FIA banka

FIA banka

Ústředí FIA-Bank v Togliatti
Typ Akciová společnost
Účast na CER Certifikát DIA č. 185 ze dne 18.11.2004
Rok založení 1993
Závěrečný rok 2016
Umístění 445037, Tolyatti ,
st. Nová pasáž, 8
Klíčové postavy Vorobyov Sergej Ivanovič
(konkurzní manažer)
Povolený kapitál 666 milionů RUB (stav k 1.10.2013)
Spravedlnost 2 540 milionů RUB (k 1. říjnu 2013)
Čistý zisk 228 milionů RUB (stav k 1.10.2013)
Aktiva 20 898 milionů RUB (stav k 1.10.2013)
Počet zaměstnanců více než 700 (k 1.10.2013)
hlavní společnost Agentura pro pojištění vkladů
(od 8. dubna 2016)
auditor CJSC " Grant Thornton "
webová stránka archiv stránek

FIA-Bank  je ruská univerzální komerční banka , která existovala v letech 1993-2016. Hlavní kancelář se nacházela v Tolyatti . Rozhodnutím Centrální banky Ruské federace byla FIA-Bank odebrána licence. Od 8. dubna 2016 je banka pod kontrolou státní korporace " Agentury pojištění vkladů " [1] .

Historie

Banka byla založena v Saratovské oblasti v roce 1993. V červnu 1995 bylo rozhodnuto přesunout hlavní sídlo do Tolyatti [2] .

V letech 1998-2010 zastával funkci předsedy představenstva banky Anatolij Vološin , člen strany Jabloko [ 3] .

Záměrný bankrot

V roce 2011 se Anatoly Voloshin stáhl od akcionářů FIA-Bank a převedl svůj podíl na jiného hlavního akcionáře, prezidenta skupiny Inkom-Center, Alexandra Nosoreva, výměnou za akcie v CB EL-Bank LLC.

V důsledku vysoce rizikové úvěrové politiky se základní kapitál FIA-Bank ukázal být pod normou stanovenou Bankou Ruska: k 1. březnu 2016 měla banka záporný kapitál ve výši 5,5 miliardy rublů [ 4] .

Nařízením Bank of Russia ze dne 8. dubna 2016 č. OD-1179 odebral licenci a odmítl finanční sanaci (sanaci) . O práci přišlo asi 700 zaměstnanců bank v regionech. Platby vkladatelům prováděly zprostředkovatelské banky: Sberbank , VTB24 , Otkritie Bank a RNCB [5] . Již po odebrání licence zaslala Bank of Russia informace o finančním podvodu banky orgánům činným v trestním řízení [6] [7]

O měsíc později, 5. května , odebrala Bank of Russia licenci CB EL-Bank, která vznikla v důsledku rozdělení FIA-Bank a byla umístěna ve společné budově. CB EL-Bank, jejímž předsedou je Anatolij Vološin, se však okamžitě nevzdala, ale začala se bránit, podala žalobu na Bank of Russia k arbitrážnímu soudu s cílem vrátit licenci soudní cestou a také zorganizovala petici adresovanou V. V. Putinovi , shromážděnou asi 2500 podpisů [8] [9] .

Na základě článku 68 FZ-131 měli přednosta města Togliatti Sergey Andreev a Duma of Togliatti právo přijmout dekret „o zřízení obecní banky “ [10] – vstupem do městské správy akcionáři FIA-banky, ale magistrát a guvernér Samary Nikolaj Merkushkin , který má také právo zahrnout do struktury akcionářů Ministerstvo majetkových vztahů regionu Samara - nereagovali.

února 2018 bylo v aukci prodáno 100 zlatých měřených slitků vzorku „tři devítky“ o hmotnosti 50 gramů za 13 milionů rublů. [jedenáct]

V roce 2018 na základě stížnosti Agentury pro pojištění vkladů Ministerstvo vnitra Ruska zahájilo trestní řízení podle článku 196 trestního zákoníku Ruské federace , úmyslný úpadek . [12] [13]

Na konci ledna 2020 byl vyšetřováním zadržen a zatčen podle čl. vlastník podvodné banky Alexander Nosorev. [14] [15]

Vlastníci a vedení

V letech 2011–2016 byl hlavním akcionářem FIA-Bank prezident InkomCentre Alexander Stepanovich Nosorev (80,002 % akcií banky), předseda dozorčí rady banky, a East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (19,998 %) [16 ] .

Centrální banka Ruské federace dne 8. dubna 2016 odebrala bance licenci k výkonu bankovní činnosti. Banku spravuje státní korporace Agentura pro pojištění vkladů .

