JPMorgan Chase

JPMorgan Chase & Co ( rusky "J. P Morgan Chase and Co." ) je americký nadnárodní finanční konglomerát , jedna z největších bank na světě [5] , se sídlem v New Yorku , Manhattan . Rada pro finanční stabilitu (FSB) uznala JPMorgan Chase & Co jako nejvýznamnější finanční konglomerát na světě a zaujímá první místo v seznamu globálně systémově důležitých bank na světě . [6] Jako největší investiční banka na světě a největší komerční banka v USA je jednou z „velkých čtyř“ amerických bank spolu s Bank of America , Citigroup a Wells Fargo [7] .

Hlavními činnostmi jsou investiční bankovnictví , finanční služby jednotlivcům a malým podnikům, komerční bankovnictví , finanční transakce a správa aktiv . Je jednou z největších depozitních bank a investičních bank na světě. Objem aktiv depozitáře je 23,5 bilionů USD, množství aktiv ve správě je 4,1 bilionu USD, objem denních transakcí přes 6 bilionů USD, množství spravovaných aktiv 2 biliony USD (ke konci roku 2017). Činnost je prováděna prostřednictvím JPMorgan Chase Bank (národní banka se zastoupením ve 23 státech), Chase Bank USA (národní banka, která vydává kreditní karty) a JP Morgan Securities LLC (makléřská firma). Hlavním regionem činnosti jsou USA (více než dvě třetiny tržeb tvoří jejich podíl), konglomerát má významné zastoupení v Evropě ( Španělsko , Francie , Švýcarsko , Německo , Polsko , Itálie , Velká Británie ), v Čína a Indie , Japonsko , Austrálie a Nový Zéland , částečně Kanada [8] .

V žebříčku Forbes Global 2000 největších veřejných společností na světě za rok 2018 se JPMorgan Chase umístila na 3. místě, včetně 42. z hlediska obratu, 10. v čistém zisku, 8. v aktivech a 9. v tržní kapitalizaci [9] . Od roku 2011 patří mezi systémově významné banky na světě.

Podle mezinárodního konsorcia investigativní žurnalistiky JPMorgan Chase je jedním ze světových vůdců jako transakční offshore , přes něj prochází významná část z 2,4 bilionu dolarů stínových transakcí uskutečněných prostřednictvím bank ročně. Prvních pět také zahrnuje další americkou banku , The Bank of New York Mellon , dvě z Velké Británie, HSBC a Standard Chartered , a největší německou banku, Deutsche Bank [10] .

Historie

JPMorgan Chase & Co. vznikla v důsledku sloučení celkem asi tisíce finančních institucí. Nejstarší předchůdce, The Bank of Manhattan Company (Bank of the Manhattan Company), byl založen Aaronem Burrem v roce 1799, je druhou nejstarší bankou ve Spojených státech (po The Bank of New York ). V prvních letech historie USA bylo získání licence k otevření banky složitým postupem, jehož cílem bylo obejít banky, které byly často registrovány jako společnosti; formálně se Manhattan Company měla zabývat zásobováním New Yorku vodou, ale její hlavní činností byly bankovní služby. To platí i pro mnoho dalších bank, které se později staly součástí JPMorgan Chase, například New York Manufacturing Co. (textilní společnost založená v roce 1812, která se brzy změnila na Manufacturers Hanover Trust), Chemical Manufacturing Co. (společnost na barvy založená v roce 1823, která o několik let později otevřela The Chemical Bank), Wisconsin Marine and Fire Insurance Co (wisconsinská pojišťovací společnost založená v roce 1839, která přijímala vklady a vydávala vlastní bankovky). Mnoho dalších z jednoho a půl tisíce bank, které existovaly v předvečer občanské války v letech 1861-65, také vydalo své vlastní bankovky . Situace se změnila v roce 1862, kdy na financování válečného úsilí začala Unie vydávat státní měnu; v následujícím roce byl schválen zákon o národním bankovnictví, který umožňoval vydávat bankovky pouze omezenému počtu bank s federální licencí. Z předchůdců JPMorgan Chase takové obdržely The First National Bank of Chicago (Chicago), Hanover National Bank (New York), Indiana National Bank (Indianapolis), The National Bank of Commerce (New York), State National Bank (Illinois). licence a Union National Bank (Chicago) [11] [12] .

V roce 1877 John Thompson, newyorský vydavatel a bankéř, založil Chase National Bank a pojmenoval ji po Salmon Portland Chase , významném americkém politikovi a právníkovi. Banka rychle rostla a do roku 1930 se stala největší na světě s aktivy ve výši 2,7 miliardy dolarů.V roce 1955 se sloučila s The Bank of The Manhattan Co., aby vytvořila The Chase Manhattan Bank [11] [12] .

