Online výměník digitálních měn ( DCE) je webová služba , která zákazníkům poskytuje služby pro směnu digitálních měn ( například bitcoinů ) za jiná aktiva, včetně národních měn a dalších digitálních měn . Termín ve vztahu k tomuto typu činnosti není v ruském jazyce dobře zaveden, spolu s ním definice „směna digitální měny“, „organizátor obchodování s digitální měnou“, „obchodní služba“, „platforma elektronické výměny“, atd. se používají.
Takové služby obvykle poskytují výhradně online služby , přičemž veškeré transakce provádějí pouze v elektronické podobě [2] . Lze však nabídnout i tradiční způsoby směny měn. Zpravidla se za transakce účtují provize .
Většina směnáren digitálních měn funguje mimo jurisdikci západních zemí a vyhýbají se dohledu finančních a donucovacích orgánů. Často přitom provádějí operace s národními měnami, včetně měn západních zemí [3] [4] . Mohou být podporovány transakce bankovními kartami , převody peněz , včetně pošty , nebo jiné formy platby výměnou za digitální měny . Při splácení digitálních měn od klienta lze finanční prostředky převádět převody na bankovní účty včetně kartových [3] [4] . Ve velmi ojedinělých případech lze finanční prostředky obdržet přímo v hotovosti.
Samotné digitální měny jsou často velmi závislé na organizacích, které s těmito měnami operují [4] . Tvůrci digitálních měn je obecně neprodávají přímo zákazníkům [2] [5] . V takových případech můžete nakupovat digitální měnu buď prostřednictvím zprostředkovatelských organizací [5] nebo přímo od současných vlastníků. Některé služby směnárny digitálních měn jsou dceřinými společnostmi firem zabývajících se vývojem digitálních měn. Častěji jsou však zprostředkovateli nezávislé podniky [2] .
Objevily se decentralizované platformy pro výměnu kryptoměn ( Cex.io , Itdex.net , Bitshares.org , Openledger.io , Rudex.org ), které samy jsou blockchainovými aplikacemi, nemají dedikovaný server, neoperují ani tak přímo s kryptoměnami jako např . chytré kontrakty , předplacené v jedné nebo jiné kryptoměně.
V roce 2004 tři online organizace pro směnu digitálních měn se sídlem v Austrálii dobrovolně ukončily svou činnost po zahájení vyšetřování provedeného Australskou komisí pro cenné papíry a investice ( angl. Australian Securities and Investments Commission ), protože takové činnosti vyžadují přítomnost licence, která tyto tři společnosti neměly [6] .
V roce 2006 byla americká organizace zabývající se online směnou digitálních měn Gold Age , která od roku 2002 fungovala ve státě New York , uzavřena americkou tajnou službou [7] . Dealeři této firmy, Artur Budovsky a Vladimir Katz, byli obviněni z „nezákonných operací směny digitálních měn a převodů peněz“ ze svých bytů, přičemž převedli celkem 30 milionů dolarů na účty v digitální měně [5] . Zákazníci služby nemuseli předkládat doklady totožnosti, převody byly prováděny po celém světě, částky převodů někdy přesáhly 100 000 $ [5] . Budovský a Katz byli v roce 2007 odsouzeni k pěti letům vězení „za nezákonné převody peněz“ a nakonec k pěti letům podmíněně odnětí svobody [8] .
V dubnu 2007 vláda USA požadovala, aby společnost E-gold zablokovala 58 účtů vlastněných a používaných společnostmi The Bullion Exchange, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC (digitální zlatá měna založená na E-gold ) a další a G & SR (vlastník platebního systému OmniPay) k likvidaci zajištěného majetku [9] . O několik týdnů později podalo americké ministerstvo spravedlnosti čtyři obvinění proti E-Gold [10] , po kterých následovalo vyvrácení Douglasem Jacksonem, generálním ředitelem E-Gold [11] .
V červenci 2008 WebMoney změnila svá pravidla, což ovlivnilo činnost mnoha organizací zabývajících se online směnou digitálních měn. Od té doby je převod Webmoney na nejoblíbenější elektronické měny, jako je E-Gold, Liberty Reserve a další, zakázán [12] .
