| Celsiova síť | |
|---|---|
| Základna | 2017 |
| Zakladatelé |
|
| Umístění | Hoboken , Hudson County , New Jersey , USA |
| Klíčové postavy |
|
| Průmysl | Ostatní peněžní zprostředkování ; kryptoměna |
| produkty | Mobilní aplikace , webové stránky |
| Počet zaměstnanců | asi 450 od července 2022 [1] |
| webová stránka | celsius.síť |
Celsius Network LLC je zkrachovalá společnost poskytující půjčky kryptoměn .
Celsius má centrálu v Hoboken, New Jersey , s kancelářemi ve čtyřech zemích a provozy po celém světě. Uživatelé mohli vložit řadu digitálních aktiv v kryptoměnách , včetně bitcoinu a Etherea , do Celsiovy peněženky, aby získali úrokové výnosy , a mohli si půjčovat nabízením svých kryptoměn jako zástavy . V květnu 2022 měla společnost ve správě aktiva ve výši téměř 12 miliard USD a poskytla půjčky ve výši 8 miliard USD [2] .
V červnu 2022 se společnost proslavila, když na neurčito pozastavila všechny převody a výběry s prohlášením „kvůli extrémním podmínkám na trhu“ [3] , což způsobilo propad ceny bitcoinu a dalších kryptoměn [4] [5] . 13. července 2022 Celsius vyhlásil bankrot podle kapitoly 11 [ 6] .
Celsius ve srovnání s tradičními bankami vytvořil pro své uživatele snadno použitelné schéma půjček a výpůjček [7] [8] . Vkladatelé úročili ukládáním způsobilých kryptoměn, přičemž úroková sazba závisela na vložené kryptoměně (například až 6,2 % ročně u bitcoinů ) [9] . Společnost platila úroky z kryptoměn, včetně vlastního tokenu CEL [10] . Dlužníci zaplatili mezi 0 % a 8,95 % za půjčky kryté bitcoiny v závislosti na poměru půjčky k hodnotě [9] . Část peněz, které Celsius použil na financování půjček, pocházela z hedgeových fondů , které hledaly vyšší výnosy , než jaké vyplácely banky [9] .
Celsius generoval příjmy z prodeje tokenů, půjček, těžby bitcoinů a diskrečního obchodování s kryptoměnami [10] . Celsius tvrdil, že až 80 % jeho výdělků bylo vráceno uživatelské komunitě ve formě úrokových plateb z vkladů provedených prostřednictvím jeho platformy [11] [12] . Společnost si od svých uživatelů neúčtovala žádnou provizi [13] .
Dne 7. července 2022 bývalý investiční manažer Jason Stone žaloval Celsia s tvrzením, že společnost používala Ponziho schéma [14] . 23. srpna Celsius zažaloval Stonea, že ztratil nebo ukradl kryptoměnu v hodnotě desítek milionů amerických dolarů [15] .
Celsius založili v roce 2017 Alex Mashinsky , Daniel Leon a Nyuk Goldstein [13] [16] .
V březnu 2018 společnost Celsius získala 50 milionů dolarů v počáteční nabídce mincí ( ICO ) své digitální měny (tokenu) CEL [17] [18] . V dubnu 2018 se kryptoměna CEL začala obchodovat na kryptoměnových burzách [19] . Před ICO společnost umístila svou kryptoměnu jako cenný papír [13] .
V červnu 2018 Celsius spustil mobilní aplikaci [19] .
V roce 2019 Celsius získal 24 milionů $ v kole akcií v hodnotě 140 milionů $ [19] .
V srpnu 2020 Celsius získal 20 milionů $ prostřednictvím kapitálového crowdfundingu na podporu svých operací [20] . Na podzim 2020 vzrostla cena tokenu CEL za méně než měsíc o více než 230 % [19] .
V listopadu 2020 Celsius uvedl, že plánuje otevřít kancelář v Austrálii a rozšířit svou kancelář v Izraeli [13] .
V prosinci 2020 měl Celsius ve správě aktiva ve výši 3,31 miliardy dolarů [21] .
V lednu 2021 měl Celsius ve správě aktiva ve výši 4,5 miliardy dolarů [22] .
V říjnu 2021 Celsius získal 400 milionů dolarů prodejem nových akcií investorům [10] [23] . Kolo financování vedl WestCap, fond vedený bývalým generálním ředitelem Airbnb Lawrence Tosi a CDPQ CDPQ, druhý největší penzijní fond v Kanadě [10] . V tomto kole financování investoři ocenili Celsia na 3 miliardy $ [10] [24] . Celsiova kancelář v Izraeli tehdy zaměstnávala 100 lidí [25] .
