn projekt Halyk Market Marketplace.
Kritizováno za dlouhé řady. Rovněž odhaleny skutečnosti, kdy s penězi klientů nakládali dle vlastního uvážení [41] . Nízkou kvalitu banka zdůvodňuje tím, že má obrovské množství poboček po celé republice a kvalita tedy není všude stejná [42] .
Halyk Bank aktivně pracuje na rozvoji svého ekosystému, trhu a zlepšování služeb zákazníkům. [43]
| Seznam zástupců indexu KASE | |
|---|---|
| |
| 10 největších bank v Kazachstánu od října 2022 (údaje z Národní banky Republiky Kazachstán podle aktiv) | |
|---|---|
| |
| Největší podniky Almaty | ||
|---|---|---|
| Výpis na KASE | ||
| Soukromé |
| |
| Stát a kvazistát |
| |
| offshore |
| |
| Ekonomika Almaty | ||