Seznam zahrnuje všechny úvěrové organizace v Rusku, ze kterých byl v roce 2019 stažen [comm. 1] nebo zrušeno [comm. 2] povolení k výkonu bankovní činnosti.
Centrální banka Ruské federace v roce 2019 odebrala licence 28 úvěrovým institucím, z toho 24 licencím bylo odebráno bankám a čtyři nebankovním úvěrovým institucím . Dále byly zrušeny licence 12 bankám a dvěma nebankovním úvěrovým institucím [1] [2] .
Seznam je rozdělen do čtyř sekcí podle čtvrtletí roku 2019. V rámci sekcí jsou organizace řazeny podle měsíců, do měsíce podle uzávěrek, do stejného data podle čísla dokumentu o odvolání nebo zrušení licence.
Stůl:
zkratky:
Zvýraznění řádků:
V části jsou uvedeny všechny úvěrové instituce, kterým byla v 1. čtvrtletí 2019 odebrána nebo zrušena licence.
název | Základy. | Osoby | datum | Objednat | Kraj | DIA | Způsobit | Poznámka. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
leden | ||||||||
PJSC "Binbank Digital" | 1994 | 2827 | 01.01.2019 | 2197700999109 | Moskva | Ne | Připojeno k PJSC Bank FC Otkritie . | [3] [4] |
PJSC " Binbank " | 1991 | 323 | 2197700999142 | Moskva | Ano | [5] [6] | ||
LLC CB "Eurocapital-Alliance" | 1992 | 2672 | 25.01.2019 | OD-155 | Pereslavl-Zalessky | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Provádění bezohledných kroků managementu za účelem stažení likvidních aktiv s poškozením zájmů věřitelů a vkladatelů. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [7] [8] |
PJSC "Joint Stock Kamčatka Commercial Agroprombank "Kamchatkomagroprombank"" | 1990 | 545 | 30.01.2019 | OD-207 | Petropavlovsk-Kamčatskij | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Provádění bezohledných kroků managementu za účelem stažení likvidních aktiv s poškozením zájmů věřitelů a vkladatelů. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [9] [10] |
PJSC "Komerční banka Nižnij Novgorod" Radiotechbank "" | 1990 | 1166 | 31.01.2019 | OD-209 | Nižnij Novgorod | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení zákonů a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [11] [12] |
Únor | ||||||||
LLC NPO "ARB-Inkass" | 2000 | 3353-K | 15.02.2019 | OD-308 | Moskva | Ne | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Výrazné zhoršení finanční pozice společnosti v důsledku poklesu poptávky zákazníků po službách inkasa hotovosti. Snížení výše vlastního kapitálu na úroveň nižší, než je výše schváleného kapitálu . | [13] [14] |
březen | ||||||||
JSC "Komerční banka pro výstavbu bydlení" ("Zhilstroybank") | 1994 | 2769 | 3. 1. 2019 | OD-442 | Moskva | Ne | Rozhodnutí jediného akcionáře banky o ukončení činnosti způsobem dobrovolné likvidace. | [15] [16] |
PJSC "Roskomsnabbank" [comm. 3] |
1991 | 1398 | 07.03.2019 | OD-474 | Ufa | Ano | Objem úvěrů na stavební projekty více než trojnásobně převyšoval velikost základního kapitálu banky. Bezohledné jednání vedení banky související se schématy získávání prostředků, které mají znaky „finanční pyramidy“. Provádění operací, které mají znaky páchání trestné činnosti. Významné množství problémových aktiv v rozvaze. Systematické podceňování výše akceptovaného úvěrového rizika. Úplná ztráta vlastních prostředků banky při adekvátním posouzení úvěrového rizika úvěrů. | [17] [18] |
JSC " Bank AVB " ("Avtovazbank") | 1991 | 23 | 07.03.2019 | 2197700081104 | Tolyatti | Ne | Přidružený k PJSC "National Bank "Trust"". | [19] [20] |
JSC "Banka pro rozvoj technologií a úspor" ("RTS-Bank") | 2002 | 3401 | 14.03.2019 | OD-512 | Tolyatti | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Tvorba značného množství problémových aktiv v rozvaze banky. Výrazné snížení vlastního kapitálu. Zatajování skutečné finanční pozice a umělé udržování výše kapitálu pro zajištění formálního souladu s povinnými standardy. Známky nečestného jednání vedení banky o stažení likvidních aktiv s poškozením zájmů věřitelů a vkladatelů. Přítomnost skutečného ohrožení zájmů věřitelů a vkladatelů. | [21] [22] |
LLC CB "International Settlement Bank" | 1994 | 3028 | 28.03.2019 | OD-682 | Moskva | Ne | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování legislativy a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných operacích s hotovostí v cizí měně a pochybných tranzitních operacích. | [23] [24] |
Sídlo Binbank na nábřeží Kotelničeskaja v Moskvě
Ústředí Avtovazbank v Togliatti
Sídlo Bashkomsnabbank v Ufě
Vlajka Roskomsnabbank
V této části jsou uvedeny všechny úvěrové instituce, kterým byla ve 2. čtvrtletí 2019 odebrána nebo zrušena licence.