Jedna z hlavních složek konglomerátu, JP Morgan & Co. , byla založena v roce 1871 Johnem Pierpontem Morganem a bankéřem z Philadelphie Anthonym Drexelem . Zpočátku se jejich partnerství jmenovalo Drexel, Morgan & Co a sloužilo jako agent pro Evropany, kteří chtěli investovat v USA. Tato společnost měla úzké vazby na Británii, protože otec Johna Pierponta Junius Morgan byl partnerem v londýnské obchodní bance Peabody, Morgan & Co. Jejich první velkou transakcí bylo zprostředkování prodeje podílu Williama Vanderbilta v New York Central Railroad, což byla v té době největší nabídka akcií. V následujících letech se železnice staly hlavním zaměřením firmy Morgan a na konci kariéry Johna Pierponta Morgana ovládala jeho firma asi šestinu amerických železnic. Firma také financovala velké průmyslové fúze, jako je vytvoření General Electric (1892), US Steel (1901), International Harvester . V roce 1902 firma financovala vytvoření International Mercantile Marine Company , která kombinovala několik amerických a britských transatlantických linek; společnost byla na pokraji bankrotu poté, co se jím vlastněný Titanic v roce 1912 potopil (prostřednictvím své dceřiné společnosti White Star Line); po první světové válce byla společnost reorganizována na United States Lines, která v roce 1986 zkrachovala [13] . V roce 1904 JPMorgan & Co. se podílel na financování výstavby Panamského průplavu a získal 40 milionů dolarů pro americkou vládu na nákup pozemkových práv od zkrachovalé francouzské společnosti Panama Canal Co. V září 1915 firma poskytla 500 milionů dolarů anglo-francouzské půjčky, největší v historii Wall Street v té době. Také během první světové války JPMorgan & Co. byla hlavním agentem evropských zemí pro nákupy ve Spojených státech, prošly jím asi 3 miliardy dolarů, což činilo polovinu amerických dodávek do Evropy v tomto období [11] [12] . 16. září 1920 u vchodu do sídla společnosti JPMorgan & Co. ("House of the Morgans", Wall Street, 23) anarchisté odpálili bombu, která zabila 38 a zranila více než 400 lidí.

Během první světové války se Spojené státy změnily z dlužníka na věřitele, což přispělo k rychlému rozvoji bankovního sektoru; navíc zákon o federální rezervě z roku 1913 značně zjednodušil postup otevírání bankovních poboček, včetně zahraničních. Dvacátá léta se tak stala obdobím konsolidace bank a rozšiřování rozsahu jejich činnosti. Nejvýraznějším příkladem toho byla Chase National Bank, která ve 20. letech minulého století pohltila 5 amerických bank a tři latinskoamerické pobočky a v roce 1930 se spojila s Equitable, bankou rodiny Rockefellerů . Spojením vznikla největší banka na světě s jednou z největších mezinárodních sítí poboček. V roce 1925 JPMorgan & Co. financoval převod zahraničních aktiv AT & T na ITT Corporation (obchod činil 30 milionů USD, tato aktiva zahrnovala zahraniční závody International Western Electric Company ) [14] . Po turbulentních dvacátých letech následoval krach akciového trhu v roce 1929 a Velká hospodářská krize , uváděná jako hlavní příčina spekulativní politiky amerických bank, v neposlední řadě JPMorgan & Co. V roce 1933 byl schválen Glass-Steagallův zákon , který odděloval komerční a investiční bankovnictví. Většina předchůdců JPMorgan Chase se stala komerčními bankami, zejména investičními aktivitami JPMorgan & Co. byla v roce 1935 vyčleněna jako samostatná společnost Morgan Stanley [11] [12] .

Během 2. světové války se na umisťování válečných půjček podílely i americké banky, jejich výše činila 186 miliard USD a 60 % obyvatel USA se stalo držiteli dluhopisů v hodnotě 10 USD a více. V poválečném období začaly americké banky zvyšovat svou mezinárodní přítomnost. V roce 1965 mělo 12 amerických bank zahraniční pobočky, mezi nimi pět předchůdců JPMorgan Chase: The Chase Manhattan Bank (vzniklá v roce 1955 sloučením Bank of Manhattan s Chase National), Chemical Bank, The First National Bank of Chicago, Manufacturers Hanover Společnost Trust Co. a Morgan Guaranty Trust Co. (vznikla fúzí JPMorgan & Co. s Guaranty Trust Co. v roce 1959). V roce 1980 již existovalo 160 amerických bank s pobočkami mimo USA. Vedení v globalizaci obsadila The Chase Manhattan Bank, již v roce 1947 otevřela pobočky v Německu a Japonsku , v roce 1973 byla otevřena první pobočka americké banky v Moskvě od 20. let 20. století a také letos se Chase stala korespondenční bankou Bank Číny . Vývoj Chase probíhal pod vedením Davida Rockefellera , který v něm začal pracovat v roce 1946, v roce 1949 byl zvolen viceprezidentem, v roce 1961 prezidentem, v roce 1969 generálním ředitelem, tuto funkci zastával do roku 1981 [11] [12] .

První kreditní karty se objevily v roce 1950, ale popularitu si začaly získávat až koncem 60. let a významnou roli v tom sehrálo několik předchůdců JPMorgan Chase. V roce 1966 City National Bank & Trust Co. of Columbus (finanční společnost se sídlem v Ohiu, která se stala Bank One Corporation) začala vydávat kreditní karty BankAmericard (dříve vydávané pouze Bank of America v Kalifornii) a o pět let později začala instalovat terminály pro kreditní karty v maloobchodních prodejnách. Výrobci Hanover Trust Co. a Chemical Bank založily v roce 1969 Eastern States Bankcard Association, která spustila kreditní karty Master Charge Plan  . V roce 1969 také Chemical Bank instalovala prototyp automatu na vydávání kreditních karet, prototyp bankomatu . Následně se karty Master Charge Plan staly známými jako MasterCard a BankAmericard - VISA [11] [12] .

