Průmyslová a komerční banka Číny

Industrial and Commercial Bank of China (zkr. ICBC, anglicky  Industrial and Commercial Bank of China ) je největší komerční bankou v Číně a na světě. Zařazeno do „Velké čtyřky“ největších státních bank v Číně (spolu s Bank of China , Agricultural Bank of China a China Construction Bank ).

Banka byla založena v roce 1984, v roce 2005 se transformovala na akciovou společnost s ručením omezeným. Na konci října 2006 banka uspořádala první veřejnou nabídku a získala rekordních 22 miliard USD (největší IPO ve světové historii) a umístila 48,4 miliardy akcií (18 % z celkového počtu, z toho 12 % na hongkongské burze). Výměna a 6 % na Šanghaji) [3] [4] .

V roce 2018 se banka šestým rokem v řadě umístila na prvním místě žebříčku největších veřejných společností Global 2000 , který každoročně vydává Forbes , s příjmy 165,3 miliardy USD (18. místo), čistým příjmem 43,7 miliardy USD (3. místo), aktivy 4210,9 miliardy USD. (1. místo) a kapitalizace 311 miliard amerických dolarů (14. místo) [5] . V žebříčku Financial Times podle tržní kapitalizace je ICBC v roce 2015 na devátém místě [6] . Od roku 2013 patří mezi světové systémově významné banky [7] .

Historie

Po třetím plenárním zasedání 11. ústředního výboru Komunistické strany Číny, které se konalo v prosinci 1978, Čína zahájila reformu finančního systému, zejména bylo rozhodnuto o rozdělení Čínské lidové banky, která spojovala funkce národních úřadů. centrální banka s obchodní činností. Čínská lidová banka si ponechala pravomoci centrální banky a 1. ledna 1984 byla založena Industrial and Commercial Bank of China (ICBC), která půjčovala na rozvoj průmyslu a přijímala vklady, a všechny regionální pobočky Lidové banky byly převedeny k tomu. Během prvních deseti let fungování banky rostly její hlavní ukazatele tempem asi 20 % ročně: vklady vzrostly ze 170 miliard RMB v roce 1984 na 884 miliard RMB v roce 1993, půjčky z 247 miliard RMB na 1,113 bilionu RMB, ke konci z roku 1993 tato čísla představovala asi 40 % všech vkladů a půjček v Číně [8] .

Ve druhém desetiletí existence ICBC byla reorganizována ze specializované státní banky na komerční státní banku; to spočívalo především ve snížení podílu úvěrů po splatnosti , většina z nich byla v letech 1999-2000 převedena na China Huarong Asset Management Co., Ltd. Ve stejné době začala expanze do zámoří vytvořením dceřiných společností ICBC (Asia) Co., Ltd a Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd v Hong Kongu. a otevření kanceláře v Lucemburku v roce 1999, která se v roce 2011 stala evropským regionálním ústředím [9] . Na konci roku 2004 tvořila aktiva ICBC 18 % aktiv celého bankovního sektoru Číny [8] .

V říjnu 2005 byla ICBC přeregistrována jako společnost s ručením omezeným Industrial and Commercial Bank of China Limited, o rok později byly akcie banky kotovány na burzách v Šanghaji a Hong Kongu. Investiční skupina Goldman Sachs, sestávající z Goldman Sachs Group , Allianz Group a American Express , byla vybrána jako strategický investor banky, investující 3,78 miliardy $ do akcií banky [8] [10] .

V roce 2008 se ICBC stala druhou čínskou bankou (po roce 1991), která otevřela pobočku v New Yorku [11] . V roce 2011 byly otevřeny pobočky ve Španělsku [12] a Pákistánu. V roce 2014 se banka stala první čínskou bankou, která otevřela pobočku v Kuvajtu [13] . V roce 2015 byla koupena turecká banka TekstilBank, na jejímž základě vznikla dceřiná společnost ICBC Turkey. V listopadu 2016 banka získala licenci k přijímání vkladů v Rusku.

Vlastníci a vedení

Kontrolní podíl vlastní vláda ČLR prostřednictvím několika státních investičních společností. Obecně má ICBC více než 500 tisíc akcionářů, největší z nich jsou:

• Central Huijin Investment Ltd. - 34,71 %;
• Ministerstvo financí Čínské lidové republiky - 31,14 %;
• Hong Kong Securities Clearing Company Limited - 21,18 %;
• China Securities Finance Co., Ltd. - 3,46 %;
• Ping An Life Insurance Company of China, Ltd.  - 1,03 %;
• Sycamore Investment Platform Co., Ltd. - 0,4 %;
• Central Huijin Asset Management Co., Ltd. - 0,28 %;
• China Life Insurance Company Limited  – 0,1 %;
• Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd.  - 0,06 %;
• Beijing Capital International Airport Co., Ltd. - 0,05 %.

