Platební systém CLS ( continuous linked clearance ) je mezinárodní systém devizových transakcí [1] [2] . Tento platební systém byl vytvořen předními dealery devizového trhu (tzv. "Big Twenty") v roce 1997 a představuje jednu zúčtovací banku - CLS Bank. V roce 1999 získala CLS Bank licenci od amerických úřadů , která jí umožňovala provádět operace na devizovém trhu. Od listopadu 2002 se akcionáři CLS Bank stalo 67 velkých finančních institucí ze sedmnácti zemí světa [3] .
Centrální banky mnoha zemí aktivně podporovaly iniciativu vytvořit takovou banku pro mezinárodní vypořádání . Na podporu vystoupily také Evropská centrální banka a Banka pro mezinárodní platby . Banka je americká úvěrová instituce se zvláštním postavením, pod společným dohledem Federálního rezervního systému a centrálních bank jiných zemí [3] .
Bank CLS je ve svém jádru platební systém, který poskytuje víceměnové započtení . Hlavním úkolem řešeným vytvořením takového centra vypořádání byla eliminace rizika Herstatt na FOREXu . Riziko je eliminováno pomocí principu platba proti platbě (PvP). Vypořádání v jedné měně se provádí pouze v případě, že je současně vypořádáno vypořádání v druhé měně. CLS Bank vystupuje jako třetí strana transakce, které účastníci trhu důvěřují, že provede vypořádání [3] .
Banka zahájila činnost 9. září 2002 . Zpočátku obsluhovala vypořádání v sedmi hlavních měnách: americký dolar , euro , japonský jen , britská libra šterlinků , švýcarský frank , kanadský a australský dolar. Později k nim přibyly švédské , norské a dánské koruny, hongkongské , novozélandské a singapurské dolary, stejně jako izraelský šekel , jihoafrický rand , jihokorejský won , mexické peso , maďarský forint [1] .
Charakteristickým rysem vypořádání prostřednictvím CLS je, že na rozdíl od tradičního schématu mezibankovních korespondenčních vztahů , ve kterém si protistrany při převodu transakce prodávaly měny mezi sebou prostřednictvím svých korespondenčních bank, protistrany používající tento platební systém vypořádávají své transakce prostřednictvím účtů specializovaného vypořádání. instituce pro konverzní operace - CLS Bank. CLS Bank na principu PvP (platba proti platbě) vyplatí zakoupenou měnu pouze v případě, že obdrží prodanou měnu. Tento mechanismus téměř zcela eliminuje riziko ztráty jistiny transakce [4] .
Zakladatelé banky mají u CLS Bank multiměnový účet a přímo zasílají bance pokyny k vypořádání transakcí, které jsou okamžitě provedeny. Všichni ostatní uživatelé systému jsou nuceni provádět vypořádání prostřednictvím účastníků, kteří mají účty u CLS Bank. U každé měny je uveden čas směnných transakcí podle místního času měny [4] . Platby prostřednictvím banky procházejí několika fázemi. V 00:00 SEČ prodejci zašlou CLS Bank podrobné pokyny k vypořádání. V 06:30 SEČ na základě instrukcí od CLS Bank vypočítá čistou pozici hráčů pro každou měnu a rozešle naplánované platební tabulky všem dealerům. Od 7:00 do 12:00 SEČ banka provádí všechna zúčtování.
Během pracovního dne může CLS Bank využívat služeb sedmi národních systémů RTGS. V Austrálii se vypořádání odehrává během speciálního večerního sezení. Platby mezi členy-uživateli a CLS Bank se provádějí na netto bázi a mezi bankou a účastníky zúčtování - na hrubém základě [3] .
Podle Banky pro mezinárodní platby tvoří CLS více než 55 % všech mezinárodních devizových transakcí . V průměru CLS denně vypořádá 579 000 FX transakcí v celkové výši 3,3 bilionu dolarů. V roce 2008 provedla CLS poprvé ve své historii více než 142 milionů konverzních transakcí v celkové hodnotě 1 bilión amerických dolarů [5] .
Nejprve se v systému prováděly transakce se sedmi měnami , od 16. listopadu 2015 jich bylo osmnáct:
Ruská centrální banka je v současnosti pro zařazení rublu do systému CLS. Zastánci takového zařazení poznamenávají, že právě připojením k tomuto systému bude rubl plně směnitelný, což umožní bezproblémové používání rublových karet v zahraničí s minimálním poplatkem za výměnu.
Načasování přistoupení rublu k systému CLS je stále neznámé. [9] Přistoupení Centrální banky Ruské federace k systému CLS může rovněž mírně zvýšit rozsah pohybu spekulativního kapitálu přes hranice Ruské federace a mírně zvýšit volatilitu na devizových trzích v rámci tzv. „plovoucí“ model ruského rublu – výměnou za výrazné snížení nákladů na mezinárodní transakce v rublech.
V případě realizace programu se Centrální banka Ruské federace stane 19. centrální bankou zastoupenou v systému zajišťujícím vypořádání v ruských rublech spolu se skutečným správcem systému, Federální rezervní bankou v New Yorku (CLS zúčtovací bankou) a 17. centrální banky a měnové agentury světa. Centrální banka Ruské federace musí zároveň zajistit započtení vypořádání v systému CLS v souladu s ruskou legislativou a možnost otevření rublových účtů pro nerezidenty. Centrální banka Ruské federace působí v rámci plánu na vytvoření mezinárodního finančního centra v Moskvě a přistoupení Ruska k OECD .
V červenci 2011 se ruská VTB Bank připojila k clearingovému systému CLS. Současně, než se Rusko připojí k CLS, VTB působí prostřednictvím poskytovatele - JPMorgan Chase Bank . [deset]
V listopadu 2011 centrální banka Ruské federace nastínila myšlenku přeměny rublu na 18. měnu CLS jako oficiální úkol regulátora pro rok 2012. [jedenáct]
Dne 18. dubna 2014 schválila vláda Ruska návrh zákona o národním platebním systému (NPS) [12]
22. září 2014 CLS odložilo zařazení rublu do seznamu systémových měn, plánované na listopad. [13] Přesné datum zařazení rublu do systému stále není známo, ale je uveden rok 2015. [čtrnáct]
Pokračuje příprava rublu na vstup do CLS. Dne 30. října 2014 systém otevřel účet u Centrální banky Ruské federace. [patnáct]