V 80. letech začaly USA uvolňovat legislativu upravující činnost bank, zejména byla zrušena některá omezení Glass-Steagallova zákona (v roce 1999 byl zcela zrušen) a vytvoření sítě poboček pokrývající všechny států bylo také povoleno. To dalo impuls rychlému růstu bank prostřednictvím otevírání nových poboček, rozšiřování působnosti a fúzí. Nejaktivnější v oblasti akvizic byla Bank One Corporation, která do roku 1994 pohltila 81 bank s 1300 pobočkami ve 13 státech. V roce 1987 společnost Chemical koupila Texas Commerce Bankshares se sídlem v Texasu, což byla dosud největší mezistátní fúze. V důsledku fúzí se počet bank snížil z 12 000 na konci 90. let na 7 500 v roce 2005, přičemž počet poboček a bankomatů nadále rostl. V roce 1989 JP Morgan & Co. obdržel povolení k umístění podnikových dluhopisů a v následujících letech se začal rychle rozvíjet směr investičního bankovnictví. V roce 1991 se Chemical Banking Corporation sloučila s Manufacturers Hanover Corporation a vytvořila druhou největší finanční instituci ve Spojených státech. V roce 1995 se First Chicago Corporation sloučila s NBD Bancorp Inc. a vytvořila First Chicago NBD Corporation. V roce 1996 se Chemical Banking Corporation sloučila s The Chase Manhattan Corporation a vytvořila největší bankovní holding v zemi. V roce 1998 Banc One Corporation absorbovala First Chicago NBD Corporation a stala se předním světovým vydavatelem kreditních karet VISA (hláskování Banc bylo po fúzi změněno na Bank). V roce 2000 došlo ke sloučení The Chase Manhattan Corporation a JPMorgan & Co. Začleněná pod názvem JPMorgan Chase & Co., v roce 2004 tato společnost koupila Bank One Corporation za 58,5 miliardy $ a v roce 2008 investiční banku The Bear Stearns Companies Inc. (pro rok 2007 5. největší v USA) [15] , byla také odkoupena část sítě poboček spořitelny Washington Mutual , která byla na pokraji bankrotu [16] [17] [11] [12] .

V roce 2004 JPMorgan Chase vytvořil společný podnik s britskou makléřskou společností Cazenove, která se jmenovala JP Morgan Cazenove. V roce 2010 americký konglomerát koupil zbytek britské společnosti [18] [19] .

V říjnu 2014 JPMorgan prodala svou divizi komoditní burzy společnosti Mercuria za 800 milionů $ [20] .

Průvodce

• James L. Dimon - předseda představenstva (od roku 2006) a generální ředitel (od roku 2005); skončil v JPMorgan Chase v důsledku převzetí Bank One, které vedl od roku 2000; před Bank One pracoval ve společnostech Citigroup , The Travelers Companies , Commercial Credit Company a American Express ; vystudoval Harvard Business School (magisterský titul) [2] .

• Daniel E. Pinto je od roku 2018 jedním ze dvou prezidentů a provozních ředitelů a od roku 2011 také vedl korporátní a investiční bankovnictví.
• Gordon A. Smith je od roku 2018 jedním ze dvou prezidentů a provozních ředitelů a od roku 2012 také vede divizi spotřebitelského a komunitního bankovnictví.
• Marianne Lake je vedoucí spotřebitelských financí.
• Mary Callahan Erdoes je vedoucí správy aktiv od roku 2009.
• Douglas B. Petno je od roku 2012 ředitelem komerčního bankovnictví.
• Lori A. Beer je Chief Information Officer od roku 2017 a ve společnosti působí od roku 2014, předtím ve společnosti Anthem, Inc.
• Ashley Bacon je od roku 2013 hlavní ředitelkou finančních rizik.
• Stacey R. Friedman je vedoucí právního oddělení od roku 2016 a od roku 2012 působí v JPMorgan Chase.
• Robin Leopold je vedoucím lidských zdrojů od ledna 2018.
• Peter Scher je od roku 2011 viceprezidentem a vedoucím oddělení společenské odpovědnosti [2] .

• Linda B. Bammannová je od roku 2013 nezávislou členkou představenstva.
• Stephen B. Burke je nezávislým členem představenstva a od roku 2011 generálním ředitelem společností NBCUniversal a Comcast Corporation .
• Todd A. Combs je nezávislým členem představenstva a investičním ředitelem Berkshire Hathaway (od roku 2010).
• James S. Crown je nezávislým členem představenstva a od roku 2002 prezidentem Henry Crown and Company, soukromé investiční společnosti.
• Timothy P. Flynn je nezávislým členem představenstva, v letech 2007 až 2011 byl prezidentem auditorské společnosti KPMG ; také člen představenstva United Healthcare (od roku 2017), Alcoa (od roku 2016) a Wal-Mart Stores (od roku 2012).
• Mellody Hobson ( Mellody L. Hobson ) - nezávislý člen představenstva, od roku 2000 také prezident chicagské investiční společnosti Ariel Investments, LLC.; sedí v představenstvech Starbucks a Estée Lauder .
• Phebe N. Novakovic je nezávislým členem představenstva a také předsedou a generálním ředitelem General Dynamics .
• Michael A. Neal je nezávislým členem představenstva, do roku 2013 byl místopředsedou General Electric , v letech 2007 až 2013 předsedou GE Capital.
• Virginia M. Kometty je nezávislou členkou představenstva a bývalou předsedkyní a generální ředitelkou IBM [2] .