Předseda představenstva od května 2019 Chen Siqing ( Chen Siqing , 陈四清, narozen v roce 1960), předtím od roku 1990 pracoval v Bank of China , včetně funkcí předsedy a prezidenta.

Prezidentem banky je od července 2020 Liao Lin ( Liao Lin , nar. 1966), od března 2021 také zastává post generálního ředitele (CEO); předtím od roku 1989 pracoval v China Construction Bank , včetně funkcí viceprezidenta a ředitele finančních rizik [2] .

Aktivity

ICBC kontroluje pětinu čínského bankovního sektoru. Ke konci roku 2014 má banka 17 460 poboček [14] , které zaměstnávají 440 000 lidí (2020).

Hlavní divize ICBC: [2] [15]

• Firemní bankovnictví - bankovní služby pro více než 8,6 milionů firemních klientů, od malých podniků po velké korporace a finanční instituce; čtvrtina poskytnutých úvěrů souvisí s dopravou, skladováním a poštovními službami, průmyslová výroba se na úvěrech podílela 16 %, leasing a ostatní komerční služby - 15 %; obrat v roce 2020 byl 393,7 miliard juanů, provozní zisk - 146,9 miliard juanů, aktiva 11,3 bilionu juanů.
• Privátní bankovnictví - bankovní služby fyzickým osobám, počet zákazníků na konci roku 2020 byl 680 milionů (z toho 182 tisíc s aktivy nad 6 milionů juanů), banka vydala 1,227 miliardy bankovních karet, objem transakcí na nich činil na 21,5 bilionu juanů; služby zahrnují také správu aktiv (2,7 bilionů juanů ve správě), služby úschovy (19,6 bilionů juanů cenností ve skladech), penzijní pojištění (více než 11 milionů anuitních smluv), obrat v roce 2020 byl 318 miliard juanů, provozní zisk - 174,5 miliard juanů, aktiva 7,5 bilionu juanů.
• Treasury služby - práce s cennými papíry, směnárna; obrat v roce 2020 byl 84 miliard juanů, provozní příjem 68,2 miliard juanů a aktiva 14,4 bilionů juanů.

Hlavním regionem činnosti je Čínská lidová republika , která představuje více než 90 % příjmů a aktiv banky (polovina zahraničních aktivit je navíc ve zvláštních administrativních oblastech Hong Kong a Macao v Číně ). Kromě Číny banka provádí clearingové operace v jüanech v 7 zemích: Singapuru , Lucembursku , Kataru , Thajsku , Kanadě , Argentině a Rusku . Zámořská síť banky zahrnuje 426 organizací ve 49 zemích a je přítomna také ve 20 afrických zemích prostřednictvím partnerství s South African Standard Bank [2] .

Ve struktuře aktiv na konci roku 2020 pocházelo z 33,35 bilionů jüanů 18,6 bilionu z půjček (z toho 60 % podnikových), 8,6 bilionu na investice (z toho 8 bilionů byly dluhopisy), 3,5 bilionu na hotovost a rozvahu u centrálních bank. Výše vkladů činila 25,14 bilionů juanů (52 % podniků).

Ve struktuře příjmů 800 miliard juanů v roce 2020 činil čistý úrokový příjem 647 miliard juanů (výnosy z úroků 1,093 bilionu juanů, náklady 446 miliard), 131 miliard juanů pocházelo z poplatků a provizí za služby.

Na konci roku 2021 činil čistý zisk ICBC 350,2 miliardy juanů, meziročně o 10,2 % více; provozní výnosy banky meziročně vzrostly o 7,6 % na 860,9 miliard juanů; Objem půjček juanů vydaných ICBC na čínské pevnině dosáhl 2,12 bilionu juanů (asi 334 miliard amerických dolarů), což je o 243,3 miliard juanů více než v roce 2020. Ke konci roku 2021 přesáhly nesplacené půjčky vydané ICBC průmyslovému sektoru 2 biliony juanů, což je nárůst o 319,7 miliard juanů ve srovnání s předchozím rokem [23] .