V listopadu 2021 Celsius získal izraelskou kyberbezpečnostní společnost GK8 za 115 milionů $ [26] [27] .
16. dubna 2021 společnost Celsius potvrdila, že v jejích systémech došlo k narušení bezpečnosti; byl kompromitován server třetí strany s daty zákazníků, což vedlo k odcizení části seznamu zákazníků společnosti a odeslání phishingového e-mailu zákazníkům společnosti Celsius [28] .
V září 2021 úřady v několika státech USA uvedly, že úročené kryptoměnové účty Celsius představují neregistrovanou nabídku cenných papírů [29] [30] . Generální prokurátor New Jersey nařídil Celsiovi, aby zastavil vydávání úročených kryptoměnových produktů prostřednictvím dopisu o zastavení a upuštění od [29] . V únoru 2022 texaští regulátoři podali oznámení o slyšení, aby určili, zda by měla být přijata podobná opatření. Kentucky Securities Regulator nařídil Celsiovi, aby se zastavil a zdržel se půjčování svých úročených účtů ve státě [31] . Generální ředitel společnosti Celsius Alex Mashinsky řekl, že je „zcela přesvědčen“, že žádný z amerických produktů společnosti Celsius není cenným papírem [29] . Celsius uvedl, že spolupracuje se státy USA, aby vyjasnil své obchodní operace [29] .
18. října 2021 obdržel Celsius žádost o další informace od generálního prokurátora státu New York Letitia James [32] . Začátkem toho měsíce společnost získala od investorů nový kapitál ve výši 400 milionů $ [33] .
26. listopadu 2021 Celsius oznámil, že jeden z jejích vedoucích zaměstnanců byl předmětem vyšetřování izraelské policie související s předchozím zaměstnáním; zaměstnanec byl později odvolán z práce na Celsius [34] .
Celsius od března 2020 využívá k držení některých aktiv svých klientů depozitář kryptoměn Prime Trust. Tento vztah skončil v červnu 2021, když skupina pro řízení rizik Prime Trust vyjádřila obavy ohledně strategie Celsia „nekonečného remortgování aktiv... půjčování stejných aktiv vícekrát za účelem generování výnosů“. Zakladatel Prime Trust Scott Purcell navrhl, že remortgages „by byly odsouzeny k neúspěchu, protože jakýkoli náhlý pohyb trhu v obou směrech by byl pro tak směšný obchodní model s pákovým efektem katastrofální “ [35] . Celsius zažaloval Prime Trust v srpnu 2022 a obvinil bývalou protistranu ze zadržování aktiv ve výši 17 milionů dolarů poté, co vztah skončil [36] .
CNBC ve druhém čtvrtletí roku 2022 označila Celsia za „jednoho z největších hráčů v oblasti půjčování kryptoměn“. Společnost poskytla půjčky v celkové výši více než 8 miliard USD a od května 2022 spravovala aktiva v hodnotě téměř 12 miliard USD. V červnu 2022 Celsius uvedl, že má 1,7 milionu zákazníků a že nabízí výnosy až 17 % ročně [37] .
7. června v příspěvku na blogu s názvem „Do háje s torpédy, plnou rychlostí vpřed“ Celsius reagoval na fámy, že společnost přišla o finanční prostředky zákazníků kvůli špatným investicím a čelí likviditní krizi. Společnost tyto fámy popřela a nazvala je písněmi „vokálních herců... šířících dezinformace“. Blogový příspěvek vyvracel tvrzení, že Celsius utrpěl značné ztráty v důsledku poklesu tokenu Luna v předchozím měsíci [38] [39] .
Dne 10. června, během své týdenní relace „Ask Mashinsky Anything“ na YouTube, generální ředitel popřel, že by měl Celsius problémy s tím, aby klienti získali přístup k jejich finančním prostředkům, a naznačil, že jeho kritici jsou placeni konkurenty. Mashinsky živě řekl: „Celsius má miliardy likvidity, to je pravda, a my poskytujeme okamžitý přístup všem“ [40] [41] [42] . Přibližně ve stejnou dobu Mashinsky dotazoval skeptické komentátory Twitteru a obviňoval je z šíření strachu, nejistoty a pochybností o Celsiovi [43] .