Aktivity

Aktivity JP Morgan Chase jsou rozděleny do čtyř hlavních divizí [3] :

• Spotřebitelské a komunitní bankovnictví – slouží jednotlivcům a malým podnikům prostřednictvím sítě poboček a bankomatů . Zahrnuje poskytování hypoték a jiných půjček , obsluhu kreditních karet , přijímání vkladů a tak dále. Obrat tohoto segmentu v roce 2020 činil 51,27 miliardy USD, čistý zisk - 6,22 miliardy USD, aktiva - 496,7 miliardy USD (z 184 miliard USD v hypotečních úvěrech), 123 tisíc zaměstnanců, 61 milionů zákazníků.

• Corporate & Investment Bank – slouží korporacím, investorům, finančním institucím, vládám a obcím, zhruba polovina činnosti je vykonávána mimo Spojené státy. Provádí transakce s cennými papíry, jako jsou akcie a dluhopisy . Poskytuje služby úschovy (účetnictví a skladování cenných papírů) s depozitními aktivy ve výši 31 bilionů USD, z toho 14 bilionů USD v Severní Americe, 4,1 bilionu USD v aktivech pod správou na konci roku 2020. Obrat segmentu v roce 2020 je 49,28 miliardy dolarů, čistý zisk 17,1 miliardy dolarů, aktiva 1,097 bilionu dolarů, 61,7 tisíc zaměstnanců.

• Komerční bankovnictví (Commercial Banking) – obsluhuje americké korporace a finanční instituce s ročním obratem v rozmezí 20 milionů až 2 miliardy USD.Služby zahrnují půjčky, treasury služby, investiční bankovnictví a další. Obrat v roce 2020 - 9,31 miliardy $, čistý zisk - 2,58 miliardy $, aktiva - 228,9 miliardy $, 11,7 tisíc zaměstnanců.

• Správa aktiv – Banka prostřednictvím svých dceřiných společností spravuje na konci roku 2020 zákaznická aktiva v hodnotě 3,65 bilionu USD (z toho 2,53 bilionu USD v Severní Americe). Obrat v roce 2020 - 14,24 miliardy $, čistý zisk - 2,99 miliardy $, vlastní aktiva - 203,4 miliardy $, 20,7 tisíc zaměstnanců. JPMorgan Chase poskytuje správu trustu institucionálním klientům prostřednictvím své dceřiné společnosti JP Morgan Investment Management Inc. s majetkem 1,3 bilionu dolarů [21] [22] . V roce 2015 se JPMorgan Chase umístila na 6. místě žebříčku největších investičních společností na světě, pokud jde o aktiva pod správou (1,723 bilionu dolarů) [23] .

Ve struktuře výnosů společnosti polovinu zabírají čisté úrokové výnosy (v roce 2020 54,5 mld. USD ze 119,5 mld. USD, úrokové výnosy 64,52 mld. USD, úrokové náklady 9,96 mld. USD), dalších 18,2 mld. USD tvoří provize a poplatky za služby v oblasti správy aktiv 18 miliard USD v transakčním výnosu, 9,5 miliard USD v poplatcích investičního bankovnictví, 6,5 miliard USD v úvěrových a vkladových službách, 4,4 miliardy USD ve službách kreditních karet a 3,4 miliardy USD ve službách souvisejících s hypotékami 3] .

Ve struktuře aktiv 3,386 bilionu dolarů v roce 2020 byly 1,013 bilionu dolarů poskytnuty půjčky, dalších 503 miliard dolarů pocházelo z vkladů v jiných bankách, společnost vlastní 590 miliard dolarů v cenných papírech, 503 miliard dolarů v obchodních aktivech. Více než polovinu pasiv tvoří vklady, na na konci roku 2020 jejich velikost činila 2,114 bilionu dolarů [3] .

Hlavním regionem činnosti je Severní Amerika, tvoří 78 % příjmů, 79 % čistého zisku a 76 % aktiv [8] . Spojené státy představují 68,7 % příjmů, Evropa, Střední východ a Afrika 12,8 %, asijsko-pacifický region 5,2 %, Latinská Amerika 1,8 % [24] . Konglomerát poskytuje služby retailového bankovnictví pouze v USA, nejvýznamnějšími státy jsou Kalifornie , New York , Illinois , Texas a Florida . V zemích Evropy, Středního východu a Afriky působí prostřednictvím komerční banky JP Morgan Bank International Limited se sídlem v Londýně, založené v roce 1968 pod názvem Chase Manhattan International Limited. Má následující regionální kanceláře:

• Spojené království [25]
• Belgie , Nizozemsko a Lucembursko [26]
• Normanské ostrovy [27] ( příbřežní ostrovy Jersey a Guernsey )
• Francie
• Německo , Rakousko a Švýcarsko
• Řecko
• Irsko
• Izrael
• Itálie
• Střední východ a severní Afrika
• severské země
• Rusko  - kancelář byla otevřena v SSSR v roce 1973 . V roce 1993 byla zaregistrována u Bank of Russia pod číslem 2629 [28] .
• Španělsko a Portugalsko
• Černá Afrika (subsaharská Afrika)
• Turecko a střední Asie

Existují také pobočky v následujících regionech [29] :

• Kanada
• Latinská Amerika ( Argentina , Chile , Střední Amerika a Karibik)
• Brazílie
• Mexiko
• Austrálie a Nový Zéland
• Bangladéš
• Vietnam
• Hongkong
• Indie
• Indonésie
• Čína (od roku 1923 )
• Korejská republika (od roku 1967 )
• Malajsie
• Singapur
• Tchaj-wan (od roku 1970 )
• Thajsko
• Filipíny
• Japonsko (od roku 1924 )

Na konci roku 2018 vlastnila JP Morgan Chase akcie jiných společností v hodnotě 460,14 miliardy USD. Podle odvětví byly tyto investice rozděleny takto:

• finanční společnosti - 31,87 %
• technologické společnosti – 20,06 %
• výrobci spotřebního zboží (cyklické) - 10,36 %
• zdravotnictví - 9,97 %
• průmyslové podniky - 8,47 %
• energie - 5,2 %
• výrobci spotřebního zboží (necyklické) - 4,09 % [30] .