název | Základy. | Osoby | datum | Objednat | Kraj | DIA | Způsobit | Poznámka. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
duben | ||||||||
JSC CB "Ivanovo" | 1992 | 1763 | 04/05/2019 | OD-761 | Ivanovo | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Systematické podceňování výše rezerv a nadhodnocování hodnoty majetku za účelem zlepšení finanční výkonnosti a skrytí jejich skutečné finanční situace. Implementace „schémových“ operací k umělému udržování kapitálu pro formální dodržování povinných standardů. | [25] [26] |
JSC JSB "Aspekt" | 1990 | 608 | 4. 12. 2019 | OD-809 | Moskva | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Provádění pochybných transakcí s hotovostí v cizí měně a tranzitních transakcí souvisejících se stínovým prodejem hotovostních výnosů maloobchodními podniky třetím stranám. | [27] [28] |
Banka JSC Troika-D | 2002 | 3431 | 17.04.2019 | OD-861 | Moskva | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Systematické podceňování výše rezerv a nadhodnocování hodnoty majetku za účelem zlepšení finanční výkonnosti a skrytí jejich skutečné finanční situace. Implementace „schémových“ operací k umělému udržování kapitálu pro formální dodržování povinných standardů. Porušení omezení pro provádění některých operací zavedených dozorovým orgánem. Provádění nekalých akcí směřujících k odebrání aktiv s poškozením zájmů věřitelů a vkladatelů. | [29] [30] |
LLC CB "Holdinvestbank" | 1994 | 2837 | 26.04.2019 | OD-959 | Moskva | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Implementace „schémových“ operací k umělému udržování kapitálu pro formální dodržování povinných standardů. Výrazné snížení kapitálu banky. Přítomnost skutečného ohrožení zájmů věřitelů a vkladatelů. | [31] [32] |
Smět | ||||||||
PJSC " Baltic Bank " | 1992 | 128 | 05.08.2019 | 2197700142528 | Petrohrad | Ano | Připojeno k Alfa-Bank JSC. | [33] [34] |
JSC "Sociální a inovační banka Kemerovo" ("Kemsotsinbank") | 1991 | 96 | 31.05.2019 | OD-1224 | Kemerovo | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní činnost, nedodržování předpisů a pokynů Ruské banky. Podcenění výše rezerv nutných pro tvorbu rezerv na případné ztráty. Přítomnost značného množství nekvalitních úvěrových dluhů a vedlejších aktiv v rozvaze banky. Provádění „schémových“ transakcí, které zajistily formální soulad s požadavky stanovenými na výši kapitálu. | [35] [36] |
červen | ||||||||
JSC CB DeltaCredit | 1999 | 3338 | 6. 1. 2019 | 2197700159457 | Moskva | Ano | Připojeno k PJSC " Rosbank ". | [37] [38] |
OOO KB "Interakce" | 1992 | 1704 | 06.06.2019 | OD-1300 | Novosibirsk | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní činnost, nedodržování předpisů a pokynů Ruské banky. Nadhodnocení hodnoty majetku za účelem fiktivního zlepšení finanční výkonnosti. Výrazné nesprávné vykazování. Výrazné snížení velikosti kapitálu. Neschopnost včas plnit závazky vůči věřitelům a vkladatelům. | [39] [40] |
JSC Bank Prime Finance | 1994 | 2758 | OD-1302 | Petrohrad | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní činnost, nedodržování předpisů a pokynů Ruské banky. Úplná ztráta finančních prostředků. Provádění „schematických“ operací pro umělé udržování hodnot množství kapitálu. | [41] [42] |
Oranžové vozy pro přepravu hotovosti Prime Finance Bank
V této části jsou uvedeny všechny úvěrové instituce, kterým byla ve 3. čtvrtletí 2019 odebrána nebo zrušena licence.