Dceřiné společnosti

Hlavní dceřiné společnosti a společné podniky na konci roku 2020:

• ICBC (Asia) Ltd - Hong Kong, bankovní služby, aktiva 120 miliard USD, čistý příjem 713 milionů USD;
• ICBC International Holdings Ltd - Hong Kong, bankovní služby, aktiva 7,95 miliardy USD, čistý příjem 225 milionů USD;
• ICBC (Macau) Ltd - Macao, bankovní služby, aktiva 50,8 miliard USD, čistý zisk 298 milionů USD;
• PT. Bank ICBC Indonesia – Indonésie, bankovní služby, 98,61 %, aktiva 3,97 mld. USD, čistý zisk 8,51 mil. USD;
• ICBC (Thai) plc – Thajsko, bankovní služby, 97,86 %, aktiva 9 miliard USD, čistý zisk 79,6 milionů USD;
• ICBC (Malaysia) Berhad – Malajsie, bankovní služby, aktiva 1,02 mld. USD, čistý zisk 10,1 mil. USD;
• ICBC (Almaty) akciová společnost – Kazachstán, bankovní služby, 100 %, aktiva 514 mil. USD, čistý zisk 10,45 mil. USD;
• ICBC (New Zealand) Ltd - Nový Zéland, bankovní služby, 100 %, aktiva 1,48 mld. USD, čistý zisk 9,05 mil. USD;
• ICBC (London) plc - Spojené království, bankovnictví, 100 %, aktiva 2,01 miliardy USD, čistý zisk 10,6 milionů USD;
• ICBC (Europe) SA - Lucembursko, pobočky v Paříži, Amsterdamu, Bruselu, Miláně, Madridu a Varšavě, bankovní služby, 100 %, aktiva 6,83 mld. USD, čistá ztráta 14,2 mil. USD;
• Bank ICBC (Akciová společnost) – Rusko, bankovní služby, 100 %, aktiva 1,07 mld. USD, čistý zisk 8,63 mil. USD;
• ICBC (Austria) Bank gmbh - Rakousko, bankovní služby, aktiva 774 mil. USD, čistá ztráta 3,3 mil. USD;
• ICBC (USA) NA - Spojené státy americké, bankovnictví, 100 %, aktiva 2,9 mld. USD, čistá ztráta 51 mil. USD;
• ICBC Financial Services LLC – Spojené státy americké, obchodování s cennými papíry v Evropě a Americe, 100 %, aktiva 23,1 miliard USD, čistý zisk 51,33 milionů USD;
• ICBC (Kanada) - Kanada, bankovnictví, 80 %, aktiva 1,94 mld. USD, čistý zisk 1,45 mil. USD;
• ICBC (Argentina) SA - Argentina, bankovní služby, 80 %, aktiva 4,15 mld. USD, čistý zisk 112 mil. USD;
• ICBC (Brasil) SA - Brazílie, bankovnictví, 100 %, aktiva 270 mil. USD, čistá ztráta 2,34 mil. USD;
• ICBC Peru Bank - Peru, bankovnictví, 100 %, aktiva 824 mil. USD, čistý zisk 8,84 mil. USD;
• ICBC Mexico SA - Mexiko, bankovní služby, 100 %, aktiva 201 milionů USD;
• ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi – Turecko, bankovní služby, 92,84 %, aktiva 3,39 miliardy USD, čistý zisk 13,21 milionu USD;
• ICBC Standard Bank plc - Spojené království, operace na komoditních a finančních trzích, 60 %, aktiva 27,7 miliard USD, čistý zisk 117 milionů USD;
• ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. - Čína, správa aktiv, 80 % (20 % pro Credit Suisse ), aktiva ve správě 1,41 bilionu RMB (216 miliard USD), vlastní aktiva 14,9 miliardy RMB, čistý zisk 1,97 miliardy RMB;
• ICBC Financial Leasing Co., Ltd. - ČLR, leasing a další finanční služby, 100 %, aktiva 281,4 miliardy RMB, čistý příjem 3,5 miliardy RMB;
• ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. - Čína, pojištění, 60 % (40 % pro AXA ), aktiva 209,5 miliardy RMB, čistý zisk 1,45 miliardy RMB;
• ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. - ČLR, finanční služby, 100 %, aktiva 145,6 miliardy RMB, čistý příjem 1,12 miliardy RMB;
• ICBC Wealth Management Co, Ltd - ČLR, správa majetku, aktiva 17,86 miliard RMB, čistý příjem 408 milionů RMB;
• Standard Bank Group Ltd.  - Jižní Afrika, bankovnictví a pojišťovnictví, 20 % (největší akcionář největší banky v Africe), aktiva 2,028 bilionu ZAR, čistý zisk 26,235 miliardy ZAR.