Z hlediska hodnoty podílů jsou nejvýznamnější Microsoft (10,9 miliardy dolarů), Alphabet (třída A 4 miliardy $ + třída C 4,7 miliardy $), Amazon (7,8 miliardy $), Apple (7,7 miliardy $), Bank of America Corporation (4,8 miliardy $ ), Pfizer (4,3 miliardy $), UnitedHealth Group (3,9 miliardy $), Alibaba Group (3,5 miliardy $), Texas Instruments (3,5 miliardy $), Johnson & Johnson (3,3 miliardy $) Merck & Co , Inc. (3,2 miliardy USD), MasterCard (3,2 miliardy USD), Home Depot (3,2 miliardy USD), Visa, Inc. (3 miliardy USD), Nextera Energy (2,1 miliardy USD), Honeywell (2,8 miliardy USD), Salesforce Company (2,7 miliardy USD), Chevron Corporation (2,5 miliardy USD), Verizon Communications (2,5 miliardy USD), Analog Devices (2,5 miliardy USD), The Coca-Cola Company (2,4 miliardy $), Norfolk Southern Corporation (2,4 miliardy $), Wells Fargo (2,4 miliardy $), Taiwan Semiconductor (2,4 miliardy $), Netflix (2,2 miliardy $), Mondelēz International (2,2 miliardy $), Comcast Corporation (2,1 miliardy $), Citigroup ( 2,1 miliardy dolarů), Morgan Stanley (2,1 miliardy dolarů), PayPal Holdings (2,1 miliardy dolarů). Kromě toho společnost investuje značné částky prostřednictvím investičních fondů spravovaných společnostmi BlackRock (především skupina kótovaných fondů iShares ) a The Vanguard Group, Inc (tyto investice patří do finančního odvětví, i když je mohou reinvestovat fondy v jakékoli ostatní průmysl) [30 ] .

Poznámka. Pro roky 1998, 1999 a 2000 součet The Chase Manhattan Corporation a JPMorgan & Co. Začleněno

Poznámka. Údaje za rok 2020, tržní kapitalizace k červnu 2021.

Akcionáři

Největší vlastníci akcií JPMorgan Chase k 31. březnu 2017 [39] [40] (mimo 18,1 % vlastněných samotným holdingem [24] ).

Kritika

V roce 2002 byla JPMorgan Chase mezi 10 bankami pokutovanými za poskytování předpojatých průzkumů trhu investorům; Podíl JPMorgan Chase byl 80 milionů $ z 1,4 miliardy $ pro všech 10 bank [41] .

V letech 2003-2005 společnost zaplatila celkem 2,5 miliardy $, aby pomohla zkreslit účetní závěrky společnosti Enron , která v roce 2001 zkrachovala [42] [43] .

V roce 2005 zaplatila JPMorgan Chase investorům WorldComu 2 miliardy dolarů, protože byla jedním ze 17 upisovatelů společnosti ; velikost platby byla druhá po Citigroup , která zaplatila 2,6 miliardy $ [44] .

V květnu 2010 podala americká Federální komise pro cenné papíry v rámci vyšetřování obchodování s hypotečními dluhopisy na banku občanskoprávní žaloby. Dne 19. listopadu 2013 americké ministerstvo spravedlnosti oznámilo, že JPMorgan Chase & Co. za uzavření vyšetřování zaplatí rekordních 13 miliard dolarů. Banka již dříve uložila americkým a britským úřadům pokutu ve výši 920 milionů $ v případu London Whale Bruna Ixila, jehož jednání způsobilo škody ve výši 6 miliard $. V letech 2008 až 2013 přesáhly 18 miliard $ [45] [46] .

25. srpna 2011 dostala JPMorgan Chase od amerického ministerstva financí pokutu 88,3 milionů dolarů za porušení sankcí proti Kubě , Íránu , Súdánu , režimu Charlese Taylora v Libérii a za účast na šíření zbraní hromadného ničení [47] .

Dne 7. ledna 2014 souhlasila JPMorgan Chase se zaplacením pokut ve výši 1,7 miliardy dolarů v případě Bernarda Madoffa . Madoff otevřel účet u Chemical Bank v roce 1986 a zůstal klientem až do svého zatčení v roce 2008. Banka byla obviněna z nečinnosti ve vztahu k finanční pyramidě vytvořené podvodníkem, tvrzení byla založena na slovech samotného Madoffa, který po svém zatčení řekl, že JPMorgan Chase si nemohla nevšimnout jeho trestné činnosti po dobu 20 let, ale upřednostnila mlčet, obávat se ztráty ziskového klienta [48] [49] [50] [51] [52] .

V září 2014 bylo zjištěno, že účty 83 milionů zákazníků JPMorgan Chase a 9 dalších bank byly kompromitovány v důsledku kybernetického útoku [53] [54] .