Stolní židle
  • 1998-2010 - Anatolij Parfirjevič Vološin
  • 2010-2012 - Alexander Nikolajevič Karpukhin [17]
  • 10. ledna – 5. září 2012 – Sergej Alexandrovič Petyanin [18]
  • 2012-2013 - Olga Nikolaevna Gadzhuk [19] [20]  - následně převedena na výkonnou ředitelku kliniky Valkhenmed.
  • 2013-2015 - Maxim Vladimirovič Morozov
  • 2015-2016 - a. o. Roman Alexandrovič Buzaev, který dříve zastával post místopředsedy.
  • Od 8. dubna 2016 je vedoucí prozatímní správy JSC CB FIA-Bank jmenována zaměstnankyně Bank of Russia Marina Yuryevna Koroleva [21] . Rozhodčí soud jmenoval konkurzního manažera Sergeje Vorobjova. [22]

Aktivity

Banka nabízela širokou škálu služeb pro občany a organizace [23] , aktivně pracovala i s drahými kovy [24] .

Podle ratingu RBC byla FIA-Bank jednou ze třiceti největších bank, které spravují OFBU [25] [26] a poskytují úvěry malým a středním podnikům [27] , byla zařazena do "Top-200" bank z hlediska likvidních aktiv [28] .

Územní síť

Kromě centrály v Tolyatti byla banka zastoupena pobočkami v Moskvě, Krymské republice ( Simferopol ) a Republice Sakha ( Jakutsko ) a dále 23 pobočkami v Toljatti , Samaře , Uljanovsku , Penze , Ufě , Jalta , Sevastopol , Kerč , Feodosia , Kazaň [29] [30] .

Charitativní činnost

„FIA-Bank“ prováděla charitativní aktivity [31] . Úvěrová instituce v různých dobách iniciovala a účastnila se mnoha programů GBF "Togliatti Fund" [32] .

Úvěrové hodnocení

Banka měla rating „B+“ na národní stupnici a „pozitivní“ výhled podle agentury „Expert“ [33] .

Rating banky sestavovaný agenturou Expert RA od 10. listopadu 2010 byl "B +" a klesl z úrovně "B ++". [34] [35] [36] . V roce 2011 potvrdila „Národní ratingová agentura“ úvěrový rating „FIA-Bank“ na úrovni „A“ (vysoká bonita, druhý stupeň) [37] .