název | Základy. | Osoby | datum | Objednat | Kraj | DIA | Způsobit | Poznámka. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
červenec | ||||||||
Meziregionální průmyslová a stavební banka PJSC | 1990 | 752 | 07/08/2019 | 2191326112217 | Saransk | Ne | Přidružený k PJSC JSCB Aktiv Bank. | [43] [44] |
Bankhouse Erbe JSC | 1992 | 1717 | 07/10/2019 | 2197700190675 | Moskva | Ne | Připojeno k J&T Bank as. | [45] [46] |
NPO 21 Vek LLC | 1997 | 3309-K | 7. 12. 2019 | OD-1622 | Petrohrad | Ne | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Výrazné snížení kapitálu banky. | [47] [48] |
JSC NPO "Soukromé RCC" | 2002 | 3420-K | 7. 12. 2019 | OD-1624 | Moskva | Ne | Nesoulad úvěrové instituce s federálními zákony upravujícími bankovní činnost a předpisy Bank of Russia vzhledem k opakovanému uplatňování opatření během jednoho roku, jakož i nedodržení požadavků stanovených v části patnácté a šestnácté článku 11.2 federálního nařízení. Zákon „O bankách a bankovní činnosti“ s přihlédnutím k tomu, že nebankovní úvěrová instituce nedosáhla k 1.7.2019 minimální výše vlastních zdrojů (kapitálu) | |
LLC CB "Zhilcredit" | 1992 | 1736 | 19.07.2019 | OD-1672 | Moskva | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Výrazné snížení kapitálu banky. | [49] [50] |
RAM Bank LLC | 2007 | 3480 | 26.07.2019 | OD-1743 | Moskva | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní činnost, nedodržování předpisů a pokynů Ruské banky. Provádění „schematických“ operací pro umělé udržování hodnot množství kapitálu. | [51] [52] |
JSC CB "Asociace" | 1990 | 732 | 29.07.2019 | OD-1758 | Nižnij Novgorod | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Výrazné nesprávné vykazování. | [53] [54] |
srpen | ||||||||
LLC RNKO "ISB" | 1994 | 3010-K | 23.08.2019 | 2197700227900 | Moskva | Ne | Ukončení činnosti dobrovolnou likvidací. | [55] [56] |
září | ||||||||
JSC "GreenComBank" | 1990 | 1184 | 09/12/2019 | OD-2098 | Irkutsk | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Nedostatečný kapitál. Přítomnost značného množství aktiv pochybné kvality v rozvaze banky. | [57] [58] |
V této části jsou uvedeny všechny úvěrové instituce, kterým byla ve 4. čtvrtletí 2019 odebrána nebo zrušena licence.
název | Základy. | Osoby | datum | Objednat | Kraj | DIA | Způsobit | Poznámka. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|
říjen | ||||||||
V říjnu 2019 nedošlo k žádnému odebrání ani zrušení bankovních licencí. | ||||||||
listopad | ||||||||
JSC "Expert Bank" | 1994 | 2949 | 11. 1. 2019 | OD-2519 | Omsk | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Provádění pochybných transakcí s hotovostí v cizí měně a tranzitních transakcí souvisejících se stínovým prodejem hotovostních výnosů maloobchodními podniky třetím stranám. | [59] [60] |
JSC Danske Bank | 1996 | 3307 | 11. 1. 2019 | OD-2521 | Petrohrad | Ano | Ukončení činnosti v souvislosti s rozhodnutím jediného akcionáře o dobrovolné likvidaci. | [61] [62] |
PJSC JSCB CHUVASHKREDITPROMBBANK | 1990 | 1280 | 07.11.2019 | OD-2565 | Čeboksary | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Provádění podezřelých transakcí s hotovostí v cizí měně. Přítomnost skutečného ohrožení zájmů věřitelů a vkladatelů. | [63] [64] |
LLC CB "Kreditinvest" | 1990 | 1197 | 15. 11. 2019 | OD-2609 | Kizilyurt | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení zákonů a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [65] [66] |
PJSC AB "Devon-Credit" | 1992 | 1972 | 15. 11. 2019 | 2197700290863 | Almetěvsk | Ne | Připojeno k PJSC " Banka Zenith ". | [67] [68] |
PJSC "Lipetskkombank" | 1990 | 1242 | 15. 11. 2019 | 2197700290820 | Lipetsk | Ne | [69] [70] | |
JSC "Kredprombank" | 1990 | 1165 | 22. 11. 2019 | OD-2670 | Jaroslavl | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení zákonů a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [71] [72] |
LLC RNKO "West" | 1993 | 2605-K | 22. 11. 2019 | OD-2672 | Moskva | Ne | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení zákonů a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných tranzitních operacích. | [73] [74] |
Oskolbank LLC | 1990 | 1050 | 29. 11. 2019 | OD-2730 | Starý Oskol | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Četná porušení zákonů a předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci (praní) výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Účast na pochybných tranzitních operacích. Podcenění výše rezerv nutných pro tvorbu rezerv na případné ztráty. | [75] [76] |
JSC VOKBANK | 1991 | 312 | 29. 11. 2019 | 2197700303722 | Nižnij Novgorod | Ne | Připojeno k " MinBank ". | [77] [78] |
prosinec | ||||||||
PJSC "Nevsky Bank" | 1990 | 1068 | 13.12.2019 | OD-2848 | Petrohrad | Ano | Nedodržování federálních zákonů upravujících bankovní aktivity, nedodržování předpisů Bank of Russia. Ztráta vlastních prostředků (kapitálu) v důsledku odcizení významné části majetku. | [79] [80] |
JSC "Kranbank" | 1993 | 2271 | 13.12.2019 | OD-2850 | Ivanovo | Ano | Porušování předpisů Ruské banky v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. | [81] [82] |
Uzavření po měsíci | ||||
---|---|---|---|---|
Měsíc | Množství | |||
leden | 5 | |||
Únor | jeden | |||
březen | 5 | |||
duben | čtyři | |||
Smět | 2 | |||
červen | 3 | |||
červenec | 6 | |||
srpen | jeden | |||
září | jeden | |||
říjen | 0 | |||
listopad | deset | |||
prosinec | 2 |
Odebrání a zrušení licencí ze strany Bank of Russia | |
---|---|