V září 2020 banka souhlasila s tím, že zaplatí více než 920 milionů USD (436,4 milionu USD v pokutách, 311,7 milionu USD v restituci a více než 172 milionů USD v zabavení) a přiznala pochybení, aby urovnala vyšetřování související s manipulací s trhem při obchodování s futures na kov a s cennými papíry amerického ministerstva financí prostřednictvím spoofing (zadávání významných objednávek, které mohou ovlivnit dynamiku trhu, zpočátku s úmyslem je zrušit) [55] .

Sídlo a další nemovitosti

JPMorgan Chase má sídlo na Manhattanu na 270 Park Avenue, dříve ředitelství Chemical Bank. V roce 2018 byly oznámeny plány na demolici této budovy a výstavbu nové, o 150 m vyšší; tato 70patrová budova pojme 15 000 zaměstnanců; zahájení prací je naplánováno na rok 2019, dokončení v roce 2024 [56] . Holding vlastní tři další budovy na Park Avenue , 277 Park Avenue, 245 Park Avenue, 345 Park Avenue, stejně jako bývalé ředitelství Bear Stearns na 383 Madison Avenue. V Chicagu sídlí Chase Tower komerční a maloobchodní bankovní centrum pod značkou Chase. Dalších 11 000 zaměstnanců sídlí v bývalém ústředí Bank One v Columbusu ve státě Ohio. Část operací se provádí z JPMorgan Chase Tower v Houstonu v Texasu, mrakodrapu získaného při koupi Texas Commerce Bank.

Centrála globální korporátní banky se nachází v Londýně ( UK ). Operační centrum asijské oblasti se nachází v Hongkongu v Chater House. Centrem dění v Kanadě je provincie Ontario (města Toronto a Burlington ). Na podzim 2017 bylo otevřeno regionální centrum ve Varšavě ( Polsko ) [57] .

Dceřiné společnosti

• JPMorgan Chase Bank, Národní asociace (USA)
  • Paymentech, LLC (USA)
  • JP Morgan Treasury Technologies Corporation (USA)
  • JP Morgan International Finance Limited (USA)
    • Chase Paymentech Europe Limited ( Irsko )
    • JPMorgan Securities Japan Co., Ltd. ( Japonsko )
    • Chase Paymentech Solutions Inc. ( Kanada )
    • JP Morgan Capital Holdings Limited ( Spojené království )
      • JP Morgan Securities PLC (UK)
        • JP Morgan Europe Limited (UK)
      • JP Morgan International Bank Limited (UK)
    • JP Morgan AG ( Německo )
• JPMorgan Chase Holdings LLC (USA)
  • JP Morgan Services India Private Limited ( Indie )
  • JP Morgan Ventures Energy Corporation (USA)
  • Společnost JPMorgan Asset Management Holdings Inc. (USA)
    • Společnost JPMorgan Distribution Services, Inc. (USA)
    • JPMorgan Asset Management International Limited (UK)
      • JPMorgan Asset Management Holdings (UK) Limited (UK)
        • JPMorgan Asset Management (UK) Limited (UK)
        • JPMorgan Asset Management Holdings (Lucembursko) S.à rl (Lucembursko)
          • JPMorgan Asset Management (Evropa) S.à rl (Lucembursko)
          • JPMorgan - Invest ( Rusko )
          • JPMorgan Asset Management (Asia) Inc. ( Delaware )
          • JPMorgan Asset Management (Japonsko) Limited (Japonsko)
          • JPMorgan Asset Management (Kanada) Inc. (Kanada)
          • JPMorgan Asset Management Luxembourg SA ( Lucembursko )
          • JPMorgan Asset Management Advisory Company S.á rl (Lucembursko)
    • JP Morgan Investment Management Inc. (USA)
  • Společnost JP Morgan Broker-Dealer Holdings Inc. (USA)
    • JP Morgan Securities LLC (USA)
  • JP Morgan Equity Holdings Inc. (USA)
    • Chase Bank USA, Národní asociace (USA)
      • Chase Card Funding LLC (USA)
        • Chase Issuance Trust (USA)
      • Chase Bank Card Services, Inc. (USA) [58]

• JPMorgan Nominees Australia Limited ( Austrálie )
• JPMorgan Securities Australia Limited ( Austrálie )
• JPMorgan Asset Management Marketing Limited ( Spojené království )
• JPMorgan Trust Bank Limited ( Japonsko )
• JPMorgan Funds Limited ( Skotsko )
• Morgan Guaranty Trust Company Limited ( Spojené království )
• JP Morgan Administrative Services Australia Limited ( Austrálie )
• JP Morgan Bank Luxembourg SA ( Lucembursko )
• JP Morgan Luxembourg International S.á rl ( Lucembursko )
• JP Morgan Holdings B.V. ( Nizozemsko )
• JP Morgan Trust Company of Delaware ( Delaware )
• JP Morgan Trust Company, NA ( Delaware )
• JP Morgan Trust Company (Bahamy) Limited ( Bahamy )
• JP Morgan Trust Company (Cayman) Limited ( Kajmanské ostrovy )
• JP Morgan Trust Company (Jersey) Limited ( Jersey )
• JP Morgan Trustee and Depositary Company Limited ( Spojené království )