Viz také

• Seznam největších bank na světě
• Seznam největších společností v Číně podle Forbes (2019)
• Bankovní systém Číny

Poznámky

1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 601398.SS – Profil průmyslové a obchodní Bank of  China Ltd. Reuters . Získáno 6. dubna 2022. Archivováno z originálu dne 1. dubna 2022.
2. ↑ 1 2 3 4 5 Výroční zpráva 2020  . Industrial and Commercial Bank of China Limited (26. března 2021). Získáno 13. června 2021. Archivováno z originálu 2. června 2021.
3. ↑ Hongkong předstihl New York v objemu IPO . Lenta.ru (25. prosince 2006). Získáno 4. října 2015. Archivováno z originálu 6. října 2015. (neurčitý)
4. ↑ Brian Bremner. Čínská ICBC : Největší IPO na světě  . Businessweek (26. prosince 2006). Získáno 4. října 2015. Archivováno z originálu 10. září 2015.
5. ↑ ICBC  . _ Globální rok 2000 . Forbes (červen 2018). Získáno 5. dubna 2018. Archivováno z originálu 1. dubna 2019.
6. ↑ Michail Overčenko. Ruské společnosti v ratingu Financial Times podle tržní kapitalizace se vrátily před 10 lety . Vědomosti (21. 6. 2015). Získáno 4. října 2015. Archivováno z originálu dne 29. září 2015. (Ruština)
7. ↑ 2018 seznam globálních systémově důležitých bank (G-SIB)  (anglicky) (PDF; 176 kB). Sekretariát Rady pro finanční stabilitu Banky pro mezinárodní platby (16. listopadu 2018). Získáno 13. srpna 2019. Archivováno z originálu dne 22. prosince 2018.
8. ↑ 1 2 3 Historie ICBC (1984-2014  ) . ICBC. Získáno 24. července 2018. Archivováno z originálu 25. července 2018.
9. ↑ Brána do Europe-Business-chinadaily.com.cn . usa.chinadaily.com.cn _ Datum přístupu: 4. prosince 2017. Archivováno z originálu 4. března 2016. (neurčitý)
10. ↑ VRL KnowledgeBank (odkaz není dostupný) . Web.archive.org (29. září 2007). Datum přístupu: 4. prosince 2017. Archivováno z originálu 29. září 2007. (neurčitý) 
11. ↑ Schvalující příkaz k založení pobočky průmyslové a komerční Bank of China Limited . federalreserve.gov . Získáno 4. prosince 2017. Archivováno z originálu 1. srpna 2017. (neurčitý)
12. ↑ Španělská civilní garda zahajuje operaci praní špinavých peněz proti čínskému ICBC v Madridu (odkaz není k dispozici) . Thespainreport.com . Staženo 11. 1. 2017. Archivováno z originálu 27. 5. 2018. (neurčitý) 
13. ↑ ICBC založí pobočku Kuwait (downlink) . www.icbc.com (22. října 2014). Archivováno z originálu 28. října 2014. (neurčitý) 
14. ↑ ICBC Business Review  . ICBC. Získáno 4. října 2015. Archivováno z originálu dne 24. září 2015.
15. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Ltd – Profil společnosti  . Reuters . Získáno 22. července 2018. Archivováno z originálu 25. července 2018.
16. ↑ Výroční zpráva  2004 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Získáno 22. července 2018. Archivováno z originálu 16. srpna 2011.
17. ↑ Výroční zpráva  2005 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Staženo 22. července 2018. Archivováno z originálu 1. srpna 2020.
18. ↑ Výroční zpráva  2008 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Získáno 22. července 2018. Archivováno z originálu 13. října 2017.
19. ↑ Výroční zpráva 2011  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Získáno 22. července 2018. Archivováno z originálu dne 24. července 2018.
20. ↑ Výroční zpráva 2014  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Staženo 22. 7. 2018. Archivováno z originálu 17. 5. 2018.
21. ↑ Výroční zpráva  2017 . Industrial and Commercial Bank of China Limited (27. března 2018). Získáno 22. července 2018. Archivováno z originálu dne 23. července 2018.
22. ↑ Výroční zpráva 2018  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Staženo 2. června 2019. Archivováno z originálu 2. června 2019.
23. ↑ Půjčky RMB vydané ICBC v pevninské Číně dosáhnou v roce 2021 2,12 bilionů jüanů . Lidový deník. Získáno 4. dubna 2022. Archivováno z originálu 4. dubna 2022. (neurčitý)

Odkazy

• icbc-ltd.com - oficiální stránky banky  (čínština)  (anglicky)