Také v červenci 2008 uzavřeli tři vrcholoví manažeři E-Gold dohodu s vyšetřováním a přiznali se k jednomu obvinění ze „spiknutí za účelem praní špinavých peněz“ a jednomu obvinění z „provádění obchodu s převodem peněz bez licence“ [13 ] . E-Gold skončil v roce 2009.
V květnu 2013 byla Liberty Reserve, online organizace pro směnu digitálních měn, uzavřena poté, co její údajný zakladatel Artur Budovsky a čtyři další spoluzakladatelé byli zatčeni v Kostarice , Španělsku a New Yorku „za spiknutí za účelem praní špinavých peněz a spiknutí a provozování nelicencovaný obchod s převody peněz“ [14] . Budovsky, bývalý americký občan Kostariky, byl odsouzen v souvislosti s případem Gold Age z roku 2006 [8] [15] . Obžaloba proti Budovskému tvrdí, že šlo zřejmě o největší praní špinavých peněz , jaké kdy bylo obviněno [15] – bylo zatčeno asi 40 milionů dolarů na účtech a také více než 30 doménových jmen vlastněných Liberty exchange Reserve [14] [16 ] . Podle orgánů činných v trestním řízení společnost vyprala asi 6 miliard dolarů na výnosech z trestné činnosti [14] .
Mt.Gox je první z hlavních platforem pro nákup a prodej kryptoměn. Umístěný v Japonsku. Na konci února 2014 bylo obchodování zastaveno [17] z důvodu krádeže velkého množství bitcoinů z Mt.Gox [18] . Vešlo ve známost, že v softwaru Mt.Gox, napsaném vlastníky pro interní použití, byla zranitelnost, která útočníkům umožňovala tiše ukrást asi 650 000 bitcoinů [19] . Dne 15. dubna 2014 podala společnost žádost o vlastní likvidaci k tokijskému soudu [20] .
BTC-E byla hlavní bitcoinová burza, která byla uzavřena v roce 2017. Směňovalo se za americké dolary, ruské rubly a eura, mezi nimiž byla směna rovněž udržována přímo vnitřním kurzem. Na rozdíl od Mt.Gox nebyla při registraci vyžadována žádná identifikace. V listopadu 2013 dosáhl podíl obchodování na této stránce asi 30 %, čímž se vyrovnal stránce Mt.Gox.
Oficiální webová stránka od ledna 2014 neměla žádné registrační informace a neuváděla právní jurisdikci společnosti. Jiné zdroje obsahují údaje, že BTC-e využívala bankovní služby třetích stran, jedna z bank byla v České republice, společnost byla registrována v Bulharsku, správcovská společnost sídlila na Kypru a zakladateli byli dva ruští programátoři, kteří podle k nim, dříve působil ve Skolkově . [21]
Od konce roku 2013 se směna bitcoinů za jüany vyrovnala směně bitcoinů za dolary [22] . Do června 2014 tvořila směna za jüany 79 % z celkového směnného obratu bitcoinů a za dolary pouze 16 % [22] . Hlavní obrat zajišťují tři čínské platformy OKCoin, BTC China a Huobi (denní obrat každé byl na začátku roku 2015 od 100 000 do 200 000 bitcoinů). Specialisté zaznamenávají velký počet transakcí, ve kterých je prodávající zároveň kupujícím, to znamená, že nedochází ke skutečné změně vlastnictví. Takové transakce jsou stimulovány absencí provizí, přísnými omezeními a některými dalšími vlastnostmi. Například na platformě OKCoin se za velký obrat udělují bonusy, které lze využít ke zvýšení maržových obchodních příležitostí . V důsledku toho je možné značné zkreslení statistik [22] .
Na podzim roku 2017, po zákazu směnárenských služeb kryptoměn v Číně, BTC China zcela ukončila činnost v zemi [23] . Platformy Huobi a OKCoin rovněž oznámily ukončení obchodování s jüany od 31. října 2017 [24] .
| Kryptoměny | |
|---|---|
| PoW založené na SHA-2 | |
| PoW založené na Scrypt | |
| PoW založené na CryptoNote | |
| Další algoritmy PoW | |
| PoS algoritmy | |
| Jiné technologie | |
| související témata |
|
| bitcoin | ||
|---|---|---|
| Organizace | ||
| Lidé | ||
| Technika | ||
| Směnárenské služby | ||