Viz také

• Bear Stearns
• Washington Mutual

Poznámky

1. ↑ 1 2 3 4 5 Finanční shrnutí Jeepy Morgan (JPM) . investing.com . (Ruština)
2. ↑ 1 2 3 4 JPMorgan Chase & Co -  Quote . Reuters . Získáno 10. června 2021. Archivováno z originálu 15. srpna 2017.
3. ↑ 1 2 3 4 5 Výroční zpráva 2020  . JPMorgan Chase & Co. (25. února 2021). Datum přístupu: 10. června 2021.
4. ↑ JPMorgan Chase & Co. Výroční zpráva 2016  (anglicky) - 2017.
5. ↑ The Global 2000 2021  . Forbes . Získáno 2. prosince 2021. Archivováno z originálu dne 13. května 2021.
6. ↑ Nejvýznamnější banka světa s názvem . Lenta.RU . Získáno 10. července 2022. Archivováno z originálu dne 10. července 2022. (Ruština)
7. ↑ Banky seřazené podle celkových vkladů  . usbanklocations.com . Získáno 12. listopadu 2017. Archivováno z originálu 20. října 2017.
8. ↑ 1 2 3 Výroční zpráva 2017 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (27. února 2018). Získáno 17. října 2018. Archivováno z originálu 23. května 2020.
9. ↑ JPMorgan Chase na seznamu Forbes Global 2000  . Forbes . Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu 18. října 2018.
10. ↑ Globální banky vzdorují americkým represím tím, že slouží oligarchům, zločincům a teroristům -  ICIJ . ICIJ (20. září 2020). Získáno 7. června 2021. Archivováno z originálu dne 22. září 2020.
11. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 J.P. Morgan Chase & Co. Historie  (anglicky) . Mezinárodní adresář historie společnosti, sv. 38.St. James Press, 2001. Získáno 17. října 2018. Archivováno z originálu 12. prosince 2018.
12. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 Historie JP Morgan Chase & Company  (anglicky)  (odkaz není k dispozici) . Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu dne 27. září 2011.
13. ↑ Steven H. Gittelman. JP Morgan a králové dopravy: Titanic a další katastrofy. — Lanham: University Press of America, 2012.
14. ↑ Sampson, Anthony. Stroj Geneen  . New York Magazine (23. dubna 1973). Získáno 22. září 2016. Archivováno z originálu 23. září 2016.
15. ↑ James Quinn. JPMorgan Chase tašky výhodné Bear Stearns  . The Daily Telegraph (19. března 2008). Získáno 24. června 2014. Archivováno z originálu dne 22. listopadu 2020.
16. ↑ Největší americká spořitelna vyhlásila bankrot . Deutsche Welle (26. září 2008). Získáno 4. listopadu 2015. Archivováno z originálu 4. března 2016. (Ruština)
17. ↑ David Ellis. JPMorgan kupuje WaMu  . CNNMoney (25. září 2008). Získáno 4. listopadu 2015. Archivováno z originálu 30. září 2008.
18. ↑ JP Morgan  Cazenove . JPMorgan Chase & Co (2015). Získáno 6. listopadu 2015. Archivováno z originálu dne 23. prosince 2015.
19. ↑ Historie naší firmy  . JPMorgan Chase & Co (2015). Získáno 6. listopadu 2015. Archivováno z originálu 17. ledna 2010.
20. ↑ JP Morgan prodává komoditní rameno společnosti Mercuria za 800 milionů dolarů  (  nepřístupný odkaz) . Reuters (3. října 2014). Získáno 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 17. října 2015.
21. ↑ JP Morgan Investment Management Inc. Soukromé informace o  společnosti . Bloomberg. Datum přístupu: 30. června 2017.
22. ↑ Institucionální portfolio JPMORGAN CHASE  . Nasdaq.com. Získáno 30. června 2017. Archivováno z originálu 2. listopadu 2017.
23. ↑ 500 největších světových správců aktiv – konec roku 2015  (anglicky)  (odkaz není k dispozici) . Willis Towers Watson (31. října 2016). Datum přístupu: 31. října 2016. Archivováno z originálu 21. prosince 2016.
24. ↑ 1 2 JPMorgan Chase (JPM  ) . MarketScreener.com. Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu 14. listopadu 2018.
25. ↑ SPOJENÉ  KRÁLOVSTVÍ . JPMorgan Chase & Co. Získáno 8. listopadu 2015. Archivováno z originálu 9. září 2015.
26. ↑ Benelux  . _ JPMorgan Chase & Co. Získáno 8. listopadu 2015. Archivováno z originálu 10. září 2015.
27. ↑ Normanské ostrovy  . JPMorgan Chase & Co. Získáno 8. listopadu 2015. Archivováno z originálu 7. září 2015.
28. ↑ JP MORGAN V RUSKU . JPMorgan Chase & Co. Skupina (2015). Získáno 8. listopadu 2015. Archivováno z originálu dne 24. září 2015. (Ruština)
29. ↑ Regionální stránky  . JPMorgan Chase & Co. (2015). Datum přístupu: 8. listopadu 2015. Archivováno z originálu 5. ledna 2016.
30. ↑ 1 2 JPMorgan Chase & Co - Institutional  Portfolio . Nasdaq.com. Staženo 23. dubna 2019. Archivováno z originálu 8. prosince 2017.
31. ↑ Výroční zpráva za rok 2002 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (19. března 2003). Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu 2. srpna 2020.
32. ↑ Výroční zpráva 2004 (Formulář podání SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (2. března 2005). Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu 2. srpna 2020.
33. ↑ Výroční zpráva 2007 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (29. února 2008). Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu 19. října 2018.