Poznámky

  1. ↑ O odebrání bankovní licence úvěrové organizaci FIA-Bank a jmenování prozatímní správy Archivní kopie ze dne 10. dubna 2016 na Wayback Machine // Central Bank (Bank of Russia)
  2. ↑ FIA-Bank snížila sazby na vklady v rublech Archivní kopie ze 7. dubna 2014 na Wayback Machine // Banki.ru, 17.07.2012
  3. ↑ "FIA-Bank" realizováno pro dvě Archivní kopie ze dne 7. dubna 2014 na Wayback Machine // Kommersant (Samara), č. 3 (3334), 12.12.2006
  4. ↑ Klienti FIA-Bank a Sovereign Bank obdrží až 12,4 miliardy rublů . Datum přístupu: 13. června 2016. Archivováno z originálu 4. srpna 2016.
  5. ↑ DIA začíná vyplácet pojistné náhrady vkladatelům FIA-Bank . Získáno 27. dubna 2016. Archivováno z originálu 23. dubna 2016.
  6. ↑ Centrální banka zaslala informace Generálnímu prokurátorovi a TFR o operacích vedení FIA-Bank . Získáno 13. června 2016. Archivováno z originálu 26. května 2016.
  7. ↑ Příkaz Ruské banky ze dne 4. 8. 2016 č. OD-1179 O odebrání licence k bankovním operacím od úvěrové organizace FIA-BANK JSC . Získáno 17. listopadu 2019. Archivováno z originálu dne 20. října 2019.
  8. ↑ Petice prezidentovi Ruska: Obnovení bankovních aktivit El Bank nezákonně zastaveno! . Získáno 13. září 2017. Archivováno z originálu 24. června 2016.
  9. ↑ Togliatti "El Bank" se pokouší vrátit licenci soudní cestou . Získáno 13. 5. 2016. Archivováno z originálu 4. 6. 2016.
  10. ↑ Článek 68. FZ-131 Meziobecní organizace . Získáno 17. listopadu 2019. Archivováno z originálu 14. července 2017.
  11. ↑ Zlato FIA-Bank bylo stále zakoupeno Archivní kopie ze dne 19. února 2018 na Wayback Machine //TRK Terra
  12. ↑ Bylo zahájeno trestní řízení ve věci úmyslného bankrotu Fia-Bank . Získáno 31. 8. 2018. Archivováno z originálu 31. 8. 2018.
  13. ↑ V regionu Samara bylo zahájeno trestní řízení ve věci úmyslného bankrotu Fia-Bank . Získáno 31. 8. 2018. Archivováno z originálu 31. 8. 2018.
  14. ↑ Bývalý šéf Fia-Bank z Togliatti čelí zatčení . Staženo 3. února 2020. Archivováno z originálu 3. února 2020.
  15. ↑ V Samaře zvolili preventivní opatření pro bývalého šéfa Fia-Bank . Staženo 3. února 2020. Archivováno z originálu dne 31. ledna 2020.
  16. ↑ Banka FIA . Získáno 5. dubna 2014. Archivováno z originálu 7. dubna 2014.
  17. ↑ Alexandr Karpukhin . Získáno 3. října 2012. Archivováno z originálu dne 3. listopadu 2014.
  18. ↑ Sergey Petyanin zvolen předsedou FIA-Bank Archival kopie ze 7. srpna 2013 na Wayback Machine , 11. ledna 2012
  19. ↑ Olga Gadzhuk byla jmenována předsedkyní FIA-Bank CJSC . Získáno 3. října 2012. Archivováno z originálu 16. listopadu 2012.
  20. ↑ City Bank a jsme na to hrdí - rozhovor s Olgou Gadzhuk Archivní kopie ze dne 2. prosince 2013 na Wayback Machine // City magazine, březen 2013
  21. ↑ Příkaz Ruské banky ze dne 4. 8. 2016 N OD-1180 ze dne 4. 8. 2016 byla jmenována dočasná správa JSC CB FIA-Bank pod kontrolou Marina Yuryevna Koroleva
  22. ↑ Jednotný státní rejstřík právnických osob JSC FIA BANK, OGRN 1026300001980 . Staženo 3. února 2020. Archivováno z originálu 3. února 2020.
  23. ↑ FIA-Bank spouští nový hypoteční program // RBC. Osobní finance, 11. dubna 2008
  24. ↑ "FIA-Bank" začala půjčovat proti bezpečnosti zlata Archivní kopie ze dne 4. června 2015 na Wayback Machine // IA "Saminvestor", 24.05.2012
  25. ↑ Největší banky provozující OFBU v únoru 2011 . Získáno 17. července 2012. Archivováno z originálu 1. prosince 2014.
  26. ↑ Největší banky provozující OFBU v říjnu 2011 . Získáno 17. července 2012. Archivováno z originálu dne 7. dubna 2014.
  27. ↑ Největší banky podle objemu poskytnutých úvěrů malým a středním podnikům v 1. pololetí 2010 (tabulka č. 2) . Získáno 17. července 2012. Archivováno z originálu dne 7. dubna 2014.
  28. ↑ Top500 bank podle likvidních aktiv k 1. lednu 2012 . Získáno 17. července 2012. Archivováno z originálu 21. prosince 2013.
  29. ↑ "FIA-Bank" je napřed. Úvěrová organizace Togliatti se koná v Uljanovsku Archivní kopie ze 7. dubna 2014 na Wayback Machine // Kommersant (Samara), č. 161 (3737), 09/06/2007
  30. ↑ „FIA-Bank“ pošle 20 milionů rublů. za půjčování malým podnikům v Bashkiria Archivní kopie ze 7. dubna 2014 na Wayback Machine // Kommersant (Kazan), 19.11.2009
  31. ↑ "FIA-Bank" podpořila představení dětské opery "Kocour v botách" v archivní kopii Togliatti z 8. června 2012 na Wayback Machine , 06/07/2012
  32. ↑ Nominální fond "FIA-Bank" . Datum přístupu: 12. ledna 2012. Archivováno z originálu 7. dubna 2014.
  33. ↑ "Expert RA" potvrdil hodnocení "FIA-Bank" na úrovni "B +" Archivní kopie ze dne 7. dubna 2014 na Wayback Machine // Banki.ru, 03/07/2012
  34. ↑ " Expert RA " přiděleno CJSC " FIA -Bank" úvěrové hodnocení B ++
  35. ↑ Expert na RA potvrdil hodnocení FIA-Bank u B ++ Archivní kopie ze 7. dubna 2014 na Wayback Machine // RBC.
  36. ↑ FIA-banka byla zbavena plus , Saminvestor.Ru (11. listopadu 2010). Archivováno z originálu 7. dubna 2014. Staženo 11. listopadu 2010.
  37. ↑ NRA vyřadila FIA -Bank z "čekací listiny" a potvrdila úvěrový rating na úrovni A

Odkazy