Dne 13. června 2022 společnost pozastavila výběry od všech zákazníků „za účelem stabilizace likvidity a operací“ s odvoláním na „extrémní tržní podmínky“ [44] [45] . Po tomto oznámení klesly ceny bitcoinů a etherea o 12 % a 14 % v porovnání s předchozím dnem. Celsiův nativní token CEL, který se o rok dříve obchodoval za téměř 7 USD, klesl po oznámení pozastavení výběru o jednu třetinu na 0,21 USD [4] . Celková tržní hodnota všech kryptoměn klesla na 983 miliard dolarů, což znamená, že poprvé od ledna 2021 má kryptotrh souhrnně hodnotu menší než 1 bilion dolarů [46] . Tato zpráva vedla 13. června k 10% poklesu ceny akcií nápojové společnosti Celsius Holdings mimo Celsius Network , kvůli investorům, kteří si pletli jména těchto dvou společností. Následující den akcie nápojové společnosti vzrostly asi o 5 % [47] .
Rod Bolger, který nastoupil do Celsius Network jako finanční ředitel v lednu 2022, odstoupil 30. června. Bolgerovým nástupcem se stal Chris Ferraro, který dříve zastával pozici vedoucího finančního plánování, analýzy a vztahů s investory [48] . Na začátku července Celsius Network propustila 150 zaměstnanců (čtvrtinu zaměstnanců) [1] .
Dne 13. července 2022 požádalo vedení společnosti Celsius o bankrot podle kapitoly 11 , měsíc po pozastavení výběrů [6] . Přiznání podané následující den vykázalo v rozvaze společnosti deficit 1,2 miliardy dolarů. Mashinsky řekl, že společnost "udělala to, co se ve zpětném pohledu ukázalo jako určitá špatná rozhodnutí o alokaci aktiv" [49] . Podle prohlášení o konkurzu měla společnost 167 milionů $ v hotovosti, což by podle ní poskytlo „dostatečnou likviditu“ na podporu jejích operací během bankrotu [50] . Z celkových závazků společnosti Celsius ve výši 5,5 miliardy USD v době podání návrhu na prohlášení bankrotu dlužila společnost 4,7 miliardy USD svým uživatelům, kteří byli uvedeni jako nezajištění věřitelé [51] . Celsiova volba úpadku podle kapitoly 11 amerického zákoníku upřednostní platby nejprve zajištěným věřitelům, poté nezajištěným věřitelům a poté akcionářům [35] .
Poté, co Celsius v červenci 2022 vyhlásil bankrot, kryptoskeptická Molly White tweetovala seznam úryvků z klientských dopisů zaslaných konkurznímu soudci. Příběhy zahrnovaly obavy z toho, jak Celsius zmrazil jejich finanční prostředky, a obvinění z negativního dopadu společnosti na životy zákazníků [52] . Na svých stránkách o bankrotu společnost uvedla, že má v úmyslu nabídnout zákazníkům dvě možnosti: „...buď získat peníze zpět se slevou, nebo zůstat u kryptoměny dlouho“ [53] .
Celsiovo prohlášení o bankrotu připsalo schodek ve výši 1,2 miliardy $ moderní verzi bankovního běhu , ve kterém se vkladatelé, znepokojení bezpečností svých fondů, pokoušejí ve velkém vybírat své fondy [49] . Jeden kritik Celsia řekl CBS News: „Byl to další krach banky. Tady nic nevymýšlíš. Inzerovali své služby jako nejlepší spořicí účet, ale nakonec jste jen další nezajištěný věřitel “ [46] .
Šest právníků, kteří se specializují na bankroty, restrukturalizace nebo kryptoměny, řeklo agentuře Reuters, že neexistují žádné precedenty pro bankroty krypto společností. "Může to trvat roky," řekl jeden právník o procesu bankrotu Celsia. [ 54]
Náhlé zastavení výběru zákazníků a bankrot Celsius Holdings přiměly některé komentátory, aby upozornili na nedostatek pojištění vkladů v krypto sektoru. Podmínky použití Celsia umožnily společnosti zastavit obchodování pro své uživatele. Bez pojištění vkladů není žádný subjekt povinen odškodnit uživatele Celsia ani je upřednostnit před svými investory v případě likvidace [ 46] . Regulátoři cenných papírů v pěti státech USA oznámili vyšetřování pozastavení výběrů Celsia do tří dnů od oznámení společnosti [55] . Federální subjekty, jako je Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), zvažovaly rozšíření pojištění vkladů na investory do stablecoinů, ale v době pozastavení výběru ve stupních Celsia pro investory do kryptoměn neexistovala žádná ochrana FDIC [56] .
Kolaps Celsia ilustruje to, co jeden komentátor nazval „běžným problémem v kryptoprůmyslu, kde finanční služby, které prohlašují, že jsou decentralizované ... jsou ve skutečnosti centralizované entity s mocí kontrolovat tok krypto aktiv“ [57] . Neúspěchy centralizovaných kryptoměnových finančních institucí, jako je Celsius, vedly některé investory ke ztrátě důvěry v centralizovaný trezor a přesunutí svých prostředků do kryptoměnových hardwarových peněženek [58] .