34. ↑ Výroční zpráva 2012 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (28. února 2013). Získáno 18. října 2018. Archivováno z originálu dne 27. října 2020.
35. ↑ Výroční zpráva 2015 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (23. února 2016). Získáno 8. června 2016. Archivováno z originálu 1. února 2017.
36. ↑ Finanční zpráva za rok 2014  (anglicky) . JPMorgan Chase & Co. Získáno 4. listopadu 2015. Archivováno z originálu 4. března 2016.
37. ↑ Výroční zpráva 2018 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (26. února 2019). Staženo 23. dubna 2019. Archivováno z originálu 13. srpna 2019.
38. ↑ Výroční zpráva 2019 (podací formulář SEC 10-K  ) . JPMorgan Chase & Co. (25. února 2020). Staženo 29. února 2020. Archivováno z originálu 1. srpna 2020.
39. ↑ Institucionální vlastnictví a holdingy  JPMorgan Chase ( JPM ) . Nasdaq.com. Získáno 31. března 2017. Archivováno z originálu dne 27. března 2017.
40. ↑ JPM - Informace o vlastnictví pro JPMorgan Chase  . MSN Finance. Získáno 31. března 2017. Archivováno z originálu 12. října 2017.
41. ↑ Firmy z Wall Street zaplatí 1,4 miliardy dolarů v průzkumu , MarketWatch. Archivováno z originálu 7. června 2011. Staženo 13. dubna 2013.
42. ↑ SEC účtuje JP Morgan Chase v souvislosti s účetním podvodem společnosti Enron . Archivováno z originálu 2. října 2003. (neurčitý)
43. ↑ Carrie Johnsonová. Vyrovnání v soudním sporu Enron pro Chase . The Washington Post (15. června 2005). Staženo 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 14. listopadu 2018. (neurčitý)
44. ↑ Gretchen Morgensonová. Banka zaplatí 2 miliardy dolarů za vyrovnání nároků WorldCom . The New York Times (17. března 2005). Získáno 28. července 2010. Archivováno z originálu 9. dubna 2015. (neurčitý)
45. ↑ Zprávy Ekonomika - Bank of America čelí pokutě 17 miliard dolarů . Zprávy. Získáno 12. června 2014. Archivováno z originálu 12. června 2014. (neurčitý)
46. ↑ JPMorgan zaplatí 13 miliard dolarů v dohodě s USA (odkaz není k dispozici) . MSN Money (22. října 2013). Získáno 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 29. října 2013. (neurčitý) 
47. ↑ JPMorgan Chase & Co. . odbor státní pokladny (25. srpna 2011). Získáno 12. listopadu 2017. Archivováno z originálu 12. srpna 2020. (neurčitý)
48. ↑ Bob Van Voris. JPMorgan vyhrála propuštění 19 miliard dolarů v nárocích Madoff Trustee . Bloomberg (1. listopadu 2011). Staženo 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 29. listopadu 2014. (neurčitý)
49. ↑ Jonathan Stempel. Madoff řekl, že manažeři JPMorgan věděli o jeho podvodu: soudním sporu . Reuters . Získáno 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu dne 24. října 2020. (neurčitý)
50. ↑ JP Morgan Chase zaplatí 1,7 miliardy dolarů a urovná trestní případ související s Madoffem . Forbes (7. ledna 2014). Staženo 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 14. prosince 2020. (neurčitý)
51. ↑ JPMorgan zaplatí 1,7 miliardy dolarů obětem Madoffova podvodu . BBC (7. ledna 2014). Získáno 14. listopadu 2018. Archivováno z originálu 12. listopadu 2020. (neurčitý)
52. ↑ Text dohody o odloženém trestním stíhání v případu Madoff  ( 6. ledna 2014). Archivováno z originálu 8. ledna 2014.
53. ↑ Cathy Chan. Útok hackerů na JPMorgan Chase ovlivňuje miliony . The New York Times (2. října 2014). Získáno 2. října 2014. Archivováno z originálu 12. února 2021. (neurčitý)
54. ↑ Matthew Goldstein, Nicole Perlroth, David E. Sanger. Útok hackerů rozbil 10 finančních firem při velkém útoku . The New York Times (3. října 2014). Získáno 4. října 2014. Archivováno z originálu 16. prosince 2020. (neurčitý)
55. ↑ Americká banka JP Morgan zaplatí téměř 1 miliardu dolarů na pokutách za manipulaci s dluhopisy , Liga.net  (30. září 2020). Archivováno 30. října 2020. Staženo 30. září 2020.
56. ↑ Charles Bagley. Out With the Old Building, in With the New pro JPMorgan Chase  . The New York Times (21. února 2018). Získáno 18. června 2018. Archivováno z originálu 9. srpna 2021.
57. ↑ JPMorgan najme více než 3000 lidí v novém operačním středisku v Polsku . Muslim Global (září 2017). Získáno 26. září 2017. Archivováno z originálu 18. června 2018. (neurčitý)
58. ↑ Výroční zpráva 2017 (podací formulář SEC 10-K, ukázka 21  ) . JPMorgan Chase & Co. (27. února 2018). Získáno 17. října 2018. Archivováno z originálu 14. listopadu 2018.

Odkazy

•  Oficiální stránky JPMorgan Chase
• JPMorgan Chase na webu Komise pro cenné papíry a burzu  (anglicky)
• Seznam investičních fondů JPMorgan Chase (morningstar.com  )

V sociálních sítích	Cvrlikání Facebook Instagram
Slovníky a encyklopedie	Velký Rus Britannica (online)
V bibliografických katalozích GND : 6073167-9 ISNI : 0000 0001 2215 0980 J9U : 987007263264605171 LCCN : no2002000775 SUDOC : 031123236 VIAF : 126697014 , 123488218 WorldCat VIAF : 126697014 , 123488218